какого числа финико кинул всех
Рухнула финансовая пирамида Финико. Почему молчат силовики?
Силовиков России унизили. Через пару недель за бездействие их будет проклинать всё население.
Не так давно рухнула финансовая пирамида Финико. Масштаб охвата – вся Россия. По результатам сбора с населения Финико переплюнула все подобные проекты в этом веке.
Деньги Финико принимали в крипте, поэтому объём сборов легко отслеживается в блокчейне. Текущий остаток на известных криптокошельках пирамиды составляет порядка 350 млн долларов. Это 26 миллиардов рублей. Больше, чем собрали Кэшберри, МММ-2011, фонд Гафарова, Древпром вместе взятые.
Организатор – Кирилл Доронин. В прошлом уже запилил пару пирамид, человек опытный.
Беседовал с разными силовиками пару дней по поводу Финико. Вопрос у меня был один: почему никто ещё не принял Кира и не забрал собранное себе. В теории, за ним должны бегать уже все силовые структуры, криминальные группы, ДНРовцы и подобные.
В ответ услышал, что Кир под силовиками Татарстана. А Татарстан – место святое, государство в государстве. Спецоперация там невозможна. Нельзя просто прилететь в Татарстан и забрать оттуда человека. Такое решение должны согласовывать на уровне первых лиц страны. Звучит вполне логично, окей. Особенно, с учетом того, что большая часть финансовых пирамид исторически идет из Татарстана.
Татарстан многие годы экспортирует финансовые пирамиды на территорию России и СНГ. Организаторов никогда не находят, всё спускают на тормозах. Было одно исключение: посадили умственноотсталого номинала Древпрома, господина Сундукова. Уверен, на свободе он даже близко столько бы не заработал.
Схема всегда одинаковая: начинают качать пирамиду у себя в регионе. Регистрация и активисты все местые. Как выходят на нормальные обороты, потом захватывают другие города. Туда приезжают МЛМщики и активисты. Потом хлопок, система падает. МВД Татарстана традиционно бездействует.
Вчера обнаружилось, что Кир в Москве. Спокойно катается на крузаке по центру, выкладывает видео с улиц Москвы, живет в Хаяте на метро Динамо. Проводит конференцию из их бизнес зала. Разозленные вкладчики Кира вычислили, а силовики не могут, бывает.
И здесь уже свою беспомощность показывают федеральные силовики. Кира не нужно выковыривать из Татарстана. Ничего не нужно согласовывать. Просто приехать в Хаят. Впервые в истории хлопнуть организатора крупной пирамиды.
С криптой, господа силовики, делайте чего хотите. На то, чтобы побить личные рекорды Захарченко и Черкалина сумма не тянет, но тоже вполне хорошая. Ну или в доход государства частично направьте, всё-таки дело стало слишком резонансным, нужно показать какую-то эффективность. Да и выборы на носу.
В США, при работе чего-то хоть сколько то похожего на пирамиду, копы стучатся в дверь через пару недель. В России пирамиды спокойно работают до падения. Когда падают, организаторы обычно уже за границей.
Учитывая рекордный масштаб сборов денег со времен МММ 94 года и того, что слово «Финико» сегодня знает любой россиянин, у которого есть интернет, текущее бездействие силовиков – гигантский урон репутации силовых структур. К навальнятам всяким и прочим оппозиционерам прибегаете через пару минут после публикации постов, а тут полное игнорирование.
Ещё и выборы в сентябре. А тут вся страна будет выть о справедливости и просить вернуть свои кровные. Оно вам надо, такой медийный фон?
Давайте ещё подождем, пока Кир свалит за бугор, как это сделал организатор Кэшберри Артур Варданян или организатор фонда Гафарова, Эрик Гафаров. Потом разведем руками «ну не шмогла я».
Кир сейчас делает классический «перезапуск системы». Проект номер 2, который, якобы, будет выплачивать по долгам Финико. Что интересно, сайт зарегистрирован 12 июля, до официального скама Финико. Молодец, подготовился.
Киру от меня лично большое спасибо за шоу. Вписал своё имя в историю, очень масштабно сработал.
Фото: как ребята-вкладчики по вчерашнему эфиру за 5 минут вычислили локацию Кирилла в Москве и даже накидали точный план его передвижений.
«Основатель «Финико» Кирилл Доронин уже никому не вернет деньги. Его сгубила некомпетентность»
После схлопывания очередного пузыря Frendex в Общественной палате Татарстана прошло расширенное заседание по теме недобросовестных участников финансового рынка. Вице-президент Академии наук Татарстана Вадим Хоменко сообщил о том, что республику накрыла новая волна пирамид.
«Помогать попавшим в финансовые ловушки нельзя»
Ведущий эксперт по управлению персоналом и антикоррупционной мотивации, психолог и полковник в отставке Ольга Ажимова рассказала, какие люди склонны вовлекаться в пирамиды. По её словам, всех вкладчиков того же «Финико» можно условно разделить на несколько типов.
Большинством из тех, кто всё же написал или напишет заявление, по мнению Ажимовой, являются инфантильные личности. Зачастую такие люди во всех вопросах в жизни полагаются на мнение других, легко идут за толпой и поддаются управлению.
«Человека выдаивают по полной»
При этом настоящими жертвами краха финансовых пирамид ведущий эксперт по управлению персоналом и антикоррупционной мотивации считает самих учредителей и создателей.
Некомпетентность и финансовая неграмотность скорее характерны вкладчикам этих самых пирамид, уверен главный советник Управления президента Татарстана по вопросам противодействия коррупции Дмитрий Козлов.
По его словам, такие компании лишь делают вид, что торгуют на бирже, но львиная их доля вообще никуда не выводит деньги, а использует в своих целях. Таким образом, людям демонстрируют имитацию торгов.
«Некоторые адепты заказывают Доронину адвокатов, но это не поможет»
Отсутствие брокерской деятельности в «Финико» подтвердил следователь контрольно-методического отдела по преступлениям в сфере экономики ГУ МВД по Татарстану Алмаз Сайфутдинов. По его словам, по этой причине вкладчикам не стоит ждать никаких возвратов от заключенного в СИЗО основателя пирамиды Кирилла Доронина. Вернуть деньги он не сможет не потому, что его задержали (как думают некоторые вкладчики), а потому, что его платформа платила лишь за счет новых «деньгоносцев», которых уже нет и не будет.
Следователь заострил внимание на том, чтобы пострадавшие вкладчики «Финико» обращались с заявлениями только в Главное следственное управление и не писали обращения сразу в несколько инстанций, поскольку это усложняет работу ведомств.
Наряду с работой правоохранителей свою работу проводит Общественная палата Татарстана. Ведомство видит своей задачей финансово просвещать и предупреждать население о недобросовестных участниках финансового рынка, сообщил руководитель Комиссии по правовым вопросам и общественной экспертизе Андрей Королев. По его словам, Общественная палата республики намерена обратиться в Госдуму с резолюцией о необходимости защиты интересов граждан путем повышения юридической и финансовой грамотности населения.
Председатель комиссии отметил, что инициатива позволит доработать законодательные «пробелы», вызванные изменением ситуации на финансовом рынке. Для этого в течение недели в Общественной палате республики сформируют рабочую группу.
Член совета Ассоциации предприятий МСБ Татарстана Ришат Набиуллин уверен, что решение проблемы кроется глубже.
Доктор экономических наук Вадим Хоменко привел в пример самые высокие депозитные ставки по вкладам в российских банках. Из пяти самых актуальных в августе предложений проценты не превышают 7,05% годовых.
«Татарстану нужны свои специалисты по финансовым рынкам»
По его словам, инициатива Общественной палаты о внесении предложений в Госдуму имеет место, и в самой прокуратуре республики создан целый отдел по финансовым рынкам, который ведет работу, направленную в том числе на повышение финансовой грамотности населения.
Он отметил, что до 2013 года успешно работала федеральная служба по финансовым рынкам, но законодатель решил по-другому: службу расформировали, а специалисты ФСФР ушли в Центральный банк.
Прокурор добавил, что разбираться во всех тонкостях финансового мира под силу не каждому и это не обязательно.
Пирамида «Финико» приостановила выплаты и потребовала персональные данные пользователей
С февраля 2021 года «Финико» (FINIKO) занесена в черный список Центробанка России как имеющая признаки финансовой пирамиды. Согласно ст. 26 закона РФ «О банках и банковской деятельности», информация об операциях, счетах и вкладах клиентов относится к банковской тайне. Предоставление персональных данных третьим лицам создает риск их использования в неправомерных целях.
13 июля финансовая пирамида «Финико» объявила о приостановке выплат и запросила у клиентов документы, подтверждающие происхождение вложенных средств. Эту информацию подтвердил основатель компании Кирилл Доронин.
В личных кабинетах пользователей при попытке вывода средств отображается список документов, которые запрашивает компания. В их числе:
Отправленные справки, по словам Кирилла Доронина, якобы будут проходить проверку, срок которой определят индивидуально.
Данные: Telegram-чат пользователей «Финико».
Согласно информации в одном из Telegram-чатов «Финико», пользователей попросили в период с 13 по 16 июля не совершать никаких действий в личных кабинетах, не выводить средства и кешбэк, а также не регистрировать новых партнеров.
Необходимость такого решения в «Финико» объяснили проводимым «комплаенсом для выхода на международный рынок» и «переходом в легальную плоскость».
«Торговые счета переносятся на других брокеров с новым пакетом документов и под новыми юрлицами», – добавили они.
При этом компания сослалась на пункт 3 Договора оферты, который на самом деле такой информации не содержит, поскольку касается «оплаты по договору». Прописывает он разве что ответственность клиента «за выполнение всех обязательств по уплате налогов и сборов в соответствии с законодательством государства, резидентом которого он является».
Ранее о необходимости отчитываться о происхождении доходов компания не предупреждала.
За подделку документов пользователям пригрозили блокировкой аккаунта.
Один из вкладчиков «Финико» на условиях анонимности рассказал, что намерен обратиться в правоохранительные органы с иском в отношении топ-лидеров, которые привлекали новых пользователей в его городе.
«В планах найти пострадавших единомышленников и попробовать написать коллективные заявления в полицию и прокуратуру именно на тех, кто привлекал в том городе, в котором я живу. Они говорили совсем другие вещи и должны ответить за свои слова», – сообщил он в комментарии ForkLog.
«Я буду подавать заявления на местных топ-менеджеров. Думаю, только так я смогу вернуть свои деньги», – добавил он.
Автор Telegram-канала «Слезы Сатоши» Рафаэль Манвелян рассказал ForkLog со ссылкой на владельца одного из автосалонов в Набережных Челнах, что вкладчики «Финико» сдают автомобили, полученные по программе «машина за 35% от стоимости». При этом они якобы не торгуются и соглашаются на цену, которую предложит салон.
Данные: Telegram-канал «Слезы Сатоши».
«По словам одного из «финикийцев», люди опасаются, что в случае уголовного дела и преследований их имущество, полученное в результате деятельности этой пирамиды, может быть арестовано, а сделку могут признать ничтожной. Возможно, так поступают наиболее подкованные люди, которые получили какой-то инсайд от верхушки», – предположил Манвелян.
Как объяснил управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин, по российским законам на деятельность организаторов «Финико» распространяется уголовная ответственность:
«В РФ за организацию финансовых пирамид предусмотрены различные штрафы и наказания. Основная статья – 159 УК РФ «Мошенничество», которая предусматривает штраф до 1,5 млн рублей и лишение свободы до 10 лет».
Юрист добавил, что компания, имеющая по мнению ЦБ признаки финансовой пирамиды, по умолчанию не может иметь легитимных требований, тем более касающихся запроса финансовых документов у пользователей.
«Проверка происхождения денежных средств – правомерная процедура, если она осуществляется компаниями, которые соответствуют финансовому регулированию, имеют лицензии и все необходимые разрешения. Но проводиться данная процедура должна перед вложением денежных средств пользователем, а не при запросе их возврата с обещанными процентами», – заявил Андрей Тугарин.
По его словам, данный маневр со стороны «Финико» сделан «для оттягивания времени по выплатам».
Ранее ForkLog сообщал, что основателей «Финико» заподозрили в экзит-скаме.
По информации СМИ, Кирилл Доронин получил гражданство Турции и купил недвижимость в Таиланде. Его местонахождение в настоящий момент неизвестно.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.
«Откровенный сатанизм»: жертвы пирамиды Finiko готовы бросаться из окон
Жертвами рухнувшей финансовой пирамиды Finiko стали свыше миллиона человек. На какие обещания они купились? Неужели перестала действовать прививка Мавроди, ведь, казалось бы, наученные горьким опытом «МММ» и «Властелины» люди старше 50 лет должны были не поддаваться на сладкие обещания.
Обещанные ежемесячные % прибыли затуманили разум россиян.
Ирина Корчагина, психолог: «Основной прием, когда говорят: ты такой умный, такой красивый, ты достоин хорошей жизни, а ты как сейчас живешь? Эта лесть, обещания, что все будет, потому что ты уникальный. Человек на это повелся сразу».
Первые упоминания о Finiko появились в 2019 году. Тогда же стало известно, что идейный вдохновитель структуры казанский бизнесмен Кирилл Доронин, фигура одиозная и широко известная в околофинансовых кругах. Он начинал с авторемонтных мастерских, затем были штук 10 ликвидированных ИП. В 2011 году Доронин выпустил книгу о том, как погасить кредит за семь шагов, где указал личный телефон. Посыпались звонки, об авторе узнали. Быстро сообразив, за что готов платить народ, Доронин основал проекты «Кденьгам» и «Закрой кредит».
Но настоящую славу, пусть и со скандальным душком, Доронин получил, создав антиколлекторскую компанию «Эскалат». Наплодив по всей России офисы, он обещал закрыть должникам любые кредиты. На самом деле, как говорят эксперты, он брал оплату за услуги и загонял людей в еще большую кабалу.
Андрей Алистаров, блогер: «Самый интересный факт, что в 2014 году Доронин уже создавал финансовую пирамиду, которая называлась „Эскалат“, некая антибанковская система, помогающая закрыть кредиты за счет привлеченных людей. На удивление, она схлопнулась точно так же».
Доронина нельзя назвать скромным. Напротив, свои барские замашки он никогда не скрывал и ими всячески бравировал, а Finiko всегда представлял как самый масштабный проект в его послужном списке. Правда, когда начались проблемы, он стал уверять, что в числе учредителей не он один.
Кирилл Доронин: «У меня нет связи с другими учредителями. Я напоминаю, что компания Finiko всегда состояла из четырех частей, в том числе Марат, Эдвард и Зыгмунт. Это было всегда содружество предпринимателей, решающих каждый свою задачу. Моя задача это обучение, рассказ о том, как мы живем».
Дмитрия Мазанова можно назвать экспертом в области финансового пирамидостроения. Про махинации он знает все, за что даже отсидел срок в тюрьме.
После колонии Дмитрий решил перейти на другую сторону и теперь помогает обманутым вкладчикам Доронина. Больших надежд не дает. И вообще, Finiko называет не просто пирамидой, а настоящей сектой.
Дмитрий Мазанов: «Доронин сам говорит, что увлекается с 15 лет эзотерикой, ну, по это откровенный сатанизм, его татуировки несут определенный смысл. Для меня очевидно, что Кирилл находится в определенной секте».
Крах компании, которая позиционировала себя как уникального брокера, произошел этим летом. 1 июня Центробанк внес Finiko в список организаций с признаками финансовой пирамиды.
Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России: «Компания осуществляет свою деятельность на основе сетевого маркетинга, обещает за 35% от стоимости купить вам машину, недвижимость, дорогое имущество, что в принципе невозможно. Мы изучили в 2020 году эту информацию и направили в правоохранительные органы».
Еще в декабре прошлого года в МВД возбудили уголовное дело, но обвинений никому не предъявили. Кирилл Доронин тогда проходил в качестве свидетеля. За разбирательством пристально следила Валентина Тихомирова, которая мечтала купить квартиру сыну. Как только шумиха прошла, женщина поверила в честность Finiko, решила наконец вложиться и приумножить свой капитал.
Валентина Тихомирова, жертва Finiko: «Как может остановить то, что дело завели и ничего не нашли. Все! Finiko не пирамида, они это озвучили. Как можно было туда не пойти».
В Finiko Валентина вложила почти полтора миллиона рублей, позже еще взяла кредит. Буквально за неделю до того, как инвестиционная компания оказалась в черном списке, на счету вкладчицы лежали обещанные 5 миллионов рублей. Вместо того чтобы вывести деньги, она инвестировала их снова. Теперь отдавать долг Валентине нечем, он просит банк предоставить ей отсрочку.
Порог банка обивает и многодетная мать из Новосибирска Наталья Кондратенко.
Наталья Кондратенко, жертва Finiko: «Я подала документы для кредитных каникул, так как я многодетная мама, я воспитываю пять дочерей. И я в разводе, у меня тяжелое финансовое положение, мне нечем платить кредиты».
Как выяснилось, брак женщины распался именно после истории с финансовой пирамидой. Когда Наталья была в очередной раз беременна, муж, впечатлившись, как на Finiko зарабатывает его знакомый, тоже решил рискнуть. Он хотел погасить долги, ведь все, что у них есть двухэтажный дом, бытовая техника, мебель все куплено в кредит. Сначала был внесен минимальный платеж.
Андрей Кондратенко, многодетный отец: «Я подумал, почему бы нет, взял кредит, вложил это в Finiko. Ежедневно каждый рабочий день начислялись дивиденды, было очень приятно видеть эти цифры в рабочем кабинете, но после некоторого времени просто это все закрылось, цифры остались просто цифрами, а деньги в виде кредита на пять лет остались в банке, который сейчас на пять лет приходится платить».
Ирина Корчагина, психолог: «Люди настолько устали от своей рутины, тяжелый жизненных условий, кредитов, которые они выплачивают, что они услышали только, что у них будет красивая жизнь, все выплатят. Человек очень легковерное существо, верит во все».
Сейчас все мысли Натальи Кондратенко, конечно, не о долгах, а о том, как прокормить детей, денег нет даже на самое необходимое. Многодетную мать поддерживает благотворительный фонд. Нашлись добрые люди и среди соседей. Кто вещи принесет, кто фрукты, а владелец местного магазина отдает Наталье всю продукцию, у которой истекает срок годности.
Наталья Архипова, бывшая вкладчица Finiko: «Пишут, как смотрят вниз с этажа и думают, больно будет им или нет. Я это читаю. Я как админ чата это читаю! Это страшно, когда ты должен сказать в этот момент, когда в личку пишут, а ты знаешь, что от того, что ты сейчас скажешь, человек может остаться жить или нет».
«Мечты разбились вдребезги»: пирамида Finiko оставила банковского эксперта по уши в долгах
Клиенты финансовой пирамиды Finiko жалеют о потерянных деньгах. Жительница Новосибирска надеялась приумножить свой вклад, а оказалась в долговой яме. из Геленджика, поверив в золотые горы, потеряла 2 миллиона рублей, теперь ей не на что даже снимать квартиру. Богатые клиенты тоже плачут. Казанская светская львица лишилась 20 миллионов рублей. Чтобы закрыть долги, она вынуждена распродавать свои шубы.
В этом году исполнилось ровно 30 лет со дня первой рекламной кампании финансовой пирамиды «МММ». Сергея Мавроди уже нет в живых, но его уроки обмана успешно осваивают прилежные ученики. В их числе и создатели компании Finiko, которую уже назвали крупнейшей финансовой пирамидой современности.
Юрист с высшим образованием, эксперт банковского дела и Наталья Архипова эту осень планировала провести на пляже под пальмами.
Наталья Архипова, жертва пирамиды Finiko: «Мечтала поездить по миру. Я хотела, наконец, жить, как я хочу, ездить, куда хочу, кушать в ресторанах там, где я хочу, не экономить, не высчитывать, сколько нужно в день денег, чтобы выжить».
В сентябре Наталья уже могла вывести свой первый миллион с инвестиционной площадки. В Finiko она вложила все свои сбережения, а потом еще несколько кредитов. Хотела работать, как говорят в удовольствие, а жить на проценты. Все мечты в одночасье разбились вдребезги. Пирамида рухнула, дивиденды Наталья не получила, оставшись по уши в долгах.
Истории других вкладчиков очень похожи. Таких же, как Наталья, одурманенных лжефинансистами из Finiko, по подсчетам экспертов, свыше миллиона человек. Сейчас Наталья администратор в одном из чатов поддержки обманутых вкладчиков. Раньше в этих чатах обсуждали зашкаливающие ставки и большие дивиденды, теперь скидываются кто чем может. По словам Натальи, руки у многих обманутых опускаются и уже не раз ей лично приходилось спасать доведенных до отчаяния людей.
Как лжеброкерам снова удалось обмануть тысячи людей по всей стране? Почему последователей Finiko эксперты называют адептами, а саму пирамиду сравнивают с сектой? Кому удалось выиграть в этой сомнительной игре? И есть ли шанс обманутым вкладчикам вернуть свои деньги? Обо всем этом в фильме «„Финико“ ля комедия» из цикла «ЧП. Расследование».