Физическое золото что это
Вы хотите вложить свои деньги в золото? Вот что вам нужно знать! Часть 2
Покупка золота для начинающих Часть 2
Сегодня мы хотим более подробно объяснить, что еще нужно учитывать при покупке физического золота.
Мы всегда покупаем золото в физической форме. Нет причин для покупки в виде токенов, сберегательных программ и так далее. Но помните: золото не приносит процентов и имеет тенденцию к изменчивости цены. Инвестиции в физическое золото не должны превышать 5-10 % ваших активов, в зависимости от экономической ситуации. В неспокойные времена, подобные нынешним, вы можете перевесить в сторону золота. Физическое золото — это страховой полис на тот день, когда наступит «конец света». Он защищает ваши активы, но обычно не создает нового богатства. Если вы хотите построить богатство за счет золота, вам следует покупать акции золотодобывающих компаний. Ювелирные изделия обычно стоят дороже, чем цена металла. Ваша золотая цепочка при покупке будет стоить дороже, чем золото, которое в ней находится. В целом, при торговле физическими драгоценными металлами можно сказать, что транзакционные издержки по физическим драгоценным металлам относительно высоки! Здесь применим старый девиз: «Туда-сюда — и карман пуст».
Наша рекомендация: всегда покупайте золото только в известных стационарных магазинах. Никогда не покупайте в частном порядке через Интернет. Лучше всего покупать монеты в формате 1 унция, которые не имеют коллекционной ценности, а представляют лишь материальную ценность. Примеры монет для покупки: American Eagle, Canadian Maple Leaf, Australian Kangaroo.
Будьте осторожны при покупке физического золота, в настоящее время в обращении находится чрезвычайно большое количество поддельного золота.
Наши советы по выявлению фальшивого золота.
1. из нашего опыта, слитки легче подделать, чем монеты. Профессионалы знают, что я имею в виду. Монета часто имеет более тщательную чеканку (больше деталей на монете), чем на слитке. Производителям поддельного золота легче работать со слитками. Тем не менее, существуют и поддельные золотые монеты!
Проверьте свойства материала:
В идеале, вы должны владеть измерителем вихревого тока… проблема: эти приборы довольно дороги.
Поэтому вот несколько инсайдерских советов:
— Золото не магнитится. Проверьте это сами с помощью самого сильного магнита, который сможете найти. Но это становится проблематичным, если фальсификатор использовал дешевый вольфрам для сердечника. Он имеет примерно такую же плотность, как и золото, и также не магнитится.
Вы не сможете отличить вольфрамовый слиток с золотым покрытием от золотого слитка, просто «взяв его в руку и посмотрев на него». Фальшивомонетчикам здесь легко играть.
Поэтому для проверки плотности необходимо взвесить и измерить.
Купите ювелирные весы. Их можно приобрести всего за 20 долларов США.
При желании вы также можете приобрести электронный цифровой суппорт.
Проверьте на сайте монетного двора, чтобы узнать, какого размера и веса может быть ваша монета. Отклонение в 0,1 грамма, скорее всего, будет подделкой.
И третий этап проверки после визуального осмотра и плотности: звук!
Подделать характерный звук золота чрезвычайно сложно. Не то чтобы это было невозможно. КГБ или ЦРУ, вероятно, преуспели бы в этом, но ради 1800-долларовой монеты «Maple Leaf» этого делать не стоит.
Если положить настоящую золотую монету на палец и ударить по ней твердым предметом, должен раздаться выразительный звук. Золото звучит относительно долго.
Если вы попробуете сделать это с дешевыми монетами из олова или вольфрама, ничего не получится.
А поскольку мы живем в 21 веке, существуют даже приложения для проверки звука золота, которые проверяют, соответствует ли звук соответствующей монете. Поищите в AppStor, например, приложение «Bullion Test» или «Precious Coin Tester» и тд.
Два инструмента, которые могут помочь в обнаружении фальшивого золота:
1. Gold Pinger от Sound money.
… этот инструмент позволяет проводить звуковой тест, не царапая золото, и упрощает процесс.
Gold Pinger следует использовать в сочетании с приложением для тестирования звука. Если после этого они смогут подтвердить весовые и размерные характеристики производителя, у вас появится очень эффективное средство против фальшивого золота.
2. the Fish. Мы считаем это очень интересным. Это, по сути, технический калибр или быстрый тест. Золотая монета должна быть только определенного размера, затем ее кладут на мини-скалку, чтобы проверить, наклоняется ли скалка. Короче говоря: быстрый тест на плотность. Интересно, но инструмент относительно дорогой.
Еще Архимед распознал фальшивую золотую корону своего царя с помощью теста на плотность. Сегодня для этого потребуется приложение.
Короче говоря: покупать следует только тогда, когда вы уверены во всех трех факторах золотой монеты (внешний вид, плотность и магнитность, звук).
А теперь инсайдерский совет: намеренно купите фальшивое золото! Во пример: Ссылка. Некоторые продавцы в Интернете открыто рекламируют фальшивое золото. Купите его и потренируйтесь распознавать подделки.
В китайских оптовых магазинах поддельные золотые монеты часто стоят всего несколько центов. Преступники покупают их и продают ничего не подозревающим клиентам. Зачастую это «частные сделки».
Поддельное золото подделывается в разных качествах… от простых кусков листового металла, окрашенных золотом, до более сложных сплавов вольфрама с медью в настоящих упаковках для ценных вещей.
Здесь представлены фотографии из китайской мастерской по изготовлению подделок, Чжэцзян, Китай, которая также предлагает позолоченные монеты из вольфрама и продает их через торговые площадки в интернете:
Относительно новой тенденцией является использование высокотехнологичных сплавов иридия и рения в качестве поддельного материала для золота:
Помимо вольфрамовых сплавов, для подделки чистого золота также могут использоваться сплавы иридия или рения, которые легируются медью или серебром (или золотом) в процессе спекания. Иридий уже несколько лет используется в Индии, например, для подделки золотых украшений. Особенность этих высокотехнологичных сплавов (таких как AgIr85 или AgRe85) заключается в том, что, помимо очень хорошей механической обрабатываемости, они обладают достаточно высокой плотностью (17,0-19,3 г/см³) в сочетании с иридием или рением, имея при этом всего около 10. 15 % серебра или меди, по сравнению с аффинированным золотом (или сплавами монетного золота). золотые сплавы), а также обладают высокой электропроводностью, так что методы измерения электропроводности для золотых слитков толщиной более 8. 10 мм уже не могут надежно обнаружить такие вкладки из этих сплавов. Типичные слитки чистого золота весом 250 г, 500 г или 1 кг в форме гроба, с другой стороны, уже имеют толщину более 7,5 мм. Поэтому ультразвуковой контроль (ATS 1000, ATS 2000, ATS 5000) всегда рекомендуется для больших/толстых слитков, чтобы выявить такие поддельные материалы. С другой стороны, испытания на проводимость очень выгодны для монет из драгоценных металлов или для небольших слитков весом до 100 г, а также для плоских слитков максимальной толщиной до 10 мм. Ряд отчеканенных или отлитых плоских золотых слитков весом 100. 1000 г все еще достаточно тонкие, чтобы с достаточной уверенностью тестировать их с обеих сторон с помощью измерений проводимости (например, с помощью ATS 400/LFK или ATS 3100/LFK). Однако мы должны посоветовать не использовать некоторые приборы для измерения электропроводности для тестирования более толстых золотых слитков — особенно в так называемой гробовой форме — поскольку они уже предлагаются на рынке в других местах без упоминания соответствующих фактов о поддельных материалах, упомянутых здесь.
Поддельная австралийская кенгуру Gold Nugget весом 1 унцию с годом чеканки 2009 в закрытой защитной упаковке NGC (спереди и сзади) с дополнительными «элементами защиты»:
Поддельные слитки Кине
Все более распространенные закрытые пластиковые пленки — или блистерные упаковки — для «защиты» слитков, а также тисненые серийные номера, бумажные сертификаты и логотип производителя, к сожалению, больше не являются достаточной гарантией их подлинности, даже если об этом неоднократно заявляет производитель.
Позолоченные поддельные слитки Perth Mint весом 1 унция с безупречно выглядящим рельефом и позолотой, 2015 года в блистерной упаковке (Security Cards/CertiCards) с 6-значным серийным номером.
Друзья мои, не позволяйте никому сделать из вас «ЛОХА», будьте бдительны!
Аналитические материалы на отдельные горнодобывающие компании и не только, вы найдете на сайте www.gold-bull.ru в разделе «статьи и отчеты»
Всех с наступающим,
Александр Голдстейн
Куда инвестировать: в физическое золото или бумажное?
Вы решили добавить золото в свой инвестиционный портфель, но не знаете, что покупать — физическое золото или бумажное? Обратите внимание на ключевые факторы, которые помогут вам сделать выбор.
Если вы задумывались о том, как инвестировать в золото, скорее всего, вы встречали понятие «бумажное золото». Некоторым это может показаться более простым способом покупки золота, в то время как другие считают его более рискованным активом, который на самом деле не всегда обеспечен физическим драгоценным металлом.
Так что же такое бумажное золото? Как оно работает? И, самое главное, чем отличается от физического золота?
Что такое бумажное золото?
Бумажное золото — это, по сути, универсальный термин для различных типов активов, связанных с золотом, которые отражают спотовую цену на золото, но сами не являются золотом. Другими словами, с бумажным золотом вы не владеете реальным физическим металлом.
Как работает бумажное золото?
По сути, существует три основных типа бумажного золота: биржевые фонды (ETF), фьючерсы на золото и золотые сертификаты.
Биржевые фонды (ETF)
Золотые ETF — это товарные фонды, которые действуют и торгуются как отдельные акции. ETF, обеспеченные золотом, дают инвесторам возможность инвестировать в золото без необходимости покупать физический металл.
В принципе, ETF — это доли золота, принадлежащие фонду, и лишь немногие из них действительно хранят физическое золото. По сути, это означает, что даже если вы продадите золотой ETF, вы не получите реальный физический продукт. Вместо этого вы получите денежный эквивалент. ETF обычно торгуются через онлайн-брокеров и брокеров-дилеров.
Золотые фьючерсы
Попросту говоря, фьючерсы на золото — это финансовый контракт между инвестором и продавцом, в котором инвестор соглашается купить определенное количество золота по заранее установленной цене и дате.
Покупка фьючерсного контракта на золото не означает, что вы фактически немедленно вступаете во владение физическим активом. Скорее, фьючерсный контракт дает покупателю право получить драгоценный металл в будущем.
Золотые сертификаты
Как разновидность бумажного золота золотые сертификаты сегодня менее популярны, чем золотые фьючерсы или ETF. Хотя они все еще выпускаются некоторыми банками и компаниями, в США золотые сертификаты теперь имеют только коллекционную ценность.
По сути, золотые сертификаты позволяют вам владеть физическим золотом, фактически не владея им. Сертификат в основном является доказательством того, что у вас есть определенное количество золота, которое обычно находится в безопасном хранилище органа, выдающего золотые сертификаты.
Плюсы инвестирования в бумажное золото
Действительно, у бумажного золота есть несколько преимуществ, которые могут сделать его привлекательным для некоторых инвесторов:
Каковы риски бумажного золота?
И все же, как и любой другой актив, бумажное золото сопряжено с рядом рисков, о которых важно помнить, особенно начинающим инвесторам, прежде чем принимать решение об инвестировании в активы бумажного золота.
Является ли физическое золото более выгодным вложением, чем бумажное?
Для неопытного инвестора бумажное золото и физическое золото могут показаться похожими, но на самом деле они очень разные.
Сторонники бумажного золота склонны выделять несколько рисков инвестирования в физическое золото:
Но на самом деле вы можете легко избежать этих рисков, выбрав подходящего дилера физического золота.
И есть ряд факторов, которые делают физический драгметалл гораздо более безопасным вложением, чем бумажное золото:
Заключение
По сути, решение о том, покупать ли бумажное золото или нет, во многом зависит от ваших инвестиционных целей и стратегии.
Если вы опытный инвестор, ищущий краткосрочного присутствия на рынке золота, и готовы принять риски, исходящие от возможной более высокой волатильности и контрагентов, бумажное золото может стать вашим выбором. Однако, если вы хотите убедиться, что ваши инвестиции защищены, полностью распределены (полностью принадлежат вам) и сохранят свою ценность в долгосрочной перспективе, тогда физическое золото будет лучшим выбором.
Или, если вы хотите диверсифицировать свой портфель, можно инвестировать как в физическое, так и в бумажное золото. Хотя это может помочь вам получить краткосрочное участие на рынке золота, потенциальные риски, связанные с бумажным золотом, могут привести как к большим прибылям, так и к серьезным убыткам. Таким образом, одним из способов защитить себя от такого риска может быть хеджирование этих более рискованных инвестиций более стабильным и безопасным активом, таким как физическое золото.
Почему выгоднее инвестировать именно в физическое золото?
Рассказываем почему из многих инструментов инвестирования в желтый металл мы рекомендуем инвестиции в физическое золото, а также о существующих видах таких инвестиций, их преимуществах и недостатках.
В наш век высоких технологий придумано много способов инвестировать в золото: обезличенные металлические счета, золотые сертификаты, биржевые фьючерсы на золото, инструменты типа GLD (акции, якобы обеспеченные слитками золота), и т.д.
Нужно понимать следующее: любой виртуальный инструмент, пусть даже привязанный к золоту, представляет из себя обязательство того или иного банка (или другой организации) предоставить в Ваше распоряжение причитающиеся Вам унции или граммы золота, или их денежный эквивалент. Однако, есть ряд проблем: первое, Вы должны быть уверены в том, что это обязательство будет исполнено, т.е., банк не обанкротится, не заморозит вклады, не навяжет Вам невыгодный курс обмена, и т.д. и т.п. Стоит напомнить, что за 2008-й год в США обанкротилось несколько крупнейших банков и финансовых институтов, с более чем 100-летней историей, и многие вкладчики и инвесторы потеряли свои деньги. А многие другие банки устояли лишь благодаря массивным денежным вливаниям со стороны властей.
Во-вторых, и это обстоятельство является одной из «тайн мадридского двора», в мире продано гораздо больше золота, чем его есть в наличии в физической форме (например, отчеканено в виде монет, отлито в слитках и т.п.). Другими словами, те граммы золота, которые якобы принадлежат Вам и «лежат» на Вашем обезличенном металлическом счете, уже проданы много раз, причем одновременно, разным покупателям. Вдумайтесь в это. Как раз те самые виртуальные инструменты, подобные фьючерсам, сертификатам и ETF-ам («exchange traded funds»), позволяют один и тот же золотой слиток продать одновременно нескольким покупателям. Ведь все они владеют своим «золотом» виртуально, и ни разу не видели его «в лицо». А в роли продавца выступают те, кто его хранят, по совместительству выступая крупнейшими дилерами на международном оптовом рынке золота.
Другими словами, на мировых финансовых рынках продано гораздо больше золота, чем его есть в физическом виде. Точнее, проданы «обещания» поставить золото. Таким образом, «обещаний» по поставке золота выдано гораздо больше, чем есть физического металла — у тех, кто эти обещания выдавал. В частности, у крупнейших финансовых институтов. Следовательно, определенная часть этих «обещаний» не будет выполнена никогда.
Вывод из этого простой: вы не можете быть на 100% уверены в том, что действительно владеете золотом, пока не контролируете его хранение сами.
С другой стороны, стоит Вам изъять слитки золота на хранение у себя (допустим на время, у Вас есть где их сохранить), как эти слитки потеряют изрядную часть своей стоимости. Дело в том, что золото, которое торгуется на Лондонской бирже, представлено слитками размером в 400 унций (порядка 13 килограммов), называется «good delivery bars» («слитки качественной поставки»), и практически никогда не выходит за пределы специализированного хранилища.
Вот и получается, что это золото переходит из рук в руки, по большей части, виртуально. Что, как мы понимаем, создает предпосылки для злоупотреблений, и в частности, большой соблазн продать одно и то же золото одновременно десяткам покупателей — ведь, в конце концов, никто из них, в обозримом будущем, за «своим» золотом не придет.
Но, все тайное, рано или поздно, становится явным. Особенно в условиях глобального кризиса, когда доверие к глобальной валютно-финансовой системе подорвано, и многие инвесторы устремили свой взор на золото, как единственную стабильную ценность в ситуации, когда финансовые власти мира решили ускорить работу «печатных станков».
Заключение: «бумажное золото» не является «надежным» инструментом сохранения сбережений. Более того, на обезличенные металлические счета в России не распространяются гарантии страхования вкладов, что делает их, в потенциале, более рискованным инструментом, чем простой депозит в банке.
Следовательно, единственным реальным гарантом сохранения Вами сбережений, и полной независимости от чьих-то обязательств, является владением золотом в физической форме, а это либо золотые монеты либо слитки золота. Рассмотрим далее, какие в этом вопросе существуют альтернативы, в чем их отличия, плюсы и минусы.
28 причин купить физическое золото
На протяжении человеческой истории золото постоянно оказывалось непревзойденной формой сбережений, инвестиций и сохранения благосостояния. Благодаря своим уникальным качествам и характеристикам золото обладает собственной стоимостью и не может обесцениться. При владении физическим золотом не существует риска контрагента или риска дефолта. Богатство в форме золота также можно хранить анонимно.
Существует множество причин владеть физическим золотом в виде золотых слитков инвестиционного качества и золотых монет – от его способности сохранять покупательную способность со временем до его статуса безопасной гавани во времена финансовых потрясений и неопределенности и способности диверсифицировать инвестиционный риск.
1. Осязаемость и собственная стоимость
Физическое золото реально и осязаемо. Его нельзя уничтожить, невозможно создать искусственно и сложно подделать. Добыча физического золота трудна и затратна. Таким образом, физическое золото обладает собственной стоимостью и достоинством. Бумажные же деньги, напротив, никакой собственной стоимости не имеют.
2. Отсутствие риска контрагента
Физическое золото свободно от риска контрагента. При прямом владении золотыми слитками и монетами никакого контрагента нет. А вот с бумажным золотом (золотые фьючерсы, золотые сертификаты, индексные фонды с золотым обеспечением) всегда связан риск контрагента.
3. Редкость
Месторождения золота по всему миру относительно редки, и разрабатывать их сложно. Таким образом, новое предложение физического золота ограничено, и именно поэтому золото считается драгоценным металлом. Редкость золота подкрепляет его собственную стоимость.
4. Невозможность обесценивания
Благодаря своим физическим качествам и характеристикам золото не может обесцениться, и золотые резервы защищены от политического вмешательства. Для сравнения, резервы бумажных денег постоянно обесцениваются и уничтожаются посредством дефицитных правительственных расходов, количественного смягчения центральных банков и санаций финансовой системы. На шкале выживания золото пережило все бумажные валюты на тысячи лет.
5. 6000-летняя история
Золото играло центральную роль в обществе на протяжении тысячелетий, от ранних цивилизаций Древнего Египта до современной эпохи. Золото в течение истории способствовало международной торговле, было непосредственно ответственным за экономическую экспансию и процветание многочисленных цивилизаций и даже, благодаря разведке и разработке месторождений, стало прямым катализатором роста некоторых из самых известных современных городов, таких как Сан-Франциско, Йоханнесбург и Сидней.
6. Средство накопления
Золото – исключительное средство накопления. Физическое золото в виде золотых слитков или монет сохраняет свою покупательную способность на протяжении длительных периодов, несмотря на общий рост цен на товары и услуги.
Бумажные же валюты, такие как американский доллар, не являются средствами накопления, и их покупательная способность постоянно подтачивается инфляцией или общим ростом уровня цен. Бумажные валюты имеют долгую историю полной потери стоимости и выхода из обращения, либо совершенного обесценивания без выхода из обращения, как в случае доллара США.
Со времени создания в 1913 г. Федеральной резервной системы США американский доллар потерял больше 98% своей стоимости, т. е. покупательной способности, относительно золота.
С 1913 г. американский доллар потерял 98% своей стоимости, тогда как золото свою стоимость сохранило.
7. Долгосрочная страховка от инфляции
Способность физического золота сохранять свою покупательную способность со временем иногда называют «золотой константой». Здесь отображен тот факт, что покупательная способность золота остается постоянной на протяжении длительных периодов. Поэтому физическое золото – долгосрочная страховка от инфляции
8. 2500-летняя история денежного использования
Благодаря его способности сохранять стоимость и служить средством накопления физическое золото в течение более чем 2500 лет использовалось как деньги. Первые золотые монеты чеканились в лидийской цивилизации на территории современной Турции. В дальнейшем золото использовалось как стабильная форма денег в Персии, Древней Греции, Древнем Риме, Испанской и Португальской империях, Британской империи и в различных международных золотых стандартах XX века.
Только в августе 1971 г. США, как известно, приостановили конвертируемость американского доллара в золото, и этот шаг спровоцировал долговую экспансию, чьи последствия до сих пор ощущаются в современной денежной системе.
Чтобы представить денежное значение золота в перспективе: на протяжении последних 2500 лет 97% времени золото выбиралось многочисленными развитыми цивилизациями как форма денег по преимуществу и якорь стабильности, именно благодаря его способности сохранять стоимость.
9. Безопасная гавань
Физическое золото выступает активом «безопасной гавани» во времена конфликтов, войн и геополитических потрясений. Во время напряженности на финансовых рынках и повышенной неопределенности, вызванной войнами, конфликтами и потрясениями, контрагентский риск большинства финансовый активов стремительно растет. Но так как у физического золота никакого риска контрагента нет, инвесторы в такие периоды находят убежище в золоте, чтобы защитить свое богатство. Это напоминает поиск убежища в безопасной гавани. Таким образом, золото считается формой финансовой страховки от катастрофы.
10. Портативное анонимное богатство
Золотые слитки и золотые монеты сочетают в себе высокую стоимость и высокую портативность. Во времена конфликтов и войн золотые слитки и монеты идеально подходят для анонимного транспортирования богатства и сбережений за границу и в пределах зон конфликта.
11. Повсеместное признание
Золото признается в качестве денег по всему миру, и чрезвычайно ликвидный глобальный рынок всегда предоставляет достаточно возможностей продажи золотых слитков и монет. А значит, в каком бы городе мира вы ни находились, вы всегда сможете продать или обменять свои золотые слитки и монеты.
12. Деньги в чрезвычайных ситуациях
Военнослужащим часто выдают золотые монеты, которые они берут с собой в зоны конфликтов в качестве универсальных денег на случай чрезвычайных ситуаций. Например, британское министерство обороны часто выдает пилотам и десантникам военно-воздушных сил монеты «Золотой соверен», когда те отправляются на боевые задания, такие как на Среднем Востоке.
Бесполезные бумажные валюты vs. владение физическим золотом
13. Вне банковской системы
В нынешнюю эру глобальных финансовых репрессий золото является одним из немногих активов, находящихся вне финансовой системы. Золото не выпускается никаким финансовым органом, центральным банком или правительством. А так как оно не выпускается никаким правительством или центральным банком, золото независимо от банковской системы. Находящееся в полном владении физическое золото, в случае хранения в небанковском хранилище или у себя, пребывает вне банковской системы.
14. Отсутствие риска дефолта
В отличие от правительственных облигаций, у золота нет риска дефолта, потому что оно не выпускается никаким органом, способным не исполнить свои обязательства. Золотые слитки и монеты не являются ничьим обязательством. Физическое золото не может обанкротиться или стать неплатежеспособным. Поэтому при владении физическим золотом нет необходимости доверять какой-либо другой стороне.
15. Диверсификация портфеля
Добавление золота к существующему портфелю из других инвестиционных активов, таких как акции и облигации, снижает волатильность (риск) инвестиционного портфеля и может увеличить его доходность. Дело в том, что у золота низкая или отрицательная корреляция с ценами большинства других финансовых активов, потому что оно меньше подвержено влиянию бизнес-циклов и макроэкономических циклов.
Многочисленные эмпирические исследования финансовых экспертов, а также отраслевых институтов, таких как Всемирный совет по золоту, подтвердили роль золота как стратегического диверсификатора портфеля. Обнаруженная оптимальная доля золота в мультиактивном портфеле составляет от 5 до 10%.
16. Валютная страховка
Между ценой золота и американским долларом в целом существует обратное отношение, то есть, цена золота обычно движется в направлении, противоположном американскому доллару. Поэтому владение золотом может выступать в качестве валютной страховки американского доллара и помогать управлять валютным риском портфелей, деноминированных в долларах.
17. Металлические свойства золота
Золото имеет много разнообразных металлических свойств. Данные свойства дают золоту множество технологических и коммерческих применений, в свою очередь служащих дополнительными движителями спроса, помимо инвестиционного и денежного спроса на золото.
Золото чрезвычайно пластичное (из него можно делать очень тонкую проволоку) и ковкое (его можно расплющить до очень тонкой пленки). Золото – очень хороший проводник электричества и тепла. Золото не ржавеет и не тускнеет. Оно химически инертно и нетоксично для человеческого организма. Золото обладает хорошим глянцем и привлекательным желтым блеском.
Данные свойства объясняют использование золота в электрических и электронных проводах и микросхемах (например, в компьютерах и интернет-маршрутизаторах), в медицине и стоматологии, в солнечных панелях и космонавтике, а также его традиционное применение в ювелирных изделиях, украшениях и декоре. Поскольку все время открываются новые способы технологического применения золота, его спрос диверсифицирован и подкреплен его коммерческим значением.
18. Физическое золото – крохотная доля бумажного золота
Лондонский оптовый золотой рынок и американский золотой фьючерсный рынок COMEX генерируют огромные торговые объемы бумажного золота, намного превосходящие размер рынка физического золота. Однако на этих рынках торгуются всего лишь золотые деривативы (фьючерсы и нераспределенные позиции), представляющие собой права на золото с частичным обеспечением или без обеспечения, которые их держатели никогда не смогут конвертировать в физическое золото.
При сценарии, когда эти рынки бумажного золота станут неустойчивыми, цена бумажного золота отклонится от цены физического золота, рынки бумажного золота перестанут торговать и обвалятся, и только физическое золото сохранит реальную стоимость. Таким образом, физическое золото – страховка от коллапса огромных мировых рынков бумажного золота.
19. По определению – не индексный фонд
Физическое золото дает все те преимущества, каких нет у индексных фондов с золотым обеспечением. Индексные фонды дают доступ к цене золота, а не к золоту. Владение физическим золотом – это, по определению, прямой доступ к золоту. В большинстве индексных фондов с золотым обеспечением невозможно конвертировать единицы в золото и получить поставку, и во многих случаях даже местонахождение хранилищ неизвестно. Накапливая физические распределенные золотые слитки или монеты в хранилище, таком как хранилище BullionStar в Сингапуре, вы всегда можете получить поставку.
С золотыми индексными фондами связано множество контрагентских рисков, так как в индексном фонде много задействованных сторон, таких как попечитель, хранитель и спонсор/эмитент. У физического золота контрагентских рисков нет. Когда вы держите акции индексного фонда с золотым обеспечением, количество обеспечивающего их золота со временем сокращается из-за начисления комиссий за управление активами. Когда вы держите физическое золото, у вас всегда остается 100% приобретенного золота. Никакого сокращения резервов нет.
20. Анонимное хранение
Золото можно хранить анонимно, либо в собственном доме или другом помещении, либо в хранилище в такой юрисдикции, как Сингапур, где нет требований насчет отчетности. Поскольку у золота высокое отношение стоимости к весу, для его хранения не нужно много места.
21. Независимость от интернета
Владение физическим золотом не зависит от наличия доступа к интернету, электронным кошелькам и криптовалютным биржам. Кроме того, золото невозможно украсть, взломав электронный адрес или переместив или удалив число на компьютере.
Преимущества владения золотыми монетами и слитками
22. Реальное золото измеряется весом
Физическое золото измеряется весом, а не числом, заданным политиком или центральным банкиром. Когда вы покупаете золотой слиток весом 1 кг, 10 тола или 5 таэлей или золотую монету весом 1 тройская унция, у вас всегда будет этот золотой слиток или монета, независимо от колебаний бумажных валют.
Возможно, рассматривать стоимость физического золота в бумажной валюте удобно, но лучше рассматривать золотые резервы относительно их веса.
23. Монеты и слитки – коллекционирование
Покупка инвестиционных золотых слитков и слитковых золотых монет позволяет вам собрать разнообразную коллекцию слитков и монет, что одновременно представляет собой занимательное хобби и форму инвестирования и сбережений.
Сберегательные золотые монеты от ведущих мировых монетных дворов украшены красивыми изображениями и часто связаны с историей. Инвестиционные золотые слитки от ведущих мировых золотых аффинажеров отчетливо отличаются друг от друга, и вы можете разнообразить коллекцию литыми и штампованными слитками, а также слитками разных весов.
24. Физическое золото воспринимается как реальное богатство
Физическое золото воспринимается как реальное богатство. Когда вы держите в руке 10 унциевых золотых монет, вы инстинктивно знаете, что держите реальное богатство, золото – редкое и с затратным производством.
25. Золото как залог
Золото может служить залогом. Поскольку золото чрезвычайно ликвидное и ценное, его можно ссужать и использовать как форму финансирования или способ получения процентов. Оптовый рынок золотого кредитования между центральными банками и слитковыми банками чрезвычайно активен. Розничные держатели золота тоже могут различными способами ссужать свое золото, чтобы получать финансирование или проценты, причем для этого все время появляются свежие инновации.
26. Золото держат центральные банки
Хотя центральные банки мира любят преуменьшать важность золота, так как оно конкурирует с их бумажными валютами, большинство центральных банков продолжают держать существенное количество физических золотых слитков и монет в хранилищах по всему миру. В их балансовых отчетах это золото числится как резервный актив и оценивается по рыночным ценам.
Как и частные золотые инвесторы, центральные банки держат золото, потому что оно чрезвычайно ликвидно, свободно от контрагентского риска и представляет собой безопасную гавань или «неприкосновенный запас», выступающий финансовой страховкой на случай кризиса. Центральные банки также негласно держат золото для того, чтобы не оказаться без золота, когда оно окажется в центре новой денежной системы.
27. Золото как подарок
Золотые монеты и небольшие золотые слитки – это замечательные подарки, к тому же золото – традиционная форма подарка во многих странах мира. Золотая монета или небольшой золотой слиток в честь рождения ребенка, юбилея, свадьбы или другого особого случая – это идеальный подарок, который получатель высоко оценит.
28. Золото как наследство
Золотые слитки и монеты – великолепная форма наследства для ваших детей и членов семьи. Поскольку золото реально, осязаемо, ценно и имеет чрезвычайно ликвидный торговый рынок, это идеальный актив для передачи богатства из поколения в поколение. Так как физическое золото выпускается в удобных весовых номиналах, таких как тройские унции или килограммы, оно может равно распределяться между получателями и указываться в завещаниях и доверенностях.