сколько денег можно переводить с карты на карту физическим лицам без последствий втб банк
ВТБ увеличивает лимиты на переводы через СБП
С 18 января ВТБ увеличивает максимальную сумму разового перевода через Систему быстрых платежей для своих клиентов в три раза — до 150 тысяч рублей. Ежемесячный лимит вырос почти в семь раз — до 2 млн рублей. Ранее эти суммы составляли 50 тысяч и 300 тысяч рублей соответственно.
«Клиенты ВТБ все активнее пользуются Системой быстрых платежей — ежемесячно они совершают свыше 6,3 млн переводов на сумму более 38 млрд рублей. В декабре транзакции через СБП составили уже треть от общего числа переводов в банке. Для дополнительного удобства и выгоды от использования сервиса для наших клиентов мы решили увеличить лимиты на переводы через СБП в три раза. В перспективе не исключаем возможности полной отмены разового лимита по переводам», — заявил старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса Никита Чугунов.
ВТБ также увеличил максимальную сумму разового перевода с карты на карту в другие страны. Теперь она составляет 150 тысяч рублей вместо 100 тысяч. В настоящее время пользователи ВТБ Онлайн могут отправлять деньги на карты банков более 100 стран СНГ и дальнего зарубежья. Лидерами по количеству переводов являются Украина, Казахстан, Беларусь, Армения, Азербайджан и Молдова.
Новые условия по переводу крупных сумм в ВТБ Онлайн доступны розничным клиентам массового сегмента, а также клиентам «Привилегии» и «Прайма».
ВТБ запустил полностью новый мобильный банк в ноябре 2020 года. ВТБ Онлайн стал работать в 2 раза быстрее, предельная нагрузка выросла в 3 раза, часть сервисов теперь доступна пользователям даже во время профилактических работ. Полностью обновился дизайн приложения и появились 50 новых функций, в том числе снятие наличных в банкоматах без карты, пакетная оплата счетов, индивидуальная настройка главного экрана, возможность «скрыть» баланс. В декабре клиентам была представлена и обновленная web-версия приложения. К концу 2022 года банк планирует увеличить число активных пользователей ВТБ Онлайн в 1,5 раза — до 15 млн клиентов.
Сколько денег можно переводить с карты на карту физическим лицам без последствий втб банк
2. Бесплатные переводы по номеру телефона до 100 000 руб. в мес. с использованием “Системы быстрых платежей“ в ВТБ Онлайн.
3. Вознаграждение (кешбэк) — возврат части стоимости покупки по Мультикарте ВТБ (в т.ч. по дополнительным картам в пакете услуг «Мультикарта») на бонусный счёт участника программы лояльности «Мультибонус» в виде бонусов, миль или бонусных рублей (далее – Бонусы). Валюта вознаграждения зависит от действующей бонусной опции по Мультикарте.
Вознаграждение по уровню «Расширенный» 1,5% по опциям «Cash back» (*Кешбэк), «Путешествия» и «Коллекция» начисляется за покупки по Мультикарте ВТБ. Если сумма покупок менее 10 тыс. руб./мес. (в т. ч. за пределами РФ), комиссия за обслуживание пакета услуг составляет 249 руб./мес. Максимально бонусируемый оборот – до 75 тыс. руб./мес., совершенный в РФ.
4. Процентная ставка по накопительному счету «Копилка» на ежедневный остаток зависит от суммы размещенных средств. При первом открытии накопительного счета «Копилка» в рублях на суммовой сегмент до 1 499 999,99 руб. начисляется процентная ставка с 1-го по 3-ий месяц – 4,5% годовых, с 4-го – 4% годовых. При повторном открытии накопительного счета «Копилка» на суммовой сегмент до 1 499 999,99 руб. процентная ставка составляет 4% годовых. Для сегмента свыше 1.5 млн руб. процентная ставка составляет 4% годовых для любого срока размещения средств.
Как перевести деньги с ВТБ на Сбербанк
Переводить деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка можно с помощью четырех способов: через «Яндекс.Деньги», через банкомат, в отделении банка и через услугу «ВТБ-Онлайн». При этом любой из перечисленных способов облагается комиссией: за исключением «ВТБ-Онлайн» компании взимают от 1,2% до 1,5% за обслуживание транзакции. Мы вам рекомендуем пользоваться в первую очередь переводами через «Яндекс.Деньги» и банкомат, т.к. эти способы просты, не требовательны по времени и облагаются не самым большим комиссионным сбором.
Как перевести деньги с ВТБ на Сбербанк: пошаговая инструкция
ВТБ и Сбербанк — два самых крупных банка России, поэтому неудивительно, что у граждан возникают вопросы по переводам между счетами.
Однако, то, что эти банки разные — как раз и является основной проблемой: комиссия при переводе на счет другого банка всегда относительно высокая, а сам процесс отнюдь непростой.
Каждый из этих способов удобен в зависимости от ситуации — какой-то производится гораздо быстрее, но дороже, другой — требует времени, но комиссия куда ниже. Поэтому мы рассмотрим их по отдельности.
Перевод денег с карты ВТБ на карту Сбербанка через сервис Яндекс.Деньги
Для этого вам понадобится соблюсти два условия:
На этом процесс завершается — деньги поступят на карту получателя практически мгновенно. Обратите внимание на комиссию: она составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 35 рублей.
Если же вы отправляете деньги, не имея аккаунта в системе Яндекс.Деньги, за операцию возьмут 1,95% от суммы перевода, но не менее 40 рублей. Именно поэтому мы рекомендуем вам сначала зарегистрироваться в системе.
Перевод денег через банкомат
Готово: деньги поступят практически мгновенно (максимальный срок перевода — трое рабочих суток). Помните, что при таком переводе с вас будет взята комиссия 1,25% от суммы, но не менее 50 рублей.
Перевод в отделении ВТБ
Для такой операции вам понадобится не только номер карты, но полные реквизиты счета получателя: БИК банка, ИНН, номер счета, корреспондентский счет и так далее.
Зачисление при пользовании таким способом происходит значительно дольше, чем при перечислении через банкомат или Яндекс.Деньги: 1−3 рабочих суток.
Комиссия составит 1,5% от суммы перечисления, но не меньше 200 рублей, при этом максимальный комиссионный сбор не может превышать 3000 рублей.
Перевод через интернет-банкинг «ВТБ-Онлайн»
Это был бы самый удобный способ, если бы не сложная процедура открытия собственного аккаунта в «ВТБпро-Онлайн».
Для получения доступа к системе вам необходимо явиться в любое территориальное отделение ВТБ с паспортом. Сотрудник банка подключит вас к системе «ВТБ-Онлайн», после чего вы получите унифицированный пароль и логин для входа в интернет-банкинг или мобильное приложение «ВТБ-Онлайн».
Кроме того, подключение к интернет-банкингу сопровождается документацией — вы подпишите договор о предоставлении банковских услуг, в содержании которого указаны все имеющиеся у вас счета в ВТБ, их реквизиты и прочие данные. Здесь же, в договоре, указана и стоимость обслуживания.
Сервис берет достаточно маленькую комиссию за такую операцию — всего 0,6% от суммы операции, но не менее 20 рублей; максимальный комиссионный сбор не может превышать 1000 руб.
При этом деньги перечисляются практически всегда мгновенно, но иногда срок перевода увеличивается до трех рабочих дней (такое происходит в праздничные или выходные дни, когда сервера ВТБ не справляются с наплывшим трафиком).
Как удобнее всего переводить деньги с ВТБ на карту Сбербанка?
Тут нужно сразу обозначить, что все зависит от преследуемых целей.
Если отправитель хочет сэкономить на комиссии, для него будет лучше всего отправлять деньги через «ВТБ-Онлайн».
Однако, сложность оформления аккаунта, ежегодная плата за сервис, а также неудобный интерфейс сказываются на популярности этой услуги — многим куда проще пользоваться старыми добрыми банкоматами.
К тому же минимальная комиссия 200 рублей и 1,5 процента с каждого перевода — это относительно большая плата за проведение транзакции. Поэтому такой перевод вам подойдет в первую очередь в ситуации, когда вам нужно перечислять крупные суммы — от 10-ти тысяч рублей.
Перевод через Яндекс.Деньги или через банкомат — наиболее оптимальные варианты: комиссия здесь более или менее «человеческая», скорость перевода замечательная, да и сам процесс отправки не требует много времени.
Поэтому, резюмируя, мы вам предлагаем пользоваться «ВТБ-Онлайн», если он у вас уже оформлен; если же аккаунта у вас нет, переводить деньги лучше всего через банкомат или сервис «Яндекс.Деньги».
ВТБ увеличил лимиты денежных переводов в ВТБ-Онлайн в 5 раз
Стремясь повышать удобство обслуживания и сокращать визиты клиентов в офисы, ВТБ в пять раз увеличивает базовые лимиты на денежные переводы в мобильном и интернет банке ВТБ-Онлайн.
Лимиты увеличены на все типы переводов. Клиенты ВТБ смогут переводить друг другу до 1 млн рублей в сутки вместо 180 тыс. Лимит на переводы с карты ВТБ на карту другого банка увеличился со 100 тыс. до 500 тыс. рублей в сутки. Объем транзакций в валюте вырос до 2 млн рублей ежедневно. Переводы внутри ВТБ между физическими лицами и в адрес юридических лиц в течение месяца не лимитированы.
«В период самоизоляции, когда все стремятся меньше выходить из дома, мы оперативно отреагировали на просьбы наших клиентов и кратно повысили лимиты на переводы. Это стало возможным благодаря усилению мер по обеспечению безопасности и надежности в ВТБ-Онлайн. Мы продолжим делать доступными онлайн те операции, которые раньше можно было оформить только в офисе банка», — сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ.
Новые условия по переводу крупных сумм в ВТБ-Онлайн доступны розничным клиентам сегментов «Масс», «Привилегия» и «Прайм». Решение ВТБ является продолжением мер поддержки, которые принимают органы власти и Банк России по предотвращению распространения COVID-19.
Часто задаваемые вопросы
Дополнительный тариф за перевод со счета юридического лица/индивидуального предпринимателя на счет физического лица установлен в разрезе видов переводов: переводы на счета ФЛ, открытые в ВТБ и переводы на счета ФЛ, открытые в других Банках.
На сегодняшний день в ВТБ размер указанных тарифов одинаковый для обоих вышеуказанных видов перевода и зависит от объема выполненных платежей в разрезе каждого вида с начала календарного месяца:
При наличии подключенного к счету пакета услуг «На старте» ставка тарифа увеличивается на 1%, бесплатного лимита в этом случае не будет.
Расчет ставки тарифа для применения к текущему платежу осуществляется исходя из общей суммы денежных средств, перечисленных с начала календарного месяца, с учетом текущего платежа и за исключением сумм переводов, к которым тариф не применяется (например, перечисление заработной платы, перевод дивидендов, платежи по исполнительным документам и т.д.)
При расчете ставки тарифа объем переводов, выполненных на счета ФЛ, открытые в ВТБ, не суммируется с объемом переводов, выполненных на счета ФЛ, открытые в других Банках.
При наличии подключенного к счету пакета услуг «На старте» ставка тарифа увеличивается на 1%, бесплатного лимита в этом случае не будет.
Пример 1:
Вы переводите 600 000 рублей на счет ФЛ — клиента другого банка за аренду помещения. В текущем месяце других переводов не было. К сумме перевода в 600 000 рублей будет применена ставка, указанная для диапазона, в который попадает сумма полностью, а именно — 1,7% от суммы перевода (диапазон: свыше 300 тыс. руб. до 2 млн. рублей). Соответственно, комиссия за перевод на счет ФЛ составит 600 000 рублей * 1,7 % = 10 200 рублей.
Пример 2:
Вы переводите 600 000 рублей на счет ФЛ — клиента Банка ВТБ за аренду помещения. Ранее, в текущем месяце Вы выплатили заработную плату на сумму 500 000 рублей и перевели на счет физического лица сумму займа на сумму 500 000 рублей. Все эти платежи были на счета физических лиц, открытые в Банке ВТБ. Считаем объем платежей с начала месяца: исключаем перевод заработной платы, к нему комиссия не применяется. Сумма оставшихся платежей составит: 600 000 + 500 000 = 1 100 000 рублей. Данная сумма попадает в диапазон: свыше 300 тыс. руб. до 2 млн. рублей, для которого ставка тарифа составляет — 1,7% от суммы перевода.
Применяем ставку к сумме текущего перевода: 600 000 рублей * 1.7 % = 10 200 рублей (комиссия за перевод).
Тариф не применяется:
Да, Вы можете перевести денежные средства со своего счета индивидуального предпринимателя на свою личную банковскую карту без дополнительной комиссии.
Все перечисления денежных средств с Вашего счета, открытого как индивидуальному предпринимателю, на свои счета, открытые как физическому лицу, при условии совпадения в платежном документе фамилии, имени, отчества (при наличии) и ИНН отправителя и получателя платежа (индивидуального предпринимателя и получателя — ФЛ) будут Банком определяться как Ваш доход от предпринимательской деятельности. Поэтому при оформлении документа обязательно проверьте правильность оформления платежного документа, в т.ч. наличие ИНН в поле «Отправитель» и в поле «Получатель», либо наличие ФИО и ИНН получателя средств в назначении платежа.
Ограничения по сумме перевода отсутствуют. При необходимости, Банк имеет право запросить у клиента подтверждающие и иные документы для исполнения требований Законодательства.
Комиссия за возврат задатка не взимается.
Обращаем Ваше внимание на необходимость точно указывать назначение платежа, например в Вашем случае: «Возврат задатка по договору №. ».
Комиссия за перечисление на счет физического лица дивидендов, а также приравненного к ним дохода, полученного от распределения чистой прибыли — не взимается.
Обращаем Ваше внимание на необходимость точно указывать в назначении платежа суть операции: «оплата дивидендов». «перечисление дохода, полученного от распределения чистой прибыли. »
Важно: Банк имеет право, при необходимости, запросить у клиента подтверждающие и иные документы для исполнения требований Законодательства.
Комиссия за перечисление на счет физического лица денежных средств на основании Свидетельства о праве на наследство не взимается.
По условиям применения тарифа: к текущему платежу применяется ставка тарифа для диапазона, в который попадает вся сумма денежных средств, перечисленных с начала календарного месяц, с учетом текущего платежа и за исключением сумм переводов, к которым тариф не применяется (например — перечисление заработной платы, платежи по исполнительным документам и т.д.)
Пример:
Вы переводите в оплату аренды помещения 200 тысяч рублей на счет клиента другого банка, при этом в этом месяце Вы еще не осуществляли переводы на счета физических лиц в другие банки. Таким образом, к сумме перевода в 200 тысяч рублей будет применена ставка, указанная для диапазона, в который попадает вся сумма в 200 тысяч рублей, а именно — 1% от суммы перевода (диапазон: свыше 150 тыс. руб. до 300 тыс. рублей). Сумма комиссии составит 2 000 рублей.
Если оплата услуг производится в рамках Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № то дополнительная комиссия за перевод на счет физического лица не взимается.
Комиссия не взимается при перечислении физическому лицу его дохода от долевого участия, полученного при распределении чистой прибыли, так как такой доход в соответствии с п.1. ст. 43 Налогового кодекса РФ признается дивидендом.
Важно: Банк имеет право, при необходимости, запросить у клиента подтверждающие и иные документы для исполнения требований Законодательства.
Комиссия за перечисление физическому лицу авторского вознаграждение или гонорара не взимается.
При подключенном пакете услуг «Самое важное», «Все включено», «Большие обороты» комиссия за перевод средств ФЛ в другие банки взимается по базовым тарифам Банка (услуга не входит в пакеты услуг).
При этом для пакетов услуг «Все включено» и «Большие обороты» доступно подключение дополнительной опции «Персональные переводы», в рамках которой предоставляется дополнительный бесплатный лимит для переводов на счета физических лиц:
Стоимость опции «Персональные переводы» составляет 2000 рублей в месяц, дополнительно к стоимости пакета услуг.
При наличии подключенного к счету пакета услуг «На старте» ставка тарифа увеличивается на 1%, бесплатного лимита в этом случае не будет.
В пакете услуг «На Старте» для тарифа за перевод на счета физических лиц действует повышающий коэффициент: +1 % к стандартной ставке тарифа, т.е. размер комиссии составляет от 1 до 11% от суммы — ставка тарифа зависит от суммы переводов в течение месяца (бесплатный лимит в рамках пакета услуг «На старте» отсутствует).
Обращаем Ваше внимание, что для переводов, к которым согласно базовым условиям тариф не применяется, комиссия в рамках пакета услуг «На Старте» также применена не будет.
Верно, дополнительная комиссия за переводы на счета физических лиц при перечислении заработной платы не применяется, в т.ч. в рамках пакета услуг «На старте».
Заполните данные самостоятельно
и получите реквизиты счета в течение нескольких минут