Усреднение криптовалюты что это
Planw rld.ru
Если у вас до сих пор нет криптовалют, вы не инвестируете в них, не накапливаете биткоин и различных альткоинов, то этот пост для вас! В целом, я думаю, он будет интересен многим. Я постараюсь максимально кратко и без воды изложить всё самое, по моему мнению, важно об инвестировании в криптовалюты.
С биткоином я познакомился впервые в 2013 году, и только в 2015-2016 я активно начал в него инвестировать. С того времени прошло довольно много времени, но я почему-то до сих пор не являюсь долларовым миллионером. Всё дело в том, что я допускал ошибки, покупал ни тогда когда нужно или не то, скидывал тогда, когда нужно держать! Сейчас я это всё знаю и хочу передать вам. Эх, дал бы кто-то мне прочитать эту статью тогда, в 2015 году, вся моя жизнь сложилась бы иначе…
Первые заблуждение о Биткоине.
Биткоин ничем не подкреплён, это пузырь! Вот доллар и другие фантики подкреплены золотом, их можно потрогать и подержать в руках, а биткоин виртуален и вообще как я его куплю если он стоит так дорого (на данную секунду целых )
На самом деле ответ очень прост! Да, биткоин это пузырь, такой же как и доллар, евро и прочие бумажки. Да, это пирамида, такая же как фондовые рынки, пенсионные фонды и банки. Да, он виртуален, к сожалению в туалете, как тем же рублём подтереться не получится. Но зато в него верят! Верят также как в золото, драгоценные металлы, акции Tesla, инопланетян и т.д. И никуда вы от него ни денетесь, у вас он либо есть, либо нет!
Вам не обязательно покупать целый биткоин, так же как не обязательно покупать слиток золота. Стандартный вес одного слитка золота от 11 до 13,3 килограмм (регламентируются государством или законодательными нормами). Если вы хотите купить золото, вы можете позволить сходить, к примеру в ближайший банк, и приобрести слиточек поменьше, к примеру на 100 грамм. Точно также и с биткоином, вы приходите на биржу и можете спокойно приобрести определённую часть биткоина. К примеру на бирже Binance самое минимальное количество при покупке биткоина будет в эквиваленте 10$.
Посмотрите на скрин ниже, я только что купил биткоина на 10$
Это скрин с биржи Binance, нет ничего проще, чем зарегистрировать, пополнить счёт и купить биткоин.
Если вы до сих пор не пользуетесь биржей Binance, то обязательно регистрируйтесь, проходите верификацию и пополняйте счёт. Сложного в этом ничего нет, в случае проблем вы всегда можете написать в наш Telegram чат, там вам однозначно помогут!
Стратегия DCA, что за хрень такая!?
Dollar-cost averaging, сокр. DCA если по-русски — усреднение долларовой стоимости! Данная стратегия предполагает, что вы на протяжении определённого промежутка времени покупаете, к примеру биткоин, но не на всю котлету (как принято говорить в криптовалютных кругах), а равными частями. Например по 10$ строго каждую неделю на протяжении 6 месяцев. Это просто пример. Даже калькулятор такой имеется.
Допустим вы покупали биткоин по 10$ каждую неделю в независимости от его курса на протяжении последних 6 месяцев — ваша прибыль составила 50%. За всё время мы инвестировали 270$, а на данный момент ваш актив оценивается в 406$. Выгодно ли это!? Вопрос интересный, и да и нет. В этой стратегии есть подводные камни.
Да, это однозначно лучше чем прийти на биржу и купить затратив сразу всю имеющуюся у вас свободную сумму. Но работать по данной стратегии, по крайней мере с таким активом как биткоин лучше всего на промежутки 3-5 лет. Это из моих личных наблюдений.
Лично я бы данную стратегию не применял, а использовал её усовершенствованную версию, об этом далее.
Усреднение на просадках
Есть очень крутая поговорка, одного из самых крутых инвесторов мира:
«Покупай, когда все продают. Продавай, когда все покупают» — Уоррен Баффет
Смысл стратегии точно такой же как и с DCA, только с тем отличием, что вы должны покупать биткоин исключительно на просадках. Каждый раз когда биткоин падает на 10%-40% от своей стоимости, а делает он это довольно часто, вы покупаете.
Я потратил немного времени для того чтобы показать вам эти коррекции на графике:
Давайте попробуем посчитать, по примерно средней цене, я прекрасно понимаю, что зайти по самому низу крайне сложно, особенно если вы новичок, кстати в этом хорошо помогают уровни сопротивления и поддержки, рисунки с такими уровнями и моими рекомендациями вы найдете у меня в Telegram канале: Дневник Джека, так что присоединяйтесь. А теперь вернёмся к нашем расчётам.
Я буду считать по примерно средней цене. Представим, что вы инвестировали 1200$ по 100$ в каждую из этих просадок, таким образом вы купили, соответственно начнём с декабря 2020 где он стоил 19000$ и добавим июль по 30000$ (забыл указать его на графике) :
А теперь давайте усредним все наши покупки! Получим результат 43700$
1200$\40500$ * 60500$ = 1792$ прибыль 792$ или 79,2%
А теперь давайте сравним результат этой стратегии с DCA, но возьмём за основу также отрезок в 12 месяцев:
Как видите, результат намного лучше! Но и это ещё не всё!
Усреднение на просадках сеточным способом
Основная проблема была угадать конкретный уровень просадки. То есть понять до какого уровня может просесть актив. Предположим, что вы не будите делать ставку на какой-либо определённый уровень, а разобьёте свою покупку ещё на несколько частей и сформируете из них целую сетку.
Давайте глянем на рисунок, который я публиковал сегодня в своём Telegram канале: Дневник Джека
Вот так выглядят уровни сопротивления, эти линии — это предположительно те самые уровни на которых происходит покупка. Для того чтобы делать это оперативно, нужно выставлять ордера.
Ордера или назовём их по другому команды, чтобы вам было понятнее. С их помощью вы можете купить или продать актив без вашего участия, переложив эту задачу на саму биржу. Т.е. вы заранее выставляете все нужные параметры на сделку и сохраняете свой ордер, дальше он работает без вашего участия и не важно включен ли ваш компьютер, авторизованы ли вы на бирже и так далее. Сто лет назад на бирже было всё точно также, только заместо программных решений был специальный человек. Брали телефон или там голубиной почтой отправляли сообщение своему брокеру, продай все мои акции по такой то цене. Сейчас это всё конечно проще.
Отдельная статья по тому какие есть ордера на Бинансе и как я их использую в торговле. Стопы, лимиты, профиты, ОСО. И всё что нужно знать — читать тут
Теперь, когда вы понимаете что же такое ордера, вам ничего не стоит выстроить целую сетку таких ордеров и купить или продать свой актив по усредненно более выгодной цене.
Копи в биткоине, приумножай в альтах
Биткоин это конечно хорошо и я стараюсь его накапливать, но основной прирост депозиту мне дают альткоины, но это отдельная тема для разговора, если ты умудрился дочитать до этого момента и тебе интересно, оставляй свой комментарий и я обязательно продолжу этот курс молодого криптовалютчика 🙂
Давайте представим, что мы купили Биткоин 22 декабря 2020 года на 1000$ по курсу 22 750$! Какую прибыль вы видите сейчас, во время чтения этого поста? Ведь прошло уже дн. И на вашем счету сегодня:
Дневник Джека Telegram канал моих торговых крипто идей! Если вы любите криптовалюты, то этот Telegram канал для вас. Только дельные советы, когда купить, что купить, какие монеты лучше. Полностью бесплатно
Криптопираты наш Telegram чат, все любители криптовалют добро пожаловать!
Donate на этой странице вы можете поддержать меня, отблагодарить и помочь развитию моих проектов
Стратегии безубыточности: как не потерять деньги в торговле криптовалютой
Научиться не терять — это один из главных навыков, которым должны овладеть начинающие инвесторы и трейдеры на рынке криптовалют, как, впрочем, и на других рынках. Это важно для долгосрочного роста капитала. Если не уметь предупреждать убытки, тогда полученная прибыль будет нивелироваться неудачными сделками.
Существует несколько стратегий, соблюдение которых поможет бороться с убытками. Как эффективно предупреждать потери в торговле криптовалютой и другими классами активов, редакции «РБК-Крипто» рассказали практикующие трейдеры.
Усреднение
Главный совет, который дает СЕО биржи Сryptorg.exchange Андрей Подолян инвесторам-новичкам — покупка актива по частям. Если вкладывать в определенную монету весь объем доступных средств, высока вероятность того, что сделка пройдет по невыгодной цене. После исправить эту ситуацию будет сложно: придется либо ждать повышения курса монеты, либо продать ее в убыток. «Вход в актив по частям, например, раз в две недели или раз в месяц, позволит нивелировать такие риски», — говорит Подолян.
Такая стратегия называется усреднение. Если вы намерены инвестировать в биткоин, например, 100 тыс. рублей, эксперт предлагает разделить эту сумму на несколько частей и вкладывать их постепенно. Невозможно абсолютно достоверно спрогнозировать, как поведет себя цена актива в будущем. Но если следовать этому правилу, у вас всегда будет отложенная сумма, чтобы купить монету в случае резкого падения ее цены.
Назвать «усреднение» самой эффективной стратегией нельзя, так как есть вероятность, что со временем актив будет дорожать, и вы будете докупать его каждый раз по более высокой цене. Зато в таком случае вы будете защищать себя от потери первоначального капитала: прибыль от первых покупок, совершенных по более низкому курсу, будет компенсировать возможные потери от последующих сделок.
Аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов добавил, что стратегия «усреднение», хорошо работает во время коррекций. Можно разделить капитал на части и докупать актив во время падений его цены, если это укладывается в рамки восходящего тренда. Однако при таком подходе важно оценивать внешний фон, так как сегодняшнее падение завтра может смениться ростом, и наоборот, подчеркнул эксперт. Также желательно заранее продумать план действий на случай, если цена начнет сильно снижаться.
«Чем ниже цена, тем большее вложение. Но всегда должны оставаться средства на случай сильного падения цены криптовалюты или акции», — уточнил Антонов.
Читайте также:
Диверсификация
Многие держатели биткоина уверены, что сколько бы ни падал его курс, они все равно получат прибыль в долгосрочной перспективе, отмечает аналитик инвесткомпании EXANTE Виктор Аргонов. Однако есть множество токенов, судьба которых сложилась иначе.
По этой причине Аргонов предложил начинающим пользователям два совета. Первый — разделять капитал на много частей и вкладывать их в различные активы. Это особенно актуально во время бурного роста стартапов. На таком рынке нельзя уверенно прогнозировать успех того или иного проекта, поэтому следует застраховаться от убытков через диверсификацию.
Диверсификация имеет большой смысл для пользователей, интересующихся сектором децентрализованных финансов (DeFi). Это развивающаяся отрасль, в которой много рисков. Нередко проекты подвергаются взломам, что приводит к резкому падению цены их токенов. Другая проблема — «экзит-скамы». Так называется ситуация, когда разработчики забросили проекты и, удалив все аккаунты в соцсетях, скрылись с деньгами инвесторов.
Читайте также:
Стоп-лоссы
Одна из главных ментальных ошибок инвесторов — боязнь зафиксировать убытки, продолжает Аргонов. Нужно уметь вовремя продать криптовалюту и выйти из позиции. Есть множество примеров, когда трейдер купил активы, а затем потерял все, потому что пытался «пересидеть» падение курса слишком долго, игнорируя очевидное умирание проекта.
Поэтому важно уметь признавать ошибки и закрывать позицию даже в убыток, если есть предпосылки к продолжению падения курса купленного актива. Одним из инструментов для таких ситуаций может стать выставление стоп-лосс ордеров. Это специальные заявки на продажу инструмента в случае снижения его цены до указанной отметки.
Подолян считает, что стоп-лоссы нужно ставить обязательно, если инвестор вкладывает в один актив всю располагаемую сумму средств. С этим согласился и Антонов, подчеркнув, что стоп-лосс нужно ставить всегда, чтобы избежать сильной просадки по депозиту. Если этого не сделать, трейдер может «превратиться в инвестора», то есть ему придется ждать роста цены актива, чтобы закрыть сделку хотя бы без убытка.
Есть и другое решение, однако оно подходит уже опытным трейдерам, указывает Антонов. Вместо стоп-лосс ордеров можно использовать американские опционы Call/Put. Эксперт объяснил, как работает данная комбинация:
Стоп-лоссы также позволяют снизить влияние эмоций на процесс торговли. Начинающие трейдеры часто поддаются панике, страху или жадности и совершают ошибки, которые приводят к потере капитала. Например, как подчеркивал Аргонов, очень сложно продать актив в убыток и признать свою неправоту. Стоп-лоссы помогают не колебаться в таких ситуациях: вы заранее продумываете план сделки и выставляете соответствующий ордер, чтобы избежать серьезных потерь.
Другое преимущество стоп-лоссов — отсутствие необходимости следить за рынком 24 часа в сутки. Допустим, если вы купили биткоин, и его цена выросла, вы можете установить стоп-лосс на точку входа. В таком случае, даже если цена монеты упадет, пока вы спите, биржа автоматически продаст ваши активы без убытка.
Читайте также:
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое усреднение в трейдинге?
Схема плохо работает в трейдинге, но хорошо себя показывает в долгосрочном инвестировании, потому что это решает две основные проблемы (недостаток времени и недостаток денег). 
В предыдущей статье я рассказаывал про то, Какой способ покупки ценных бумаг самый выгодный?). А в этой статье вы узнаете про усреднение позиции в трейдинге.
Никто не знает, что будет с ценой на акции в будущем. Она может как расти, так и падать. Если вы купилии акции и их цена падает, то вы теряете деньги. Однако, можно получить выгоду и из этой ситуации если дозакупать подевавшие акции. Таким образом вы будите снижать СРЕДНЮЮ стоимость этих акций в своем портфеле.
Мы исходим из следующих наблюдений:
А) Цена на акции может как расти, так и снижаться.
Б) Цена не может постоянно двигаться в одну сторону (расти или снижаться). Статистика доказала, что раньше или позже происходит разворот.
В) Если покупать акции в момент падения цены, то их (общая) средняя стоимость в портфеле тоже снижается (усреднение). Т.е. вы снижаете среднюю стоимость этих акций вслед за падением цены.
Г) Когда цена развернется вверх вы сможете получить больше прибыли при продаже актива. Потому что средняя цена (всех этих акций в портфеле) меньше, чем была изначально. Эту стратегию применяют как в трейдинге (частые сделки), так и в инвестировании (редкие сделки).
ЭТО ИНТЕРЕСНО! На этом принципе основана работа ТОРГОВЫХ РОБОТОВ. Это программы, которые торгуют по определенным алгоритмам. Чаще всего они настроены на последовательную покупку актива в том случае если цена на него падает, для того, чтоб потом продать, когда цена вернется (исходим из того, что цена не может постоянно двигаться в одну сторону).
Проблемы использования стратегии усреднения
ПРОБЛЕМА №1. У вас могут закончится деньги
ПРОБЛЕМА №2. Движение вниз может быть очень долгим
То есть, в трейдинге это может работать при стабильной волатильности (цена вверх, затем вниз), которую никто вам не гарантирует.
Проблема в том, что при использовании этой стратегии ВАШИ ДЕНЬГИ МОГУТ ЗАКОНЧИТЬСЯ РАНЬШЕ, ЧЕМ ВЫ ДОЖДЕТЕСЬ ВОЗВРАТА ЦЕНЫ!
Однако при долгосрочном инвестировании, это может работать. Потому что при долгосрочном инвестировании вы решены обе проблемы:
А) У вас не заканчиваются деньги, потому что вы регулярно инвестируете часть своего дохода.
Б) Вы не ограничены временем, потому что инвестируете в долгую (годами). Вот как это выглядит на примере СБЕРБА этим летом:
Если вы купилии АКЦИИ компании до 10 июля, то в августе вас ждал неприятный сюрприз – цена обрушилась вниз с 243 рублей до 214 рублей. Однако, можно усреднить потери и тем самым повысить доход после возврата цены.
ВЫВОД
Средняя цена акции будет НЕ 243 рубля (как мы изначально купилии), а ниже (между 243 руб и 214 руб).
После возврата цены мы получим больше прибыли, потому что цена покупки ниже, чем была изначально.
Схема плохо работает в трейдинге, но хорошо себя показывает в долгосрочном инвестировании, потому что это решает две основные проблемы (недостаток времени и недостаток денег).
Оставайтесь на связи.
Добавляйте этот блог в закладки потому, что здесь самая правдивая и экспертная информация!
Антон Састрпцин
Является старшим аналитиком фондового рынка ММВБ. Работает в сфере финансовых услуг с 2014 года.
Что такое DCA и добавить средств в крипте
Так как даже профессиональные трейдеры делают ошибки, в некоторых торговых стратегиях используется техника DCA (Средняя Стоимость Доллара или Усреднения). Смысл ее в том, что когда цена пойдет в противоположном направлении, еще докупить монет по дешевле, постепенно сдвигая ближе точку входа в cделку к Тейк Профит. Тем самым мы Усредняем нашу позицию и повышаем шансы на быстрое закрытие цены с Тейк Профитом.
Ведь цена не может бесконечно падать. Случаются временные откаты и рост цен, поэтому важно после нескольких докупок монет, поймать это движение цены вверх. Если вы только один раз купили монет, и цена упала на 10%, не факт что она отрастет на 10% и плюс ваш тейк профит еще какой-то процент. А вот отрасти после падения на 1, 3 и 7% вполне возможно. Для этого собственно и применяются Усреднения.
DCA используется еще некоторыми инвесторами, чтобы покупать криптовалюту, не обращая внимания на ее стоимость. Ведь цена не только растет, но и падает. Например, у трейдера депозит 10,000 USDT. На протяжении 10 месяцев он покупает в один и тот же день, раз в месяц монету. Тем самым трейдер Усредняет свою цену входа и получает среднюю стоимость криптовалюты. Подробнее в видео “Как покупать дорогой Биткоин или другую криптовалюту”.
В ботах тоже имеются Усреднения и возможность добавить средства в случаях падения стоимости токена. Можно добавлять средства как вручную, нажав на соответствующую кнопку напротив бота в разделе “Сделки”, так и предварительно прописав количество автоматических Усреднений в настройках. Автоматические Усреднения в ботах называются “Страховочные Ордера” (СО), то есть открытие дополнительных ордеров на покупку, если цена упадет ниже на указанный процент.
Например, в Smart Trade создаем сделку на покупку 100 SXP по цене 100 USDT (1 SXP = 1 USDT), Тейк Профит 3%. Но цена развернулась и упала до 0,8 USDT за 1 SXP. Если вы не поставили Стоп Лосс, придется ждать когда цена вернется назад и не факт что вернется скоро. Остается только Усреднение, поэтому чтобы быстрее закрыть сделку, мы докупаем еще SXP на 100 USDT, используя полезную функцию в Smart Trade — «Добавить Средства». Цена снова падает. Мы второй раз докупаем SXP на 100 USDT, сдвигая цену входа ближе к текущей.
Страховочные Ордера в крипте
Цена падает дальше и мы продолжаем докупать на 100 USDT как раньше еще несколько раз. Конечно, важен свободный баланс на депозите, чтобы Усреднять цену входа. Рано или поздно цена развернется и пойдет вверх. Допустим, цена упала до 0,5 USDT за SXP, мы купили еще раз, и наша точка выхода из сделки с Тейк Профитом если сначала была 10,3 USDT (10 USDT + 3%), то теперь стала 0,515 USDT (0,5 USDT +3%). Цена дошла до 0,6 USDT за монету и в очередной раз начала падать, но наша сделка успела закрыться с Тейк Профитом!
Такая покупка SXP является аналогом Страховочных Ордеров в ботах. Только в Smart Trade вы вручную указываете когда добавлять средства, а бот это делает за вас автоматически! При этом в настройках робота можно указать на сколько средств докупать монету и сколько одновременно “Страховочных Ордеров” держать открытыми. Имеется еще множитель СО, который умножает каждый СО на заданное число, чтобы быстрее закрыть сделку.
И последняя настройка – процент выставления между “Страховочными Ордерами”, то есть установить через какой промежуток падения цены в % еще докупать монет, будь то через каждый 1% падения, 5% и так далее. Однако, учтите, что использование СО несет свои риски, так как используется ваш депозит. Чем больше вы докупаете монет, тем больше в следующий раз нужно влиять на цену входа. Вы не сможете Усреднить позицию с 10,000 USDT, добавив лишь 100 USDT.
При “Добавлении Средств” в Smart Trade или СО в боты, вы увеличиваете как прибыль, так и риск. И потенциальный убыток здесь возможен в двух случаях. 1) Если цена продолжит безоткатное падение и после этого не будет больше почти расти. Такое часто случается с щиткоинами или сомнительными токенами. Поэтому лучше всегда торговать только Топ-30 криптовалют.
2) У вас уже нет денег на докупку, а цена упала на столько, что ее движения вверх не помогут закрыть позицию. В этом случае следует быть только осторожным и не использовать большую часть депозита в первом и последующих Страховочных Ордерах. Рассчитывайте ваш депозит на Усреднения таким образом, чтобы их хватило хотя бы на 50% падение цены. В Смарт Трейд 3commas и ботах при создании бота система сама посчитает сколько средств потребуется.
Усреднение или Стоп Лосс в крипте?
Возможно увеличить свои шансы полагаясь на новостной и технический анализы, индикаторы, сигналы иди даже на свои ощущения, но это не дает 100% уверенности в успешной сделки. По этой причине при создании сделок лучше страховаться Усреднением или Стоп Лосс. Но что же лучше использовать? Здесь все зависит от вашей торговой стратегии. Хочу сразу сказать, что главный смысл использования ботов это DCA, а не Стоп Лоссы. Однако Стоп Лосс в ботах тоже можно использовать при желании, но не одновременно с Усреднениями.
Я на Спот рынке предпочитаю использовать Усреднения. Такой стиль торговли проще, и в моем случае дает заработать больше денег, чем с использованием Стоп Лосс. Потому что нужно уметь использовать Стоп Лосс, а большинство трейдеров вылетает из рынка из-за того что их Стоп Лосс часто срабатывает. По этой причине многие трейдеры даже вообще не любят Стоп Лосс и стараются их избегать. Но страховать себя чем то надо и в этом помогут как раз Усреднения.
Техника DCA позволяет мне дольше оставаться в рынке и сглаживает неудачные входы в сделку. Если я ошибся, я снова докуплю монеты. Цена упала? Я снова докупаю или позволяю делать это боту автоматически вместо меня. Конечно я отбираю только топ-30 монет, оцениваю волатильность и ликвидность, изучаю технический анализ и нахожу оптимальные точки входа, чтобы максимально обезопасить себя. И я всегда держу большую часть депозита для Усреднения.
Стоп Лосс де я обязательно использую на рынке Фьючерсов. Усредняться на фьючерсном рынке крайне опасно. Я считаю оптимальным использовать кредитное плечо х3 до х5, ставить Стоп Лосс 3%, чтобы он сработал гораздо раньше ликвидации, но это требует находить удачные точки входа. В противном случае рынок будет часто задевать ваш Стоп Лосс. Но так как мы используем плечо от х3-х5 и торгуем большими деньгами чем имеем, данный недостаток сглаживается.
Если прибыль с плечом в 2 раза превышает убытки со Стоп Лосс, я всегда буду оставаться в плюсе. И в заключении, хочу сказать, что использовать технику DCA и тем более СО в ботах возможно только через специальный сервис, например, 3commas. На биржах такой возможности нет. Конечно вы можете сами пробовать докупать монеты и вести подсчет, но это крайне неудобно, запутанно и отнимает время.