какое образование нужно для трейдера
Трейдер
Неофициально трейдеры делятся на быков, играющих на повышение цен и медведей, которые играют на понижении цен.
Трейдер — специалист, профессионально разбирающийся в тонкостях биржевых и не биржевых рынков, анализирующий рынки и заключающий сделки с целью извлечения личной прибыли или прибыли для своих клиентов. Кстати, в 2021 году центр профориентации ПрофГид разработал точный тест на профориентацию. Он сам расскажет вам, какие профессии вам подходят, даст заключение о вашем типе личности и интеллекте.
Особенности профессии
Одной из главных задач трейдера является на основе анализа рынков (спроса и предложений) подешевле купить и подороже продать товар.
Трейдеры могут проводить сделки с драгоценными металлами или с ценными бумагами, в том числе с акциями и облигациями, а могут играть на товарных рынках, например на апельсиновом рынке.
Кроме того огромный интерес для трейдеров представляет валютный рынок Форекс, который достаточно хорошо развит и при определенных обстоятельствах сулит хорошей прибылью.
Условия
Трейдеры делятся на профессиональных и не профессиональных участников рынка. Профессиональные трейдеры должны иметь аттестаты Федеральной службы по финансовым рынкам, которая в настоящее время упразднена, а полномочия переданы Центральному банку РФ.
Профессиональные трейдеры должны иметь специализированное образование. Отличие профессионального трейдера от непрофессионального состоит в том, что профессиональный трейдер полностью независим при принятии своих решений.
С одной стороны это больший риск, но с другой стороны результат деятельности зависит исключительно от самого профессионального трейдера.
Плюсы и минусы профессии
Плюсы:
Минусы:
Место работы
Фондовый рынок (рынок ценных бумаг), товарный рынок, валютный рынок, рынок драгоценных металлов и другие.
Как стать брокером?
У многих, кто приходит на фондовый рынок в качестве инвестора или независимого трейдера, поздно или рано возникает вопрос, а что нужно, чтобы стать из любителя профессионалом, как стать брокером?
Часто для клиентов, принимающих инвестиционные решения, кажется привлекательным тот факт, что вне зависимости от того, что происходит с их счетами, получают ли они прибыль или убыток, брокер все равно остается в плюсе — за счет своей неизменной комиссии. В этом плане со стороны он выглядит как… крупье в казино, где все рискуют, а владелец игрового стола в любом случае выигрывает. Но так ли это на самом деле? Попробуем разобраться
Что такое брокер
Брокер — это профессиональный посредник, тот, кто от имени и по поручению клиента совершает те или иные действия. Это может быть страховой, таможенный брокер, и так далее. В нашем контексте мы говорим о брокере на фондовом рынке.
Брокерскую деятельность следует отличать от дилерской. Дилер, в отличие от брокера, совершает сделки не за чужой, а за свой счет. Например, выставляет одновременные котировки на продажу или покупку ценных бумаг определенного вида.
Понятно, что у брокера и у дилера совершенно разные задачи, ответственность и уровень риска. Как правило, в жизни эти два вида деятельности должны различаться. И это очень плохо, когда брокер оказывается дилером, открывающим позиции против своих клиентов, не выводя заявки на торговые площадки. Так не работают на фондовом рынке, но это случается сплошь и рядом на Форексе, где в результате компании-посредники закрываются одна за другой.
Как стать брокером частному лицу: инструкция
Для начала разделим два момента. Брокером часто называют как компанию, оказывающую такие услуги, так и частное лицо, сотрудника этой брокерской фирмы. Начнем с брокера-человека.
Пошаговая инструкция, как, как стать брокером частному лицу, выглядит так. Делается это в несколько этапов.
Остановимся на некоторых этапах подробнее, что и как надо сделать.
Квалификационные экзамены чтобы стать брокером
Чтобы стать брокером, нужно для начала сдать квалификационный экзамен. Проще всего это сделать после соответствующих курсов. Для брокеров тестирование проводится в два этапа.
Прохождение аттестации чем-то напоминает экзамен на водительское удостоверение: необходимо выбрать правильный ответ на вопросы из нескольких предложенных. Единственное, этих вопросов обычно намного больше, около пятидесяти.
Соискатель должен знать российское законодательство, разбираться хотя бы в общих чертах в экономике, понимать, что такое фондовый рынок, и как он работает. Владеть основами финансовой математики, и прочее. Для положительного результата необходимо набрать более 80% правильных ответов.
Трейдер
В последние годы в России появилось огромное количество новых профессий, суть деятельности которых для простых обывателей и по сей день остается загадкой. Мало того, названия некоторых из них для большинства из нас даже незнакомы. Одной из таких профессий можно смело назвать профессию трейдера, представителей которой достаточно часто считают обычными спекулянтами.
В последние годы в России появилось огромное количество новых профессий, суть деятельности которых для простых обывателей и по сей день остается загадкой. Мало того, названия некоторых из них для большинства из нас даже незнакомы. Одной из таких профессий можно смело назвать профессию трейдера, представителей которой достаточно часто считают обычными спекулянтами.
Примечательно, что несмотря на некоторую информационную блокаду, которая окружает данную профессию, на сегодняшний день она находится в списке наиболее популярных. Почему? Да потому что на большинстве интернет-ресурсов много рассказывается о том, что эта профессия позволяет быстро обогатиться без особых финансовых и трудовых затрат. Однако мало где написано, что трейдеры больше теряют, чем приобретают. Ведь за кажущейся легкостью работы трейдера скрываются тяжелейший труд и колоссальное нервное напряжение.
Кто такой трейдер?
Трейдер – специалист, занимающийся торговлей преимущественно ценными бумагами (облигациями, акциями, опционами и фьючерсами) и валютой на фондовой бирже и валютном рынке. Кроме того, существуют трейдеры, которые работают на товарных рынках.
Название профессии произошло от английского trader (торговец, спекулянт), что целиком и полностью отображает суть работы этого специалиста – анализ текущей рыночной ситуации и заключение торговых сделок для извлечения максимальной прибыли непосредственно из процесса торговли. Несмотря на то, что в России о профессии трейдера узнали только несколько лет назад, ее история уходит корнями еще во второй век до нашей эры, когда в Древнем Риме появились аналоги современных фондовых бирж – определенные места, где собирались купцы чтобы узнать актуальные цены на товары и найти покупателя.
В более или менее привычном для современного человека виде самая знаменитая фондовая биржа появились в Амстердаме в 1608 году. Именно тогда амстердамские купцы совместными усилиями построили специальное здание для совершения операций купли-продажи, что позволяло быстро определить справедливую цену на товар и увеличить эффективность товарообмена.
Сегодня от эффективности работы трейдера во многом зависит гласное формирование мировых цен на ценные бумаги, валюту, массовые виды сырья, продовольствие и материалы. Поэтому такого понятия, как «универсальный» трейдер не существует. Специалистов принято делить по таким признакам, как:
Профессиональные обязанности трейдера включают в себя: работу с информационными и аналитическими системами, ведение бухгалтерского и депозитарного учета торговых операций, подготовка информационных и аналитических сообщений, открытие и закрытие торговых позиций, ведение клиентского портфеля, реструктуризация долговых обязательств, перерегистрация ценных бумаг в реестрах, работа с частными вкладчиками.
Какими личностными качествами должен обладать трейдер?
Как можно догадаться, трейдер не сможет состояться в качестве настоящего профессионала, если он не будет обладать склонностью к математике, аналитическим складом ума и способностью быстро реагировать и принимать решения. Кроме того, в профессиональной деятельности трейдера очень важно наличие таких личностных качеств, как:
Главным «врагом» трейдера является некомпетентность. Поэтому настоящий профессионал не только знает технологию заключения сделок, но и свободно ориентируется в экономической и политической жизни мирового сообщества, умеет анализировать и прогнозировать развитие событий, «чувствует» рынок и грамотно реагирует на изменение цен.
Преимущества профессии трейдера
Основным преимуществом профессии трейдера является тот факт, что работать на бирже может абсолютно любой человек, независимо от пола, опыта работы, социального и материального положения. Было бы только желание освоить эту профессию и стремление к самосовершенствованию и саморазвитию.
Уже состоявшиеся на профессиональном поприще специалисты немаловажным преимуществом своей профессии называют:
Недостатки профессии трейдера
С первого взгляда может показаться, что данная профессия имеет сплошные преимущества. Однако при более глубоком рассмотрении становится понятно, что недостатков у профессии трейдера намного больше, чем преимуществ. Посудите сами:
Где можно получить профессию трейдера?
Чтобы получить профессию трейдера не нужно получать специальное образование (тем более, что на сегодняшний день просто не существует ВУЗов, специализирующихся на подготовке трейдеров) или долгое время обучаться на специальных курсах. Для начала достаточно поверить в свою удачу, и самостоятельно изучить всю доступную информацию об особенностях этой профессии. Одновременно с первыми попытками проверить теоретические знания на практике рекомендуется регулярно принимать участие в виртуальных семинарах, а также пополнять багаж уже имеющихся знаний в школах трейдеров, которые предлагают как очное, так и заочное обучение.
Необходимо отметить, хотя к трейдерам и не предъявляется никаких требований в плане образования и опыта работы, практика показала, что больше шансов на построение успешной карьеры имеют обладатели экономического и финансового образования. Кроме того, выпускникам финансово-экономических учебных заведений намного легче «войти» в профессию и минимизировать возможные потери на первых порах. Именно поэтому мы берем на себя смелость рекомендовать тем молодым людям, которые видят свое будущее на фондовой или валютной бирже, сначала получить высшее образование в одном из лучших финансово-экономических ВУЗов России, которым сегодня можно отнести:
Кто такой трейдер?
Сегодня профессия трейдера относится к престижным и высокодоходным. Однако не все знают, чем именно занимается такой специалист. Мы расскажем, с чем связана его деятельность, какие знания и умения нужны, чтобы получить эту должность.
Что собой представляет профессия «трейдер»? Человек, занимающий эту должность, совершает сделки купли-продажи валюты, драгметаллов или акций на рынке. Зарабатывает на разнице цен. Играть на валютном либо фондовом рынке очень интересно. Однако для этого нужны хорошие знания, аналитические способности и самообладание. Профессия трейдера требует ежедневного труда над собой. Рассмотрим, что надо знать и уметь для успешного трудоустройства и высокого заработка.
История
Первую биржу в России создал Петр I. Появилась она в Санкт-Петербурге в 1703 году. По состоянию на 1923 год их насчитывалось целых 70. До 1930 года там шла бойкая торговля. Затем данный вид деятельности был полностью свернут и запрещен.
Возрождаться биржевой рынок начал уже в эпоху современности – с 1991 года. Но небольшим инвесторам он по-прежнему был недосягаем. Также еще не был сформирован внебиржевой, предназначенный для приватных лиц.
Датой начала истории общеизвестного рынка «Форекс» в России можно считать 1994 год. Тогда в Москве открылся первый офис компании «Телетрейд». Потом на рынок стали выходить и другие – не только российские, но и международные. Но доступа к нему у широких масс приватных инвесторов все равно не было.
Бурное развитие биржевой торговли пришлось на 2000-е годы. Способствовали этому продвижение и удешевление интернета, а также возникновение вполне доступных для использования платформ.
Именно в этот период профессия «трейдер» обрела популярность, которая не угасает и по сей день. В течение последних 5 лет появились разработки обучающих программ, которые практически полностью решали вопрос, как выучиться на трейдера и начать работать.
Характеристика профессии
Попытаемся разобраться, кто такой трейдер и что это за профессия. Слово «trader» в переводе с английского обозначает «торговец».
Трейдером называется человек, торгующий на валютном либо фондовом рынках. Преследуемая цель – извлечь прибыль из максимального количества операций.
Если совсем упростить, то суть работы трейдера состоит в покупке определенного актива по более низкой цене, чтобы затем продать его подороже. Чаще всего такие активы представлены:
Многие, не разбираясь, могут путать трейдера и брокера. Очень важно уметь их различать. Ведь их функции абсолютно разные.
Брокер открывает клиентам доступ к торговле на бирже. Его заработок – это комиссия, которая взимается с каждой клиентской операции. А вот трейдер – клиент брокера. Торгует активами. Его доход – это разница в ценах их приобретения и продажи.
Где учиться
Желающим работать трейдером нужно озаботиться получением высшего экономического, финансового либо математического образования. Правда, одного диплома будет мало. Потребуется еще специальная лицензия. Выдают ее в Федеральной службе по финансовым рынкам.
Тем, кто видит себя на бирже, рекомендуется сперва выучиться в одном из лучших российских вузов на финансово-экономическом направлении подготовки специалистов. Так как их достаточно много, приведем несколько примеров:
Прежде чем выходить на биржу, трейдеру-новичку необходимо обучиться торгам. Это обязательное условие. Сегодня в России курс трейдинга предоставляют брокерские агентства. Среди наиболее известных можно выделить:
Круг обязанностей
Как уже упоминалось, трейдер приобретает и реализует валюту, ценные бумаги (облигации, ваучеры, акции), фьючерсы, опционы и прочие активы, извлекая из каждой такой операции прибыль. Это и есть основная обязанность.
В процессе принятия решений представитель данной профессии может руководствоваться чем угодно. Например, подбрасывать монетку или всматриваться в кляксы кофейной гущи. Несмотря на то, что такие варианты имеют право на существование, применять их на практике не рекомендуется.
Успешные трейдеры, у которых за плечами консервативная школа, подходят к своей работе крайне серьезно и взвешенно. Они производят детальный анализ графиков, внимательно следят за поступлением статистической информации с рынков. Эти люди оперативно реагируют на любое изменение, все время «держат руку на пульсе».
Итак, профессиональный трейдер обязан:
Теоретические знания
У многих новичков поначалу формируется ошибочное восприятие трейдинга. Он видится им своеобразной азартной игрой, где надо просто угадать, вверх пойдет курс валюты или вниз.
Помните, что игра в «угадайку» может стать фатальной. Применяя такой по-детски наивный подход, некоторые начинающие трейдеры очень быстро теряли все свои финансовые средства.
Профессиональный трейдер не только сохраняет, но еще и приумножает вложенные деньги. Чтобы избежать досадных потерь, к процессу торговли нужно подойти со всей серьезностью и предварительно изучить:
Черты характера и личностные качества
Работа трейдера сопряжена с огромной ответственностью – за личные средства, капитал частного инвестора или вложение работодателя. Один неверный шаг – и можно потерять очень крупную сумму. Поэтому соискателю этой должности надо иметь хорошую психологическую подготовку.
Такая работа подойдет лишь тем, кто в любых ситуациях умеет сохранять трезвость ума. Если вы не можете совладать с эмоциями, эта должность не для вас. Здесь нужен только прагматизм и холодный расчет.
Трейдер обязательно должен обладать склонностью к математическим наукам. Для работы также необходимы аналитические способности, умение производить и понимать расчеты.
Кроме того, данная профессия предусматривает постоянное развитие, повышение уровня, самосовершенствование. Биржа не стоит на месте. Новые методы и технологии появляются регулярно. Трейдер должен узнавать о них как можно раньше, чтобы успешно применять их в работе.
Сколько зарабатывает
Заработок трейдера нельзя измерить какой-то денежной единицей. Уровень его дохода находится в непосредственной зависимости от общего объема капитала, используемого для торгов.
Например, трейдер, располагающий капиталом в 100 тысяч долларов, может получить в 100 раз больше, чем тот, у кого есть только 1 тысяча долларов. Именно потому доход трейдера считается в процентах от того капитала, которым он управляет.
Среднестатистическая ежемесячная зарплата самозанятого трейдера – приблизительно от 5% до 10% от той суммы, которая лежит на торговом счете. Уровень риска в данном случае небольшой и считается вполне допустимым. Если же трейдер управляет чужими деньгами, он может рассчитывать на 20-50% от прибыли.
Карьерный рост
Обучающиеся трейдингу студенты чаще всего после окончания учебы трудоустраиваются в крупные международные группы. Уровень ответственности там, вне всякого сомнения, выше. Но и зарплата – максимальная. Количество вакантных мест там ограничено. Поэтому принимают туда только наиболее перспективных.
По отзывам, соискатели должности трейдера также могут работать в банках или брокерских компаниях поменьше. Их гораздо больше. Следовательно, устроиться туда проще. Объем портфелей там меньше. Зато возможности карьерного роста и размер заработной платы весьма привлекательны.
Скорость восхождения по карьерной лестнице напрямую зависит от результатов работы. При должной целеустремленности и амбициозности вполне реально через 3-4 года сменить среднюю компанию на крупную.
Преимущества и недостатки
У профессии трейдера достаточно много плюсов:
Нет такой профессии, которая состояла бы из одних преимуществ. Соответственно, у трейдинга есть и минусы:
Что ожидает в будущем
Профессия трейдера в будущем будет подвержена автоматизации. Развитие искусственного интеллекта позволит устранить человека от выполнения этой работы.
Приведем живой пример. Всемирно известная Нью-Йоркская фондовая биржа (Уолл-стрит) с 2000 года сократила количество своих финансовых работников приблизительно на треть.
Людей заменил компьютер. Он способен оперативно проводить сотни тысяч сделок. Чтобы принять решение о покупке-продаже, ему хватает доли секунды. За это время он успевает проанализировать данные, автоматически собранные с рынка и биржевых сервисов. А сколько времени понадобилось бы человеку?
Эксперт по управлению репутацией Борис Тизенгаузен информирует, что уже сегодня целых 40% всех операций, касающихся покупки-продажи акций, на фондовой бирже США делает искусственный интеллект. Трейдеры пользуются специальными программами. Последние способны определять тренды, анализировать котировки одновременно на нескольких биржах и сразу же строить математическую модель-прогноз. Человек сделать этого не может, поэтому уступает машине.
Что необходимо знать начинающему трейдеру
Как утверждает один из авторов книг о биржевой торговле, трейдеров можно разделить на несколько групп — новички, любители и профессионалы. Трейдер-новичок сам знает, что не знает ничего. Трейдер-любитель порой по наивности считает себя многоопытным, чем вводит в заблуждение себя и окружающих. Он знает некоторые способы уберечь свой счёт от серьёзных потерь, умело цитирует правила биржевой торговли и вовремя вставляет афоризмы бывалых профессионалов. Впрочем, не все любители таковы: как и трейдеры-профессионалы, они могут предвидеть движения рынка, распознать зарождающуюся тенденцию, купить актив с минимальным риском и вовремя продать его, когда большая часть движения пройдена. Любители отличаются от профессионалов ещё и тем, что последние более усидчивы, терпеливы, спокойно относятся к незначительным колебаниям рынка и не сомневаются в себе и своей системе. Однако любой профессионал может на время скатиться в любительскую лигу, как и любитель — пробиться в профессиональную. Это динамичный процесс самосовершенствования и борьбы: так уж устроен человек. Сегодня мы поговорим о том, что нужно знать начинающему трейдеру, чтобы пройти этот путь с минимальными трудностями, уберечь свой капитал на всех этапах и закрепиться в профессиональной лиге.
Стремитесь черпать знания и информацию из всех доступных источников. На первом этапе будет полезно узнать, как другие люди пришли в трейдинг, как сложился их путь, какие ошибки они совершили, какие методы торговли использовали и используют, почему отказались от некоторых. Например, вы можете узнать об американском фермере, который без подготовки и знаний, заняв у всех своих родственников и знакомых и вложив все деньги в дело, занялся продажей опционов. Через неделю он не только потерял все вложенные деньги, но и остался должен брокеру солидную сумму. Пятилетняя история его возрождения и работы на трёх фермах должна заставить задуматься 99% прочитавших её не связываться с незнакомыми и рискованными инструментами, а словосочетание «бинарный опцион» — все 100%.
Чтобы избежать основных ошибок, начинающему трейдеру стоит прочесть следующие книги.
1. Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта» — биография самого выдающегося трейдера ХХ века.
2. Джек Швагер «Маги рынка» — интервью с лучшими трейдерами ХХ века.
3. Джек Швагер «Новые маги рынка» — исповедь лучших трейдеров мира, которые и по сей день работают на рынках.
После их прочтения новичок сможет свободно оперировать такими понятиями, как индекс акций, фьючерс, опцион, фундаментальный анализ, коэффициент P/E и так далее.
В тот момент, когда выпуск финансовых новостей превратится в рутинный набор фактов, а при прочтении статьи начинающий трейдер сможет сделать резонное замечание автору, пора переходить к следующему этапу.
До открытия брокерского счёта начинающему трейдеру необходимо посвятить время выбору брокера. Нужно оценить его по нескольким параметрам, ключевые из которых — наличие лицензии ЦБ РФ и российская юрисдикция. Важным является и рейтинг надёжности компании, составляемый независимыми рейтинговыми агентствами, а также число активных клиентских счетов и оборот на бирже.
Как и в любом новом деле, первостепенную роль играет обучение.
Благодаря современным технологиям этот процесс стал удобен и доступен. Вы можете пройти как очные, так и дистанционные курсы в удобное для вас время. В процессе обучения вы освоите навыки работы на биржевом терминале, узнаете обо всех доступных инструментах для инвестирования, их особенностях, преимуществах одних над другими в разные периоды рыночного цикла, получите базовые знания о построении собственной торговой системы и/или подхода. С помощью демо-счёта сможете проводить тестовые операции на бирже, что впоследствии придаст вам уверенности при самостоятельной работе.
Учитесь! Это совет для всех начинающих трейдеров.
Пройдя обучение и освоив всю терминологию и многообразие инструментов и инвестиционных подходов, вы наверняка столкнётесь с главной аксиомой самостоятельной работы на бирже: чем больше ваш возраст, тем более консервативным должен быть ваш подход к инвестициям. С возрастом стоит отдавать предпочтение таким инструментам, как депозиты, облигации, индексные ПИФы и некоторые дивидендные акции. Эти инструменты позволяют составить свой инвестиционный портфель на несколько лет вперёд и лишь иногда вносить в него изменения.
Более интересным и прибыльным является спекулятивный подход. Однако начинающий трейдер должен понимать, что здесь он столкнётся с гораздо большими вызовами и большей вероятностью ошибки. Любая спекулятивная система торговли может обернуться чередой неудачных сделок. Трейдеру необходимо вырабатывать в себе стойкость к таким периодам, чётко контролировать риски и сохранять системный подход. Используя такие рыночные инструменты, как фьючерсы и опционы, можно значительно увеличить свой капитал, однако необходимо тратить много времени на отслеживание рыночных котировок и выбирать момент для принятия торговых решений. Практика показывает, что комбинация консервативного и спекулятивного подходов имеет наибольшие шансы на успех в долгосрочной перспективе.
Биржевая торговля — это предпринимательский вид деятельности, за счёт своей универсальности и вариативности доступный любому человеку. Первыми шагами начинающего трейдера будет изучение основ и механизмов работы. В процессе обучения и становления трейдер может выбрать несколько путей развития. Комбинируя и отбрасывая ненужное, он выработает свой уникальный подход, основанный на количестве уделяемого времени, сумме инвестиций и желаемом доходе.
Напоминаем, что любые вопросы, предложения и пожелания можно и нужно озвучивать нам через форму обратной связи. Нам важно ваше мнение — вместе мы сделаем «Открытый журнал» ещё лучше!