росгосстрах или согаз что лучше осаго

Рейтинг страховых компаний ОСАГО

Прежде чем страховать машину многие автомобилисты смотрят рейтинг страховых компаний ОСАГО, которые оказывают страховые услуги. Это позволяет выбрать лучшего страховщика. Ведь разработчики рейтингов ориентируются не только на финансовые показатели компаний, но и на отзывы реальных клиентов. Учитывается также соотношение выплат и отказов, средние суммы возмещений. Это важно, ведь по информации Центробанка за компенсациями по полисам ОСАГО обратилось около 2,7 млн. людей. Правда, на 3,4% обращений был дан отказ.

Основные критерии оценки

Согласно закону №40-ФЗ от 25.04.2002 владельцы любых транспортных средств должны страховать свою автогражданскую ответственность. Это прописано в ст. 4 указанного закона. Выбрать лучшего страховщика можно, если ознакомиться с рейтингом фирм.

Для оценки деятельности компаний, которые занимаются страхованием, берется несколько критериев. Такой комплексный подход позволяет создать наиболее объективный рейтинг. Учитывается:

В зависимости от показателей работы присваиваются определенные категории рейтинга. Наиболее высоким считается показатель «А». Его могут получить лишь надежные фирмы, которые при наступлении страхового случая моментально выплачивают возмещение.

Оценку «В» получают те фирмы, у которых нет проблем с ликвидностью, но у них бывают задержки по выплатам. Рассматривать организации, которым по результатам анализа получили «C», «D» или «E», не рекомендуется.

Правила выбора страховой

Желательно выбирать компанию, которая занимается страхованием гражданской ответственности автовладельцев уже не первый год. Доверять стоит лишь тем, кому присвоен рейтинг надежности «А». В основе официального рейтинга компаний ОСАГО лежат данные бухгалтерской отчетности и сведения из Центробанка. Они не позволяют объективно оценить работу страховщиков.

Рейтинговые агентства

В России есть несколько агентств, которые составляют свои списки наиболее надежных фирм.

НРА (Национальное рейтинговое агентство) оценивает работу лишь тех компаний, которые сами дают доступ к необходимой информации.

Эксперт РА оценивает:

Надежным компаниям обычно присваивается показатель «А++». У них стабильный прогноз развития. С большой долей вероятности можно предположить, что и в последующие годы ситуация не изменится.

Экспертный рейтинг страховых компаний по ОСАГО

Рейтинг составлен агентством RAEX (Эксперт РА), на основании комплексной оценки финансового состояния страховой компании, эффективности управления и инвестиционными рисками.

Надежность, отзывы (негативные) и итоговый рейтинг рассчитывается по пятибалльной шкале.

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО

Рейтинг надежности страховой рассчитан по пятибалльной шкале.

Рейтинг страховых компаний по выплатам ОСАГО

Народный рейтинг страховых компаний

Народный рейтинг страховых составлен на основе отзывов клиентов и голосования через социальные сети.

Оценка и анализ деятельности СК

Видео: Анализ страховых компаний и как правильно выбрать

Лучшие страховые компании по Москве

Эксперты на основании статистики Центробанка оценили деятельность различных фирм и создали список.

Лидирующие позиции удерживает СО «ЖАСО». У нее минимальный процент отказов (всего 0,5%). Размер компенсаций у нее тоже не велик и в среднем составляет практически 45 тыс.руб. А это меньше среднего уровня возмещения на 3 тыс.руб. По оценке RAEX и РА «Эксперт» компании присвоен исключительно высокий уровень А++. Общегодовые взносы по ОСАГО соствляют 2,5 млн. руб.

Не хуже показатели и у компании «Югория». Они отказали в возмещении ущерба 0,7% клиентов. Сумма взносов у них 3,1 млн. руб. Основным акционером общества является Ханты-Мансийский АО. Но это не значит, что она работает лишь в его пределах. У компании более 60 представительств в Федерации. Средняя сумма выплат – 44 тыс. руб. Но по данным РА «Эксперт» компании присвоена оценка «А», ее рейтинг находится под наблюдением. Аналитики говорят, что это развивающаяся компания.

СК «МАКС» на рынке еще с 1992 года. Но страхованием ОСАГО она занимается с 2003г. Ведь на этот вид деятельности нужна специальная лицензия. Это прописано в ст. 1 закона 40-ФЗ от 25.04.2002. Отказывает СК «МАКС» 0,8% обратившихся клиентов. Сумма среднего страхового возмещения у этой компании невелика – 35,4 тыс. руб. По анализу РА «Эксперт» это надежная компания со стабильным прогнозом развития. По программе ОСАГО сумма взносов в СК «МАКС» составляет 3,7 млрд. руб.

СД «ВСК» является одной из наиболее крупных в Федерации, клиенты по ОСАГО принесли 18,2 млрд. руб. «Военно-страховая компания» уже дважды удостаивалась благодарности от Президента за проведенную работу. Но по количеству отказов она занимает 4е место – 1,4%. По показателям средняя сумма компенсации составляет 42 тыс. руб. РА «Эксперт» подтверждает надежность данного страхового дома. Ему присвоен рейтинг «А++».

Показатели отказов у фирмы «Альфа-страхование» такие же, как и у СД «ВСК». Средняя сумма выплат у них несколько ниже – 41,8 тыс. руб. Общая сумма взносов у них составляет 10,6 млрд. руб. Это компания, которой РА «Эксперт» присвоило рейтинг «А++». Прогноз развития у нее стабильный.

Сумма страховых выплат в САК «Энергогарант» немного выше – 45,6 тыс. руб. Но отказывают они 1,5% обратившихся клиентов. Если судить по общей сумме взносов, то компания не слишком популярна. Общая сумма страховок по ОСАГО составляет 2,8 млрд. руб.

«Уралсиб» предлагает достаточно высокую среднюю сумму компенсации – практически 51 тыс. руб. Но отказывает данная организация 1,9% своих клиентов. По полисам ОСАГО было привлечено 6 млрд. руб. Рейтинговое агентство «Эксперт» оценивает уровень надежности «Уралсиб» как «А+». Он был повышен, дальнейший прогноз развития – стабильный.

Популярностью пользуется дочерняя компания нефтедобывающего предприятия «Транснефть» с одноименным названием. С 2013 года ее владельцем стала фирма «СОГАЗ». По данным РА «Эксперт» с 2011 года она удерживает позицию «А++». Но выплаты у нее невелики – средняя сумма компенсации составляет 17,5 тыс. руб. Отказывает она 2,4% клиентов. Но страхуются у нее немногие. Общая сумма вложений по полисам ОСАГО составляет 0,4 млрд. руб.

СПАО «Ингосстрах» дает отказ 3,3% обратившихся людей. Размер компенсации у них составляет в среднем 40,5 тыс.руб. Общая сумма страхования по полисам ОСАГО составляет 15,5 млрд. руб. Это надежная компания с рейтингом А++ и стабильным прогнозом дальнейшего развития.

Одной из наиболее известных является «Росгосстрах». Если оценивать размер страховых взносов, то это одна из крупнейших компаний. Они равняются 77 млрд. руб. Также у ПАО СК «Росгосстрах» одна из наиболее больших сумм возмещения – она равняется 53,6 тыс. руб. Правда, с отказом в возмещении убытков сталкиваются 3,5% всех обратившихся. Уровень надежности А++ по оценкам РА «Эксперт» у компании держится с 2008 г.

Но это еще не все рейтинговые страховщики. Не стоит забывать о «РЕСО-гарантия» с рейтингом А++. Сумма страховых взносов по ОСАГО достаточно велика и составляет 27,6 млрд. руб. Но у них большое количество отказов – 4,8%. Сумма возмещения – 43,8 тыс. руб.

Достаточное большая сумма среднего уровня страховых возмещений у группы «Ренессанс-Страхование». Они выплачивают практически 53 тыс. руб. Но отказывают выплачивать компенсацию они 5,1% обратившихся.

При выборе страховой компании необходимо учитывать все эти данные. Только так можно будет подобрать лучшего страховщика, который при наступлении страхового случая обязательно выплатит полагающееся возмещение.

Источник

В какой компании лучше купить ОСАГО: обзор самых надежных страховщиков

Cодержание

Почти каждому водителю хочется купить обязательную страховку по низкой цене. Предложений много – здесь за 7000 рублей, там за 8000, а тут и вовсе за 1500. С чем связана такая разница, и стоит ли платить больше? В какой компании лучше оформить ОСАГО?

Разброс цен среди страховых компаний

Разница в стоимости обязательного страхования у разных страховщиков составляет примерно 20% и связана она с использованием ценового коридора. То есть им разрешено производить расчет в промежутке от минимального базового тарифа до максимального. На легковые авто – это 3432 руб. и 4118 руб. соответственно.

Также стоимость полиса зависит от возраста водителя, стажа, типа ТС и мощности двигателя, региона проживания и пр. Например, молодому водителю страховка обойдется дороже, чем опытному. А жителю Москвы дешевле, чем гражданину, прописанному в Санкт-Петербурге.

Но если в одном и том же населенном пункте при одинаковых условиях (возраст, стаж, авто и т.д.) цены у страховщиков отличаются, выбирайте более дешевый вариант. Высокая стоимость связана с расчетом по максимальному тарифу, редко с включением дополнительных услуг. От них можно отказаться, дело это сугубо добровольное. Обязательства в том и другом случае страховщик должен выполнить в нужном объеме.

Базовые тарифы установлены на государственном уровне, и страховые агенты не вправе завышать или занижать их. Поэтому цена в 1500 руб. на автостраховку – явный признак подделки. Купив ее, автовладелец рискует сам выплачивать ущерб пострадавшей стороне, если по его вине произошло ДТП. Добиться страховой выплаты по такой страховке практически нереально.

Так в какой компании лучше оформить ОСАГО? В надежной, которая сможет выполнить свои обязательства в необходимом объеме и в установленный срок.

Рассчитать стоимость ОСАГО у нас в страховом брокере. Надежные компании и бесплатная доставка!

Самые надежные страховщики России, или где лучше купить ОСАГО?

В нашей стране немало честных и порядочных страховщиков, но в пятерку лучших входят:

АльфаСтрахование

Изображение 1: Логотип АльфаСтрахования.

Изображение 1: Логотип АльфаСтрахования.

Один из крупнейших российских страховщиков, предлагающий более 100 страховых продуктов для частных и юридических лиц. Имеет свыше 270 региональных представительств. Находится в десятке лучших страховщиков. Пользуется популярностью из-за выгодных цен на ОСАГО.

Ресо-Гарантия

Компания предлагает более 100 видов страховых услуг. Имеет по стране свыше 850 филиалов. Славится очень быстрым оформлением выплат.

Ингосстрах

Основано предприятие еще в Советском союзе. Имеет более 80 филиалов. Есть возможность оформить полис через мобильное приложение.

Имеет по стране более 600 филиалов. Возмещает убытки в течение 5 дней.

Росгосстрах

Клиентами группы являются более 26 млн. россиян. Имеет более 3000 филиалов.

О каждой компании в сети есть плохие и хорошие отзывы. Кто-то жалуется на навязывание дополнительных услуг, других не устраивают сроки возмещения ущерба и пр. А кому-то, напротив, понравились скорость обслуживания, стоимость полиса, возможность оформления страховки в онлайн режиме и пр.

Определиться, где лучше оформить ОСАГО, помогают онлайн-калькуляторы расчета стоимости полиса. Воспользуйтесь нашим сервисом, сравните результаты и выберите лучший вариант.

Краткое сравнение страховщиков из пятерки лучших

Какая компания лучше по ОСАГО? Исследованием надежности занимаются рейтинговые агентства. Самое популярное в России – «Эксперт РТ».

Для оценки деятельности страховщика берется во внимание:

Самые надежные агенты получают показатель «А». Это значит, что ими при наступлении страхового случая выплаты производятся моментально.

*За 4 кв. 2016 года по региону Москва.

Из таблицы видно, что все страховщики имеют высокий уровень надежности по рейтингу Эксперта РА.

А как к ним относятся потребители? Недовольные клиенты находятся всегда, в какой компании ОСАГО бы ни оформлялось. Причем недовольство не всегда обусловлено противозаконными действиями страховщиков.

Если вы знаете свои права и обязанности, то полис вам оформят согласно законодательству, с применением нужных поправочных коэффициентов и без навязывания дополнительных услуг.

Во избежание неприятных ситуаций рекомендуем воспользоваться возможностью оформления полиса в онлайн-режиме у нас на сайте. Готовые документы можно получить на электронную почту, по адресу проживания или в офисе. Удобно и не надо лишний раз ругаться с агентами.

Электронный полис по ОСАГО от любой компании имеет такую же силу, как и бумажный. Его нужно распечатать и возить с собой.

Источник

Как выбрать лучшую страховую компанию по ОСАГО

Многих автовладельцев интересует вопрос: «Где лучше оформить ОСАГО?». Поиск компании с выгодным предложением может показаться бессмысленным. Все расчеты производятся на основе базовой ставки и установленных коэффициентов. Однако, специалисты рекомендуют ответственно подойти к выбору страховщика.

Что влияет на оценку страховых?

При оценке страховой организации учитывается множество критериев: надежность, сумма выплат, размер уставного капитала и другие показатели, подтверждающие безопасность сделки для страхователя.

Как выбрать страховую компанию ОСАГО: критерии

Страховщики не возмещают убытки в полном размере. Автовладельцы получают лишь 50% суммы реального ущерба. При выборе страховщика необходимо учитывать:

Рейтинг лучших страховых компании по ОСАГО

При выборе страховой организации, можно ориентироваться на сведения популярных рейтинговых агентств.

1. АльфаСтрахование

Компания предлагает универсальный пакет услуг для всех клиентов. Развитая структура региональных представительств. Стоимость страховки варьируется в зависимости от типа ТС, марки, даты выпуска, стажа водителя и других показателей. Страховщик оказывает услуги по оформлению электронного полиса, КАСКО и Зеленой карты.

2. Ингосстрах

Осуществляет все виды страхования. Компания востребована благодаря многолетней деятельности, выгодным условиям для владельцев ТС, широкой клиентской базе и положительным отзывам. Региональная сеть включает более 80 филиалов в 220 городах страны. Дочерние компании ведут деятельность в ближнем и дальнем зарубежье.

3. РЕСО-Гарантия

Выше 100 видов услуг, более 1000 филиалов и офисов продаж по всей стране. При вычислении стоимости страховки применяется низкая базовая ставка. Страховщик сотрудничает со станциями технического осмотра для оценки состояния и ремонта транспортных средств после ДТП.

4. Ренессанс Страхование

Частная компания с лицензией на 60 видов страхования, включая ДМС. Офисы доступны в большинстве городов России. Уровень надежности определен как высокий, с позитивным прогнозом. Более 30 филиалов в крупных регионах. Международные партнеры: Швейцарское и Ганноверское перестраховочное общество, Munich Re Group. Главный плюс страхования в Ренессанс – низкая стоимость полисов.

5. ВСК

Ведет деятельность более 25 лет. Универсальный страховщик, предлагающий около ста видов услуг. Сеть включает около 500 представительств. В течение последнего десятилетия на лидирующих строчках в автостраховании. Страховой дом может предложить доступные тарифы для водителей с большим стажем, а также для неопытных автовладельцев. Агентство также ориентируется на предоставлении услуг юридическим лицам. Можно застраховать большегрузы, авиационный и железнодорожный транспорт, космические риски.

6. Росгосстрах

Крупнейшая компания по масштабу, премиям и активам. Деятельность ведется в 1500 филиалах и офисах продаж, около 300 пунктов, занимающихся урегулированием убытков. Количество частных клиентов больше 8 млн, юридических лиц – 200 тысяч. В течение многих лет присваивается рейтинг «ruA», с прогнозом «стабильный». Доля на рынке – больше 35%.

Водители могут оформить полис ОСАГО онлайн, или в офисе продаж. Независимые страховые агенты подберут для клиентов выгодные тарифы и сроки страхования. За каждый безаварийный год водителям предоставляется скидка в размере 5%. Если стаж клиента без страховых выплат составляет 10 лет, то полис можно купить за полцены. Доступны недорогие тарифы и круглосуточная поддержка.

7. Согласие

Организация занимается основными видами страхования и перестрахования на всей территории России. Цены на услуги конкурентоспособные, большое количество станций техобслуживания, оперативная помощь на дороге. Кроме автострахования, компания занимается страхованием жизни и имущества. Предусмотрены выгодные тарифы для оформляющих КАСКО. Максимальная сумма покрытия страховых случаев – 1,5 млн рублей. При управлении ТС в нетрезвом виде, или скрытии с места в случае ДТП, возмещение не выплачивается.

8. Тинькофф Страхование

Компания начала оказывать услуги по страхованию с «Ренессанс Страхование» в 2012 году. Оформление и продажа полисов, урегулирование убытков проводится дистанционно. Для удобства можно загрузить приложение, позволяющее оплатить или продлить страховку. Есть возможность загрузки фото ТС, чтобы встретиться с оценщиком. Оформленный на сайте полис отправляется на электронную почту или на указанный адрес курьерской службой. Для получения консультации можно начать чат с оператором. Страховые выплаты переводят на карту любого банка страны.

9. Абсолют Страхование

Для клиентов доступны все виды страхования и перестрахование. Уровень надежности – очень высокий. Крупные выплаты по страховым случаям обеспечивают стабильный прогноз деятельности организации. Количество страхователей на 2018 год достигло 600 тысяч частных лиц, и около 40 тысяч юридических лиц.

10. Zetta Страхование

Предоставляет полный пакет услуг как для физических, так и юридических лиц. Купить или продлить полис ОСАГО можно через личный кабинет онлайн. Начальная цена полиса 2300 рублей. При расчете стоимости учитывается территориальная принадлежность, мощность двигателя, КБМ, водительский стаж и возраст автовладельца.

Какую страховую компанию выбрать для ОСАГО

Выбор зависит от основных показателей надежности компании и личных предпочтений страхователя. Каждая организация рассчитывает стоимость полиса ОСАГО исходя из базовой ставки.

РЕСО или Ингосстрах – что лучше?

РЕСО оказывает около 100 видов страховых услуг, Ингосстрах – все виды. Более 1200 филиалов против 83 филиалов в 220 городах России. Сумма выплат РЕСО около 49 млрд рублей за 2019 год, Ингосстрах – 50 млрд рублей.

Ингосстрах или АльфаСтрахование ОСАГО – что лучше?

В течение 3-х (2016, 2018,2019) лет АльфаСтрахование занимало первое место в рейтинге. Около 380 региональных представительств.

Что лучше СОГАЗ или Росгосстрах?

Исследование, проведенное холдингом «Ромир» определило лидеров по узнаваемости и доверию среди автовладельцев: Росгосстрах и Ингосстрах. АльфаСтрахование (65%) заняло 4 строчку, СОГАЗ (53%) – седьмую.

ВСК или Росгосстрах?

Лишь 39% опрошенных были знакомы с деятельностью ВСК, в то время как Росгосстрах набрал 83%.

От чего зависит цена ОСАГО

Цена полиса обязательного страхования формируется исходя из следующих факторов:

Базовый тариф регулируется Центробанком РФ. Для расчета применяют специальную формулу, учитывающую приведенные данные. Страхователи могут рассчитать сумму с помощью онлайн-калькулятора.

Подведем итоги

Нельзя оформлять полис ОСАГО в первой попавшейся компании. На официальных сайтах страховщиков можно воспользоваться онлайн-калькулятором для сравнения предложений. Перед оплатой нужно внимательно ознакомиться с каждым пунктом договора, во избежание неприятных последствий.

Источник