партнеры почта банка внесение наличных без комиссии в каких банкоматах можно
Банки-партнеры Почта банка. Где можно снять деньги с карты Почта Банка без комиссии
Один из самых крупных банков в стране с более чем 4 тысячами отделений и свыше 1,5 тысяч банкоматов. Однако несмотря на такое обилие возможностей обслуживания, в самый нужный момент можно не встретить необходимое отделение или терминал. Поэтому полезно быть в курсе, какие банки-партнеры у Почта Банка.
Почта-банк относится к числу самых крупных в стране, в его распоряжении – работает более 19 тысяч точек по всей стране. Но иногда его может не оказаться под рукой в нужный момент. И тогда важно знать, какие банки являются партнерами, чтобы снять или положить наличные, а также выполнить несколько несложных операций.
Банки-партнеры Почта банка для снятия наличных без комиссии
Партнеров, которые позволяют снимать в своих банкоматах наличные с карт «Почта-банка» без комиссии, не так много. Все они указаны в таблице.
Всего 6 офисов, все их банкоматы доступны для бесплатного снятия
Входит в топ самых больших банков России
До 50 000 рублей, если это «Вездеход» и до 100 000 рублей, если это карта типа «Пятерочка»
Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться на установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.
Лимиты
Не все банки допускают снимать любое количество денег со счета через банкомат. Например, ВТБ допускает снятие со счета «Почта-банка» только 50 000 рублей, если владелец счета пользуется картой «Вездеход» и 100 000 рублей, если владелец – обладатель карты подвида «Пятерочка».
Основное ограничение при снятии через банкоматы ВТБ – 100 000 рублей в месяц.
Лимит для кредитной карты от «Почта Банка» – 300 000 рублей в месяц. Если превысить лимит, то придется платить повышенную комиссию.
Что будет если использовать сторонние банкоматы
Во всех остальных банкоматах тоже можно снять деньги. Но стоит помнить, что в сторонних организациях минимальная комиссия – 1%. При этом она не ниже 100 рублей. Если очень срочно нужно снять деньги, а рядом нет банкоматов «Почта банка» или ВТБ, можно воспользоваться любым. Главное, чтобы в нем обслуживались системы «Мир», «Виза» или «Мастеркард», в зависимости от того, какая в руках у пользователя.
Размер комиссии, которая будет снята со счета в момент снятия, будет указана на экране банкомата в качестве предупреждения.
Как снять деньги с кредитной карты без комиссии
«Почта Банк» предоставляет бесплатное обслуживание только для дебетовых карт и в пределах лимитов. Если пользователь имеет только кредитную карту, на которой есть лишь заемные средства, то комиссию платить придется в любом случае, причем повышенную. За обналичивание почти во всех банках есть отдельная комиссия и она заметно выше, чем за снятие средств с дебетового счета.
Снятие кредитных средств облагается комиссией в любом случае. Она составляет 5,9% от суммы, которая снимается, но не менее 300 рублей. Например, если снять с карты типа «Элемент» 10 000 рублей, то заплатить придется 590 рублей. Кроме того, сразу после снятия заканчивается льготный период.
Если на кредитке оказались собственные средства, то нет никаких ограничений на их снятие в собственных банкоматах. В банкоматах-партнерах необходимо уложиться в лимит до 400 000 рублей в месяц.
За операции обналичивания с карты «Вездеход» заплатить нужно 22,9% от суммы, за обналичивание в стороннем банкомате – 39,9%.
Банки-партнеры Почта Банка
С целью расширения охвата населения многие банки заключают партнерские соглашения, предлагая клиентам снимать и пополнять баланс карты в банкоматах и отделениях друг друга. Банки-партнеры Почта Банк также предоставляют такую возможность. Кроме того, имеются другие возможности пополнения счета и погашения кредита, в том числе без комиссии.
Партнеры Почта Банка
Почта Банк входит в международную группу ВТБ, поэтому в число его партнеров входят и зарубежные организации. Будучи за границей, можно отыскать банкомат такого банка и проделать любые манипуляции с карточным счетом без оплаты комиссии (если операции выполняются в рублях).
В России
В число партнеров Почта Банка входят банки группы ВТБ, расположенные в России:
Еще одним банком-партнером Почта Банк является Фора-банк – небольшой столичный банк, имеющий сеть из 6 офисов и представленный исключительно в Москве.
В нем также можно пополнить счет без комиссий и провести любые платежи. Клиенты Почта Банка могут воспользоваться его банкоматами без опасений переплатить.
За рубежом
Все банки группы ВТБ, находящиеся в других странах, имеют такое же название (ВТБ), но в скобках присутствует наименование государства.
На сегодняшний день ВТБ присутствует в таких странах, как:
Также присутствует банк в ЮАР под названием VTB Africa.
Почта Банк имеет банки-партнеры даже за границей, в чьих банкоматах вы можете снять наличные без взимания комиссии
Выполнение операций в банках-партнерах
В банках-партнерах Почта Банка без комиссии можно:
Однако функциональность банкоматов в конкретных странах ограничена набором поставщиков услуг. Так, заплатить за квартплату в России в ВТБ (Казахстан) вряд ли получится, но оплатить связь местного провайдера – без проблем.
Банкоматы для снятия денег без комиссии
Помимо банкоматов банков-партнеров Почта Банка снять без комиссии средства и пополнить карту, а также заплатить кредит можно в специально созданных местах:
Посмотреть места, где находятся предлагающие оплату услуг без комиссии партнеры Почта Банк можно здесь: https://www.pochtabank.ru/map.
Выберите ближайший к вам банкомат банка-партнера для внесения или снятия наличных без комиссии
Кроме того, при установке мобильного приложения банка система будет определять по GPS и показывать на карте ближайшие банкоматы и клиентские центры, давая возможность отыскать точку оказания услуг даже в незнакомом городе.
Для пополнения баланса карты без комиссии так же можно использовать банкоматы банков-партнеров.
Помимо банков группы ВТБ и Фора-Банка у Почта Банка нет других партнеров. Однако в планах правления активное расширение учреждения и открытие более 8 тысяч новых банкоматов по всей стране, а также увеличение точек продаж и клиентских центров на 26 тысяч. В результате банк планирует к 2024 году войти в ТОП-3 банков по количеству активных пользователей. Не исключено, что одним из направлений работы станет увеличение числа банков-партнеры Почта Банка.
Заключение
Таким образом, в настоящий момент банками-партнера Почта Банка являются все банки группы ВТБ, в том числе, заграничные, и столичный Фора-Банк. В их банкоматах можно производить любые операций с рублевым счетом без дополнительных платежей. Банкоматы же Почта Банка можно отыскать в отделениях Почты России, а не только в офисах и розничных точках продаж. Возможностей пополнить счет или снять наличные с комиссией больше – к числу партнеров банка относятся платежные системы, салоны связи и другие подобные организации.
Партнеры Почта Банка
У Почта Банка несколько тысяч собственных банкоматов и POS-терминалов, но даже этого может оказаться недостаточно клиентам, которым нужно комфортное обслуживание в шаговой доступности. Чтобы закрыть эту потребность, у банков принято заключать соглашения с другими финансовыми организациями. Клиенты на их основе пользуются партнерской инфраструктурой – кассами, банкоматами, терминалами самообслуживания. Какие партнеры у Почта Банка и в чем преимущества для его клиентов, разобрался Выберу.ру.
Партнерская сеть Почта Банка
Почта Банк работает по таким же принципам.
Банки-партнеры
У Почта Банка единственный официальный банк-партнер – ПАО «ВТБ», он же совладелец, у которого 50% акций компании. Вторая половина у АО «Почта России».
Условия обслуживания держателей карт у банка-партнера такие же, как внутри компании. Это расширяет возможности клиентов Почта Банка, ведь у ВТБ около 20 тысяч банкоматов по всей России, в том числе терминалы с функцией cash-in, где доступно как снятие денег, так и внесение на счет.
Это повысило лояльность двух самых массовых категорий клиентов Почта Банка.
Магазины-партнеры
При расчетах в партнерских сетях клиенты Почта Банка получают скидку или повышенный кешбэк от покупки, а в некоторых магазинах можно брать товары в кредит.
Преимущества партнерской сети
Выгоду от заключения партнерских соглашений получают все участники.
Сам банк повышает лояльность клиентов. Они не идут к конкурентам за новой картой, не делают перевод денег на другие счета и не берут кредиты в других организациях. А еще банк экономит деньги на содержании, обслуживании и расширении собственной инфраструктуры. Это особенно выгодно в отдаленных населенных пунктах, где вложения будут окупаться слишком долго.
Банк-партнер привлекает новых клиентов и может предлагать свои продукты и услуги. Кроме того, он берет оплату за использование своей инфраструктуры с партнера, а не с конечного клиента. В итоге содержание и обслуживание банкоматов, терминалов и касс становится дешевле. В отдельных случаях банки не берут деньги друг с друга, при этом клиенты пользуются инфраструктурой обеих компаний.
Магазин-партнер расширяет клиентскую базу и повышает лояльность покупателей за счет скидок, кешбэка и возможности продавать товары в рассрочку или кредит. Итог: увеличивается оборот капитала и уменьшаются остатки на складах.
Конечный клиент снимает деньги с карты или пополняет счет на таких же условиях, как и внутри своего банка, экономя на комиссиях. А еще он может снимать или вносить деньги там, где ему удобно, ведь число касс, банкоматов, платежных терминалов за счет инфраструктуры банков-партнеров становится гораздо больше.
Как узнать о партнерах Почта Банка
Список партнеров, у которых можно бесплатно снимать наличные с карты, даст сотрудник Почта Банка при заключении договора на обслуживание. Другие способы – позвонить на горячую линию, зайти на официальный сайт или прийти в офис.
Полный список магазинов-партнеров можно также узнать у менеджера банка. Самые крупные торговые сети перечислены на официальном сайте pochtabank.ru. Если хотите купить товар в кредит в магазине, который не нашли в перечне, обратитесь на горячую линию или к сотруднику этой торговой сети.
Что будет, если не пользоваться партнерской сетью
Если проводить операции по картам Почта Банка не в «своих» банкоматах или устройствах самообслуживания партнера, то снимут комиссию. Ее размер зависит от типа карты – дебетовая или кредитная, а также от вида карточного продукта.
Если комиссия не важна, выбирайте любой банкомат или терминал. Главное условие – он должен обслуживать карты в той платежной системе, в которой работает ваш пластик. Почта Банк выпускает карты в системах МИР, MasterCard, UnionPay или Visa. Если на выбранном устройстве указаны логотипы этих систем, значит, там можно снять деньги. Если необходимо пополнить счет, выбирайте терминалы с функцией приема наличных.
Заключение
У Почта Банка всего один официальный банк-парнер. Это ВТБ, но его разветвленная инфраструктура закрывает большую часть потребностей клиентов. Они могут снимать деньги с дебетовок в пределах установленного лимита и экономить на комиссиях. Также ВТБ не возьмет деньги с клиентов Почта Банка за запрос баланса и обналичивание своих средств с кредитных карт.
Особые условия по снятию наличных для пенсионеров и зарплатных клиентов также повысили лояльность клиентов. Это самые массовые категории, которым обычно хватает ежемесячного лимита для бесплатного обналичивания в 10 и 30 тысяч рублей.
Магазинов-партнеров у Почта Банка намного больше. Их клиенты могут брать товары в кредит, а также получают скидки и кешбэк при расчетах по картам банка.
Банки партнеры Почта Банка
Список банков-партнеров Почта Банка без комиссии за снятие наличных и проведение других банковских операций включает кредитные организации, входящие в финансовую группу ВТБ. Партнерская сеть банкоматов состоит из 17 000 устройств самообслуживания, которые находятся во всех регионах Российской Федерации, а также в ряде стран СНГ. Кроме этого, держателям пластиковых карт доступны порядка 50 000 собственных платежных терминалов, расположенных преимущественно в отделениях Почты России.
Список партнеров Почта Банка
Банкоматы банков-партнеров Почта Банка клиенты могут использовать для совершения расходных банковских операций, пополнения счета карты, оплаты услуг, а также действий по управлению собственными счетами и картами. В сети банкоматов существует возможность сохранения шаблонов по операциям.
Полный перечень кредитных организаций, где снять деньги с карты Почта Банк без комиссии:
Терминалы сторонних кредитных учреждений, не являющихся партнерами ВТБ банка, можно использовать для снятия наличных с дебетовых карт с комиссией 1% от суммы, минимум 100 рублей. За выдачу наличных средств с кредитной карты, как в сторонних банкоматах, так и в партнерской сети нужно будет заплатить от 3,9% до 5,9% от суммы, но не менее 300 рублей.
Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Почта Банка
В Почта Банке тарифами установлены лимиты на снятие наличных средств с дебетовых и кредитных карт. Ограничения действуют на расходные операции в собственных банкоматах, устройствах банков-партнеров, а также в сторонних терминалах:
Название банковской карты
Лимит на расходные операции в месяц
Самые простые способы положить деньги на карту Почта Банка
Почта Банк представлен в 82 субъектах РФ. Клиентам предложено много удобных вариантов пополнения дебетовых и кредитных карт, включая моментальные бесплатные. Достаточно найти банкомат, обеспечить стабильное подключение к интернету или обратиться к партнерам.
Особенности пополнения
Класть деньги на картсчет допустимо несколькими способами (первые 4 способа предусматривают отсутствие комиссионных сборов):
Пополнить карты Почта Банка без комиссии можно первыми четырьмя способами. Точки отображаются на официальном сайте в разделе «Адреса и контакты» на главной странице, указано время работы и проводимые операции (можно произвести отбор по необходимым).
Целесообразно учитывать несколько нюансов:
Переводы между картами
Внутрибанковские переводы идут бесплатно, поступление денег мгновенное. Разрешено безвозмездно «стягивать» деньги с карточек сторонних банков, но установлены ограничения:
Увеличение баланса происходит на следующий рабочий день. Действуем так:
Отделения Почты России и клиентские центры
Во всех клиентских центрах установлены банкоматы. В некоторых допустимо моментальное пополнение наличными при помощи сотрудника без комиссии.
На почте допустимо пополнения двумя способами:
Банкоматы
В собственных терминалах моментальное бесплатное внесение возможно с использованием номера пластика или договора и по штрих-коду с его бумажного носителя. Все банкноты в купюроприемник помещаются одновременно. Интерфейс устройств отличается от привычного, нужно внимательно нажимать кнопки на сенсорном экране.
При помещении карты в приемник отображаются все оформленные на клиента продукты, выбор делается самостоятельно. В окне подтверждения платежа высвечивается номер договора и имя владельца.
В банкоматах ВТБ отсутствует комиссия при внесении. При использовании пластика зачисление занимает несколько часов, пополнение по номеру договора без карты – сутки.
В обоих случаях сумма не ограничена, указывается только максимальное количество купюр, разрешенное к внесению за 1 раз.
При использовании сторонних банкоматов (например, Сбербанка) взимается плата. Максимальные суммы, комиссионные сборы и сроки зачисления зависят от оператора.
Межбанковский перевод
Ограничений не установлено, зачисление займет до 5 рабочих дней. Комиссия зависит от банка-отправителя (фиксированная или в процентах).
Терминалы и салоны связи
Пополнение карты Почта Банка через «Евросеть» занимает 5-10 минут. Максимальная сумма 100000, суточный лимит 200000. Комиссия составит 1%, при сумме до 5000 – 50 рублей.
Зачисление моментальное, при отсутствии связи с банком не позднее 11 часов следующего дня. Необходимые манипуляции выполнит сотрудник после предъявления паспорта. При повторном обращении в тот же офис требуется указать только номер мобильного телефона.
Банк установил сотрудничество с Элекснет, CyberPlat и QIWI.
При использовании Элекснет комиссия составит 1,3%, зачисление идет до 3-х суток. Максимальная разовая сумма 15000, количество операций не ограничено.
У CyberPlat комиссия зависит от суммы, минимум 15 рублей. Зачисление происходит на следующий день. За раз разрешено внести 15000, количество операций не ограничено.
При использовании QIWI сумма операции не должна превышать 15000, количество не ограничено. Комиссия 1,6%, минимум 100 рублей, зачисление моментальное. Статус платежа проверяется на сайте платежной системы.
Чеки рекомендовано сохранять до поступления средств, иначе претензии не принимают.
Электронные деньги
Яндекс берет комиссию 3% плюс 45 рублей. Сроки поступления (от мгновенного до нескольких дней) зависят от типа карты. Требуется указать ее номер и сумму. Комиссия QIWI составляет 1,6%, минимум 100 рублей, зачисление до суток. С неидентифицированных кошельков разрешено перевести 15000 за 1 раз.
С WebMoney допустим перевод только на именной пластик, оформленный на владельца кошелька. Указываются паспортные данные, адрес регистрации, реквизиты и отправляются на проверку в службу безопасности (занимает максимум сутки). Комиссия составит 2,5%.
Системы денежных переводов
Через «Золотую Корону» допустимо переводить 100 000 за раз и 1 000 000 за месяц. Взимается сбор 1%, при сумме операции до 5000 – 50 рублей.
Внесение производится на сайте koronapay.com, в мобильном приложении или через партнеров (нужен паспорт). Указывается номер договора. Зачисление от мгновенного до суток, статус платежа легко проверить на сайте.
Через систему Rapida пополнение идет через партнерскую сеть, полный список точек представлен на сайте. Среди популярных Почта России, Связной, Мегафон, Ростелеком, Эльдорадо, М.Видео.
Максимальная сумма операции 150 000, без предъявления паспорта 15 000. Комиссия составит 1% (через почтовые отделения 1,9%), минимум 50 рублей.
Для проведения платежа оператору сообщаются паспортные данные, телефон, номер договора и БИК (044525214). Для упрощения процедуры на сайте rapoda.ru заранее создается шаблон операции и 10-значный код требования (в М.Видео без него не обойтись).
Полезные услуги
Для удобства клиентов предлагаются:
Подключение разового пополнения стоит 49 рублей. Списание идет при наличии полной суммы на счету. Для оформления услуги следует обратиться в клиентский центр или подать заявку через онлайн-банкинг.
Целесообразнее действовать через сотрудника, он сразу проверит доступность услуги по конкретной карточке-донору.
При частичном или полном погашении задолженности по кредиту необходимо обратиться в отделение или позвонить в call-центр для уточнения суммы за 7 дней до даты платежа.
Отзывы
Действующие клиенты положительно отзываются о пополнении. Установлено сотрудничество со многими партнерами. Оплата максимально упрощена, занимает максимум 10 минут. Технические сбои случаются редко.
Сотрудники помогают разобраться с банкоматами. Интерфейс у них непривычный, велик риск случайно пополнить не ту карточку или счет, если открыты несколько.
На сайте представлены подробная инструкция и памятка о том, где можно положить деньги на карты Почта банка без комиссии.
Заключение
Банк заботится об удобстве держателей пластика, предлагает разные способы пополнения. Есть с мгновенным зачислением и без комиссии, без обязательного наличия карточки.
Через терминалы, системы денежных переводов, банкоматы, с электронных кошельков и счетов в сторонних банках пополнение могут произвести третьи лица (друзья или родственники). Если внесение идет через партнеров, то рекомендуется не откладывать на последний день.
Существует риск задержки платежа по техническим причинам, что приводит к возникновению просроченной задолженности по кредиткам. Сотрудники call-центра подскажут, как положить деньги на карту Почта Банка.