Финансовая грамотность с чего начать книги изучение самостоятельно
17 лучших книг по финансовой грамотности
Всем привет! Пишет Людмила Редькина. К сожалению, когда я училась в школе и университете, мне никто не говорил, как обращаться с деньгами, куда их лучше вкладывать или как экономить. Хорошо это или плохо, но я выросла жуткой экономкой. Никогда ничего лишнего себе не позволяла. Не скажу, что я жадина, экономила на всем для себя, но не на всех! Так вот, книги по финансовой грамотности – отличный инструмент для саморазвития, который восполняет пробелы в нашей системе образования.
В статье я подобрала для вас отличный материал про финансовую грамотность для новичков и более опытных людей в этой сфере. Садитесь поудобнее и вперед за чтение. А если одолевает лень читать, смотрите, как ее прогнать.
Топ-12 книг про финансовую грамотность для начинающих
О деньгах говорят все, мечтают многие, в достатке имеют единицы. Это, конечно, больше связано не с количеством, а с запросами, но почему одни преумножают свои доходы, а другие теряют и то, что имеют? К какой категории относите сегодня себя вы? Возможно, у вас есть на руках сумма, но вы понятия не имеете, как ее выгодно прокрутить.
Для вас я составила подборку книг, помогающих ответить практически на все ваши вопросы. Это популярные и классные труды успешных людей. Принципы, описанные там, работают и сегодня. Ведь на самом деле неважно, сколько вы имеете денег. Важно то, как вы ими распоряжаетесь. Ну что ж, приступим…
Джордж Клейсон “Самый богатый человек в Вавилоне”
Это лучший бестселлер для чайников, здесь на примере обычных людей автор показывает, как сформировать собственный капитал, как становиться богатым. Джордж говорит о сбережениях. Он утверждает, что минимум 10 % нужно откладывать, а затем все больше.
Кроме финансовых вопросов, автор дает советы, как поверить в себя и свой успех. Поэтому эту книгу я рекомендую как одну из первых для повышения финансовой грамотности.
Вики Робин и Джо Домингес “Кошелек или жизнь?”
Это следующая книга по финансовой грамотности, с которой следует начать изучать этот вопрос. Авторы заявляют, что возможен только один вариант: либо деньги управляют вами, либо вы ими. Вы узнаете, как можно поменять свое отношение к деньгам, как отучиться от займов, контролировать денежные потоки.
Авторы затрагивают вопрос ценностей: на что вы тратите свои сбережения, как научиться беречь средства от пустых растрат. Прочитав этот материал, вы поймете, где происходит утечка средств, и научитесь правильно ими распоряжаться.
Роберт Кийосаки “Богатый папа, бедный папа”
Здесь речь пойдет об основах инвестирования и финансовой грамотности. Это известный бестселлер, нашедший миллионы своих читателей. И он действительно этого стоит. Автор также говорит об управлении деньгами, о том, что нельзя тратить столько же, сколько зарабатываешь.
Здесь вы узнаете ценные советы о том, куда вкладывать сбережения так, чтобы они приносили доход, а не забирали его. И здесь опять-таки поднимается психологический вопрос о мышлении богатых и бедных. Интересно, чем они отличаются?
Роберт Аллен “Множественные источники дохода”
Обучение управлять своими финансами многого стоит. Эта книга также относится к основам финансовой грамотности, но здесь даются поистине бомбовские советы, как зарабатывать деньги разными способами.
❗ПРИГЛАШАЮ ВАС В СВОЙ TELEGRAM-КАНАЛ ПО ДЕНЬГАМ❗
Это канал о заработке денег и саморазвитии. В нем я публикую посты, аудио- и видеосообщения. Объясняю все простым языком и никакого спама.
Автор заявляет, что в распоряжении деньгами важны применяемые вами способы увеличения дохода и распределение своего времени. И то и другое определяет вашу материальную состоятельность.
Наполеон Хилл “Думай и богатей”
Этот бестселлер популярен во многих странах, и многие богатые люди выросли именно на нем. Книга действительно заслуживает вашего внимания и уважения. В ней описаны практические советы, как преодолевать все преграды, достигать успеха.
Здесь прописан план, как преуспевать в своей жизни. Главным выводом, к которому пришел автор, является идея о постоянном развитии, работе над собой, действии, собственно всего того, что вы можете почитать в нашем блоге. Поэтому подписывайтесь на обновления, чтобы не пропустить интересные новинки.
Бодо Шефер “Мани, или Азбука денег”
Это очень интересный труд о 12-летней девочке! К тому же написанный в порыве изучать финансовую грамотность со своей собакой! Но не спешите отметать ее из списка книг по финансам. Автор простыми словами, как для детей, объясняет такие вопросы: что такое деньги, что нужно делать, чтобы их заработать, как их умножать.
Я рекомендую конкретно эту книгу использовать для своих детей-школьников, которые только постигают основы учета финансов. Ведь во взрослой жизни это делать уже немного поздновато – уже действовать нужно, а не изучать азы.
Владимир Савенок “Как составить личный финансовый план и как его реализовать”
Среди отечественных материалов эта книга – отличное пособие для населения России в частности, так как она адаптирована под наш менталитет. Автор описывает принципы контроля над деньгами, управления ими.
Подробно и понятно описано, как ставить финансовые цели, чтобы даже немного денег работало на вас. Изюминка книги в том, что автор указывает на важность преумножения капитала не путем экономии, а путем грамотного планирования.
Юлия Сахаровская “Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом”
Еще один полезный труд, адаптированный под наши зарплаты, наши мечты и желания. Почему желания? Потому что многие семьи тратят на что угодно, только не на то, чего хотят. От этого возникают недовольства, ссоры и другие штормы в семье. Так вот автор, имея опыт консультирования по финансовой грамотности семьи, написала отличный труд, где рассказывает о правильном ведении семейного бюджета.
В книге раскрываются принципы построения правильного отношения к финансам в семье: понять, куда они уходят, составить “список счастья” для своей семьи, спланировать бюджет, научиться использовать инструменты для достижения своих целей. Книга написана просто, на основе жизненных ситуаций с их разбором и выводами.
Бейли Джерри, Ло Фелиция “Твои деньги”
Начать самостоятельно обучать детей финансовой грамотности с нуля можно с помощью этой замечательной книги. Ее можно читать начиная с 1–4 классов, объясняя на теории планирование денег. А вот уже в 5–7 классе подростки могут на практике применять все, что тут рекомендуется.
Уникальность книги в том, что любому подростку будет актуально и интересно все то, что здесь написано. А именно как перестать финансово зависеть от родителей и зарабатывать самому, как открыть собственный бизнес честно, как не брать долги, как избегать криминальных денег и азартных игр.
А еще родителей порадует эта книга для развития детей ликбезом – в ней простыми словами описаны основы налогообложения, трудовых взаимоотношений, пенсионного законодательства, важность благотворительности. Я считаю, что это произведение надо прочесть каждому подростку.
А для дошкольников можно брать отдельные главы из этой книги, объясняя, что такое деньги и почему важно ими уметь распоряжаться. К тому же авторы позаботились о красивом оформлении, так что детям будет интересна как информация, так и картинки.
Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”
В эпиграфе к этой книге автор использует слова из Притчей Соломоновых, где говорится, что главное – это приобретать мудрость, которая приведет к финансовому благополучию. Основной посыл немецкого миллионера: человек не становится счастлив в одиночку. Делая счастливыми других, он сам становится счастливее.
Автор утверждает, что деньги в хороших руках делают счастливым самого хозяина и окружающих людей. В этом материале можно научиться финансовой независимости, инвестициям и планированию средств.
Артем Богдашевский “Основы финансовой грамотности”
Книга адресована широкому кругу читателей. Здесь автор учит финансовой аналитике, независимости. Среди прочих тем тут рассматриваются вопросы о создании пассивного дохода, как и в каких банках открывать вклады, какие облигации приобретать.
Весь анализ работы фирм и важности приобретения акций автор рассматривает на примере российских компаний. Вы найдете несколько мощных советов по увеличению своих доходов.
Андрей Паранич “Личный финансовый план: инструкция по составлению”
И последней рекомендуемой к прочтению книгой является эта. Читая ее, вы определите, что такое финансовое благополучие, как добиться реализации грандиозных планов, как планировать средства, чтобы не жить от зарплаты к зарплате.
Ее рекомендуют читать уже с 12 лет, чтобы потом умело распоряжаться своими средствами.
Рейтинг книг по финансам для продвинутых
Здесь я расскажу о своем рейтинге самых лучших книг для людей, уже имеющих свой бизнес, которые хотят и дальше развиваться в планировании и накоплении финансов.
5-е место. Т. Харв Экер “Думай как миллионер”
Отличается от остальных оригинальностью способов заработка. Автор начинает обучение с определения, что такое финансовая программа и почему она так важна. Затем вы найдете 17 крутых уроков состоятельности.
В книге дано обоснование того, что богатство начинается с мышления. Автор дает рекомендации, как правильно мыслить, чтобы больше зарабатывать и богатеть. Полезный материал можно слушать онлайн, если у вас нет времени на чтение печатного варианта.
4-е место. Шелдон Натенберг “Опционы”
В топах книг по финансам эта всегда в десятке. В ней описаны научные данные, которые используют трейдеры чикагской биржи CBOT. Здесь подробно рассматриваются практические ситуации с анализом тактик торговли. Предназначена для узкого круга читателей, которые хотят из опционов извлечь максимум.
3-е место. Олег Иванов “Как найти деньги для вашего бизнеса”
Это пособие для малого и среднего бизнеса. Очень хорошо помогает тем, кто сейчас в поиске инвестиций. Автор и сам прошел 7 кругов ада, чтобы привлечь капитал. Из этого он сделал несколько практических выводов, которыми могут воспользоваться все, кто проходит этот период сейчас.
Здесь описаны все мелочи заключения сделки, жизнь после нее, а также 7 шагов, чтобы привлечь вложения в разного рода бизнес. Бонусом для читателей являются шаблоны, чек-листы, презентации и образцы разных документов, чтобы было понятнее усвоить прочитанное.
2-е место. Глен Арнольд “Великие инвесторы”
Почему бы вам не самим “мозги сушить” для большего заработка, а воспользоваться опытом известных личностей, которые в свое время распоряжались собственными огромными суммами? Среди них опытом инвестирования и умножения капитала обладают Уоррен Баффет, Джордж Сорос и другие.
В этой книге открываются секреты успешных инвесторов, которые всегда вкладывают свой капитал в выгодное дело. Здесь вы познакомитесь с тактиками накопления денег, приемами для их умножения.
1-е место. Роберт Кийосаки “Почему богатые становятся богаче”
Вот и первая ступень нашего рейтинга. Знакомый автор, не правда ли? В книге он учит зарабатывать много, при этом использует простые приемы. Это настоящий учебник по финансовому образованию. В нем вы найдете много идей, которые помогут весело смотреть в будущее. Отзывы об этой книге только хорошие.
А если хотите пройти настоящее обучение финансам, то можете пройти тренинг у специалиста. На нашем блоге мы собрали для вас самые лучшие курсы финансовой грамотности.
Заключение
Кто не желает больше зарабатывать? Все этого хотят! Подборка книг по финансовой грамотности – ваш первый инструмент для увеличения капитала. Чтобы стать материально независимым человеком, самостоятельно приумножить свое состояние, нужно хорошо потрудиться. Но как быть со временем? Держите советы, как научиться быстро читать и запоминать прочитанное. Также советую вам прочесть книги по саморазвитию и личностному росту. Не теряйте ни минуты!
Хотелось бы узнать ваше мнение, какая книга вас больше всех впечатлила, какая помогла, какая вызвала интерес. Делитесь с нами своими мыслями в комментариях.
До следующей статьи!
С Уважением, Людмила Редькина
Привет! Я профессиональный психолог и в каждую статью вкладываю душу и частичку своего опыта. Все советы, написанные мной для этого блога, помогут вам стать чуточку лучше. Очень рада делиться с вами своими идеями, верю, что вместе мы изменим этот мир в лучшую сторону! Подробнее обо мне вы можете прочитать в разделе «Об авторах».
ТОП 10 книг по финансовой грамотности: для чайников и продвинутых
Умение управлять своими финансами, прогнозировать доходы и расходы – в приоритете среди необходимых для современного человека навыков. Топ лучших книг по финансовой грамотности поможет выбрать подходящую литературу для детального изучения предмета. Книги написаны разными людьми в разное время – каждая дает общее представление о приемах планирования и умении правильно распоряжаться деньгами.
Зачем человеку финансовая грамотность
Понятие «финансовая грамотность» стали использовать не так давно. Сегодня лексическое значение этого словосочетания обширное: включает свод навыков, знаний, умений, способствующих принятию разумных личных финансовых решений. Итогом формирования компетенций в этой сфере должно стать повышение качества жизни.
ТОП книг по финансовой грамотности
Предмет «Финансовая грамотность» сегодня введен как обязательный со второго класса средней общеобразовательной школы. Это говорит о том, что в обществе появился острый запрос на внедрение правил, которые помогают правильно распоряжаться деньгами.
Как считают эксперты, приобретение знаний по экономическому планированию должно привести к обязательному повышению уровня жизни. Чтобы самостоятельно разобраться в вопросах планирования или объяснить детям общие приемы, обратите внимание на специальную литературу, которая входит в мировой ТОП книг по финансовой грамотности.
Дж. Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»
Книга представляет ряд простых правил, понятных даже начинающим инвесторам.
Обучая читателей, Джордж Клейсон дает несколько советов:
Главная рекомендация, которую автор дает читателям, стала современным крылатым выражением. Правило Клейсона звучит так: «Часть заработанной суммы обязательно оставляйте себе».
Роберт Кийосаки «Богатый Папа, бедный Папа»
Книга Роберта Кийосаки стала настоящим мировым бестселлером. Она была опубликована в 1997 г., а затем переведена на 5 языков для продаж в 109 странах мира. За историю существования было продано около 32 млн бумажных экземпляров. В интернете электронную версию прочитали 50 млн человек.
Роберт Кийосаки описывает собственные наблюдения на примере своего отца, человека с несколькими высшими образованиями, и отца друга, окончившего 8 классов. Интересно, что «необразованный» папа смог стать одним из самых богатейших людей региона. Автор отслеживает логику явления, доказывая свою теорию фактами. И выводя несколько важных формул грамотного распоряжения финансами.
Наполеон Хилл «Думай и богатей»
Автор рассказывает о собственном опыте по изучению психологии успешных людей. И описывает несколько историй реальных миллионеров или миллиардеров, которые шли к поставленным целям, не обращая внимания на сопутствующие неурядицы.
Книга переиздавалась 40 раз, хотя была впервые опубликована в начале XX в. Хилл подчеркивает, что богатство – это упорный труд в сочетании с правильно расставленными приоритетами и хорошей мотивацией.
Владимир Авденин «Азбука финансовой грамотности»
Автор пишет о том, что человеку в современном обществе довольно трудно получить знания по финансовой грамотности, если только он сам не захочет этого сделать. Но даже в этом случае на пути к саморазвитию стоят препятствия в виде обучающих инвестированию за 5 минут мошенников. Авденин дает базовые знания и подчеркивает: овладев основами, вы сможете самостоятельно сформировать эффективный план по увеличению дохода.
Владимир Савенок «Как составить личный финансовый план и как его реализовать»
Владимир Савенок – ведущий независимый эксперт, занимающийся вопросами управления личными финансами. После успешного преподавания в Академии экономики автор решил написать книгу. Где оставил читателям четкие и конкретные рекомендации по составлению и реализации финансового плана.
Основа книги – объяснение стратегии инвестирования. Автор подчеркивает, что реализация плана не должна быть основана на жесткой экономии. Последнюю он считает это тупиковым ходом.
Т. Харв Экер «Думай как миллионер»
Большинство авторов книг по финансовой грамотности, которые находятся на верхних строчках ТОПа, упоминают о правильности мышления. Книга Экера полностью посвящена этому аспекту.
Автор добился признания как финансовый психолог, за годы практики проконсультировавший много богатых людей и благодаря этому исследовавший важные аспекты психологии успеха.
Особенность подхода Экера – наращивание так называемого финансового мышления. Главное наставление книги: каждый человек способен запрограммировать себя на богатство.
Дэвид Крюгер, Джон Дэвид Манн «Тайный язык денег»
Авторы книги называют деньги «увеличительным стеклом». По их мнению, этот инструмент обнажает качества или проблемы каждого человека. На страницах пособия простым и доступным языком изложены секреты взаимоотношений с деньгами: основные правила, тактики и важные ограничители.
Отзывы читателей свидетельствуют: книга необходима тем, кто до сих пор «не выяснил отношения с деньгами». Логика проста: если вы неправильно относитесь к банкнотам, то рано или поздно станете заложником непродуманных финансовых решений.
Джереми Миллер «Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Легендарный Уоррен Баффет приобрел статус культового эксперта успешному инвестированию.
Включение этого имени в общее название книги – хороший маркетинговый ход автора.
Инвестиционный аналитик Джереми Миллер на протяжении нескольких лет изучал открытые письма, которые Баффет ежегодно публикует в общем доступе.
Результатом колоссальной работы стала книга, где описаны основные принципы инвестирования по советам знаменитости.
Бенджамин Грэм «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию»
Известно, что Уорен Баффет прочитал книгу Бенджамена Грэма о разумном инвестировании в 1949 году. Именно это и стало своеобразным толчком для собственного развития финансиста. Экономист Грэм разбирает разные аспекты инвестиционной политики:
Бенджамин Грэм получил признание как основоположник теории «стоимостного инвестирования».
Заслугой автора остается выделение ключевых моментов в принципах вложения средств. А также понятные и простые рекомендации как начинающим, так и опытным инвесторам.
Бодо Шефер «Мани, или Азбука денег» / «Пес по имени Мани»
Шефер Бодо – успешный бизнес-коуч, написавший несколько книг по психологии успеха. По мнению автора, богатых и бедных людей отличает образ мыслей. Шефер поможет определить ваш психологический тип и научит мыслить категориями успешного человека, способного избежать финансовых трудностей на своем пути.
А также подробно узнать, как работают основные инструменты: банковские депозиты, акционерные фонды, биржевые тактики.
Описания дополнены конкретными примерами, притчами, историями из жизни.
Лучшие книги по финансовой грамотности для продвинутых
Несмотря на то, что в последние годы получили широкое распространение онлайн-платформы, специальные курсы инвесторов из Инстаграма или ролики на тематических каналах Ютуба, изучение книг по-прежнему остается востребованным и эффективным методом развития финграмотности.
Тем, кто уже изучил основы финансового планирования, будет интересна литература, предназначенная для продвинутых пользователей. Это книги, изучать которые нужно, уже владея базовыми навыками и умениями.
Роберт Кийосаки «Квадрант денежного потока»
Автор нашумевшего бестселлера «Богатый папа, бедный папа» не остановился на публикации одной книги. А написал пособие, где подробно объяснил, на какие категории делит людей:
Каждую категорию автор описал подробно. Если вы хотите перейти из одной роли в другую, но тормозите из-за опасений, что не добьетесь успеха, то эта книга должна стать для вас настольной.
Читатели подчеркивают, что это пособие будет особенно интересно тем, кто руководит хотя бы одним наемным рабочим.
Тони Роббинс « Деньги. Мастер игры»
Тони Роббинс прославился как коуч. Известный мотиватор организует успешные выступления по всему миру, собирая миллионную аудиторию. Один тренинг Тони стоит около 1 млн долларов. Запись на встречи с экспертом планируют заранее за 2 года.
Тони Роббинс написал книгу «Деньги. Мастер игры» и анонсировал ее как путеводитель, помогающий получить финансовую свободу. Основой повествования стали интервью долларовых миллионеров, которые Роббинс организовал лично.
ТОП книг о финансах для подростков
Проблема взаимодействия детей с деньгами всегда была особенно острой для ответственных родителей. В разное время популярностью пользовались теории выделения доли карманных денег, вознаграждения за учебу, труд по дому или хорошее поведение. Сегодня родители стремятся найти для тинейджеров специальную литературу, где будет понятно и доступно описано устройство финансовой системы.
«Как потратить деньги с умом?», Джерри Бейли, Фелиция Ло
Издание предназначено для подростков с 9 до 14 лет. Основа содержания – описание разных сторон современной экономики. Тинейджеры узнают о том, откуда берутся цены на продукты и услуги, что такое кредитование, чем отличается экспорт от импорта. И о многом другом. Полученные знания помогут в освоении такого школьного предмета, как обществознание.
«Юный инвестор. Как быть финансово грамотным с детства», Кэт Бейтман
Пособие состоит из нескольких разделов. Сначала читатель знакомится с базовыми понятиями личной и общей финансовой грамотности. Затем автор показывает на простых жизненных примерах, как подросток может управлять своими средствами. Главное умение, по мнению Кэтрин Бейтман, для человека 10-16 лет – это способность соотносить свои доходы с расходами.
Автор много пишет об ответственности, в том числе, подростка перед родителями, а также об умении контролировать свои действия и отвечать за собственные поступки.
«Финансы для тинейджеров», Попова Наталья
Если вы планируете дать подростку дополнительные знания о деньгах и правилах их использования, то стоит обратить внимание на учебник Натальи Поповой. Некоторые школы действительно используют книгу как пособие на уроках. В конце каждой главы нужно решить задачу, чтобы оценить собственные знания.
Попова пишет об основах финансовой политики, доступно объясняет такие ключевые понятия, как банковская карта, вклад, налог, инфляция и другие.
Книги для развития финансовой грамотности у детей
ФГОС для начальной школы предполагают введение в образовательную программу предмета «Финансовая грамотность». На изучение базы Министерство образования отводит 1 час в неделю начиная со 2 класса. Может показаться, что это снимает ответственность с родителей, но на самом деле все не так. Эксперты советуют начинать знакомство детей с деньгами в более раннем возрасте. Школьная программа призвана закрепить базовые знания и продолжать поэтапное знакомство с финансовыми понятиями.
«Откуда берутся деньги? Энциклопедия для малышей» Елена Ульева
Пособие написано для детей от 4-летнего возраста. Автор рассказывает о том, что такое «надо» и «хочу», как они взаимодействуют друг с другом. Но учитывает при этом особенности детского возраста. Ульева вводит для ребенка такое понятие, как «семейная экономика», приглашая маленького читателя стать участником денежных отношений, подчеркивая важность его роли.
«Финансовая грамотность» Сергей Федин
Учебник, написанный в соответствии с ФГОС, объясняет детям экономические понятия на доступных примерах. Вторая часть пособия посвящена управлению личными финансами. Преимущество учебника – яркие и красочные иллюстрации, учитывающие особенности развития современного младшего школьника.