Украли криптовалюту что делать
Что делать если украли Биткоины из кошелька?
Как крадут Биткоины с кошельков?
За последние четыре года злоумышленники взломали десятки Биткоин-кошельков и похитили из них многие тысячи BTC. При этом страдают не только владельцы Bitcoin, но и пользователи других криптовалют. К примеру, в 2017 году больше 30 000 человек пострадало от мошеннических действий, и осталось без электронной валюты Эфириум. В среднем каждый из пострадавших потерял около 7,5 тысяч долларов. Растущее число краж объясняется несколькими причинами — беспечностью владельцев, наличием слабых мест в сторонних сервисах, а также недостаточной защите некоторых программ для хранения криптовалюты.
Кража с онлайн-кошельков
Распространённая ситуация, когда криптовалюта пропадает с бумажников сторонних сервисов. Люди копят виртуальные деньги и вынуждены их где-то хранить. Один из вариантов — специальные платформы, предоставляющие базу для создания онлайн-кошелька. Создатели таких ресурсов делают всё возможное, чтобы упростить процесс хранения и сделать пользование деньгами удобным. При этом ключи находятся в системе.
Здесь возможны следующие причины потери средств:
Кража при обмене
Рассматривая способы, как крадут Биткоины с кошельков, стоит уделить внимание и случаям с конвертацией виртуальной валюты. Известно, чтоб обменные сервисы для повышения скорости и удобства транзакций получают доступ к приватным ключам. Операция по обмену виртуальных денег проходит быстрей, если персональный ключ находится в сервисе, который осуществляет операцию. Но имеется и другая сторона медали.
Если площадку взломают, конфиденциальные сведения оказываются в руках злоумышленников. Кроме того, сама компания может принять решение о завершении деятельности с последующим воровством денег клиентов. В такой ситуации вернуть средства вряд ли получится. Во избежание проблем важно искать надёжные обменники, которые давно работают на рынке, могут похвастаться хорошей репутацией и положительными отзывами.
Фишинг
Эксперты уверяют, что большая часть краж криптовалюты происходит из-за социального фишинга — одного из способов «выуживания» личных данных у пользователя. Суть проста. На e-mail владельца Bitcoin приходит письмо, а в нём находится ссылка на ресурс, где требуется ввести конфиденциальные сведения. Если не обратить внимание на адрес ресурса, можно перейти на «поддельный» сайт и буквально отдать персональные сведения злоумышленникам в руки. Многие пользователи знают, что переход по подозрительным ссылкам опасен. Но существует и категория беспечных владельцев криптовалюты, которые попадаются на такую удочку.
Одна из разновидностей фишинга — создание поддельных ресурсов ICO, а также подмена бумажников. Перед тем как выполнять какие-либо действия, важно проверить соответствие адреса в официальных источниках. Не стоит инвестировать средства через ссылки, которые получены внутри мессенджеров или чатов.
Финансовые пирамиды
От действий злоумышленников часто страдают участники финансовых пирамид. Известный случай — OpenCoin, который позиционировался как крупный проект, а на практике оказался площадкой для выманивания средств у доверчивых владельцев криптовалюты. У упомянутого сервиса не было ничего — ни blockchain, ни сообщества участников криптовалютной сети. При этом создатели проекта уверяли людей в перспективности вложений в проект.
Никогда нельзя инвестировать деньги по рекомендации знакомых. Точнее, принимать информацию к сведению необходимо, но думать желательно только головой. Не стоит обращать внимания на красивые рассказы, купленные отзывы или нарисованные в специальных программах графики, отражающие потенциальный рост прибыли.
Если вас уговаривают вложить средства в какой-либо проект — это явный и главный признак финансовой пирамиды. Потенциальные клиенты заманиваются стандартным обещанием максимальной прибыли при минимальном риске. Выплата процентов происходит за счёт новых вкладчиков. Как только приток пользователей останавливается, прекращаются платежи, а проект и вовсе исчезает. Чтобы избежать таких рисков, покупать Биткоин рекомендуется только через известные биржевые площадки.
Кража через банки
Распространённый случай воровства Биткоина происходит при проведении международных транзакций. Суть проста. Вторая сторона сделки рассказывает о трудностях с покупкой Bitcoin на территории своей страны и давит на жалость потенциального продавца. Она предлагает приобрести виртуальные деньги по лучшей курсовой цене. При этом жулик уверяет, что готов первым перевести необходимую сумму.
На первый взгляд, способ идеален и риски отсутствуют. Но это не так. Если изучить форумы, многие люди потеряли много средств на таком варианте «сотрудничества». После перечисления денег на банковский счет продавец Биткоин направляет криптовалюту на кошелек покупателя. Может показаться, что сделка успешно завершена, но история только начинается. Вторая сторона пишет заявлению в полицию о воровстве личных данных на банковском счете и странном переводе на счёт банка в другом государстве. Как результат, финансовое учреждение блокирует транзакцию, и возвращает средства первоначальному хозяину. В такой ситуации вернуть деньги вряд ли получится.
Прочие способы
Случаев, когда злоумышленники украли деньги с Биткоин-кошелька, становится всё больше. Люди полагаются на имеющуюся защиту и на «авось». Многие уверены, что неприятности их обойдут стороной. Как раз такая беспечность и приводит к проблемам. Кроме рассмотренных вариантов, существуют и другие способы взлома:
Какие кошельки использовать, чтобы защититься от кражи Биткоинов?
Люди, которые решили инвестировать в криптовалюту, должны внимательно подойти к выбору бумажника. Стоит отметить, что хранилища бывают двух типов (по количеству доступных для хранения криптовалют) — моно- и мультивалютными. Первые предназначены только для одного вида виртуальных денег, а во вторых можно хранить несколько видов коинов.
Далее все бумажники делятся на «горячие» и «холодные». В первом случае компьютер с ключами всегда подключен к сети. Такой способ удобен при необходимости частого проведения операций с криптовалютой (обмена, продажи, отправки на биржу). Во второй ситуации речь идёт о хранилище, доступ к которому закрыт извне. Такой способ повышает уровень безопасности, но создает ряд неудобств, когда требуется срочно перевести средства.
Онлайн-бумажники
Наиболее простой путь хранения виртуальной валюты — воспользоваться услугами специальной биржевой площадки или сервиса, готового сыграть роль онлайн-кошелька. Примеры — сервисы Блокчейн и Криптонатор. Такой способ удобен, но сторонний сайт всегда находится в зоне риска. Его в любой момент могут взломать, атаковать или заблокировать.
Кроме того, остается риск, что сами организаторы примут решение о прекращении деятельности площадки (без возврата денег владельцам). Также остается риск банкротства. В таких кошельках стоит хранить небольшие суммы, которые используются для трейдинга, а основные деньги выводить на «холодные» кошельки. В крайнем случае, рекомендуется включить 2-факторную аутентификацию и пройти верификацию, чтобы снизить риски кражи.
Мобильные и программные бумажники
Более надёжное решение — потратить немного времени и поставить на ПК десктопный или мобильный бумажник. В таких кошельках потерянные Биткоины — редкость, ведь уровень защиты от злоумышленников выше. Персональные ключи хранятся на личном устройстве, что и обеспечивает большую безопасность. Но риск взлома всё-таки остаётся, ведь ПК или телефон, на котором установлено хранилище, подключено к Сети.
Популярные варианты бумажников — Exodus, Jaxx, Electrum и другие. Преимущества таких кошельков в том, что они не требуют от пользователей регистрации или прохождения проверки личности, благодаря чему обеспечивается полная конфиденциальность. При этом ответственность за сохранность средств возлагается на самого владельца. В случае потери пароля или SEED-словосочетания восстановить средства не получится.
Аппаратные бумажники
Более надёжный вариант хранения — покупка аппаратного кошелька, который внешне напоминает флешку и подразумевает «холодный» вариант сбережения средств (без подключения к Сети). Широко известное устройство — Ledger Nano S, которое отличается удобством пользования и безопасностью. В нём можно хранить не только Биткоины, но и ряд других виртуальных монет.
Бумажник подключается через USB, защищается ПИНом и специальной фразой, которую генерирует сам аппарат с помощью ПК. В случае утери или поломки устройства эта информация помогает вернуть деньги.
Существуют и другие аппаратные кошельки — Трезор и КипКей, но их использование менее безопасно. Недавно в Сети появились сведения о наличии слабых мест в микропроцессорах ST32F05, что подорвало доверие к таким бумажникам.
Бумажные хранилища
Многие уверены, что наиболее надёжный вариант длительного хранения — бумажный Биткоин-кошелёк, который легко сделать через специальный сервис walletgenerator.net. Алгоритм действий в том, чтобы выбрать криптовалюту и сгенерировать с помощью скрипта ключи (приватный и открытый), а после напечатать их на листе бумаги.
Несмотря на надёжность способа, возможны иные проблемы. Всё чаще на форумах появляются жалобы типа «потерял кошелек Биткоин, что делать?». В большинстве случаев речь идёт о бумажных хранилищах, утеря которых недопустима.
В завершение отметим, что при утверждении нового законопроекта РФ о криптовалютах, уже в 2018 году возможно появление государственных бумажников. Суть в том, что Министерство финансов планирует запретить операции с криптовалютой напрямую, без официальных посредников. Последние как раз и будут выполнять функцию государственных криптокошельков. Какая судьба постигнет существующие хранилища, пока неизвестно.
Как крадут Биткоины с кошельков в 2018 году?
Несмотря на совершенствование криптовалютной сети, кражи Bitcoin c хранилищ пользователей не прекращаются. Выделим ряд тематических новостей за 2018 год, касающихся крупных потерь в криптовалютной сфере:
Что делать, если украли Биткоины с кошелька и как защитить средства?
Важно понимать, что проблемы с воровством криптовалюты могут коснуться всех пользователей Сети. К сожалению, вопрос — что делать, если украли Биткоины с кошелька, больше риторический. Вернуть средства, если неизвестна личность злоумышленника, невозможно. Исключением являются случаи, когда пострадавшему удалось узнать имя вора, или проблема возникла из-за взлома биржевой площадки. Чтобы сохранить репутацию, биржи решают проблему самостоятельно и возвращают деньги.
В остальных случаях пользователи должны заботиться о капитале и защищать криптовалюту от посторонних лиц. Выделим основные варианты:
Как защитить Биткоины и криптовалюту в целом от кражи, смотрите в следующем видео:
Мошенники активизировались в онлайне. Как не потерять свои деньги
После введения выплат для семей с детьми в интернете стали появляться фейковые сайты госуслуг и ресурсов, на которых предлагают якобы проверку по выплате пособий. Мошенники собирают персональные данные пользователей или вынуждают их платить несуществующие штрафы и комиссии, пишет «Коммерсант» со ссылкой на компании в сфере кибербезопасности.
Тема хакеров и мошенников актуальна и в сфере криптовалют. Например, зачастую создаются фишинговые сайты, которые копируют интерфейс бирж, обменников или кошельков. Таким образом преступники получают доступ к персональной информации пользователей, после чего крадут их цифровые деньги.
На фоне режима самоизоляции россияне стали активнее интересоваться фондовым рынком и «форексом», увеличились и объемы торгов на местных криптобиржах. А значит опасность потерять деньги из-за мошенников также возросла: сфера крайне недружелюбна к новым пользователям, которые только начинают свой путь.
Как вычислить мошенника
Глава биржи Binance в России и СНГ Глеб Костарев рассказал, что в сети встречаются мошенники, которые представляются сотрудниками компании. Они пытаются узнать приватную информацию пользователя, чтобы получить доступ к аккаунту и похитить его средства. Для борьбы с таким видом мошенничества существует сервис Binance Verify. В нем можно проверить официальный контакт или домен биржи. Для этого необходимо ввести номер телефона/ электронную почту / WeChat / Telegram или адрес веб-сайта.
«Если речь идет про email, то необходимо внимательно проверять домен, с которого было направлено письмо. Кроме того, в Telegram часто встречаются фейковые группы той или иной биржи. Официальную русскоязычную группу Binance в Telegram легко отличить по наличию синей галочки», — отметил Костарев.
В сфере криптовалют существуют разные способы обмана. Один из них — фейковые раздачи токенов в интернете. Мошенники предлагают пользователям отправить свои монеты на определенный адрес, чтобы взамен получить в десятки раз больше. На самом деле в ответ преступники не отправляют ничего.
Например, в конце марта в YouTube обнаружили канал под именем Брэда Гарлингхауса, главы Ripple. На нем было опубликовано реальное интервью Гарлингхауса, а в описании находилось сообщение о «раздаче» 50 млн XRP. Пользователям предлагали отправить от 2 до 500 тыс. монет, чтобы в ответ получить от 20 тыс. до 5 млн. Такая же ситуация случалась с проектом Litecoin и другими, в начале ноября прошлого года на видеохостинге распространялась серия роликов, нацеленных на кражу BTC пользователей.
Основные трудности борьбы с мошенниками
Сложность проблемы мошенничества, связанного с криптовалютой, заключается в том, что существует много разных факторов. Например, с одной стороны далеко не все граждане или организации заявляют о попытке или факте мошенничества, стараясь решить проблему самостоятельно, отметил исполнительный директор РАКИБ Александр Бражников. Второй момент состоит в том, что правоохранительные органы не всегда соответствуют по уровню своей подготовки, поэтому иногда они могут отказать в приеме заявления.
«Мошеннический мир очень динамичен и разнообразен. При этом социологических и социально-психологических инструментов, используя которые в реальном времени можно было бы получать информацию, пока практически нет. Очень много схем мошенничества через социальную инженерию. Статистики нет, так как море преступлений не доходит до правоохранительных органов, или сами правоохранители не хотят принимать заявления от граждан по таким преступлениям», — отметил Бражников.
Он посоветовал не верить в сверхприбыли и не спешить платить деньги. Сначала нужно разобраться и обратиться к экспертам в данной сфере. При работе с новыми людьми нужно получить их данные, сведения о компании, все контакты и убедиться в их подлинности.
Старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев добавил, что самым простым советом для обеспечения безопасности при работе в сети — это здоровый скептицизм. Не стоит халатно относиться к личным данным, не передавать и не указывать на незнакомых сайтах номер банковской карты, ПИН-код, паспортные данные и любую другую информацию, которая может помочь мошенникам. Зуборев дал четыре совета по кибербезопасности:
Во-первых, даже если вы абсолютно уверены в реальности сайта, на котором находитесь — посмотрите на адресную строку и перепроверьте все еще раз. Сегодня фишинговые сайты — это проблема номер один. Если вы вводите свои логины и пароли, данные банковских карт или закрытые ключи от криптовалютных кошельков, обязательно проверяйте адрес сайта и зеленый значок сертификата SSL рядом с ним. Стоит обращать внимание даже на небольшие точки, похожие на пыль или битый пиксель монитора — мошенники научились использовать диакритические знаки (точки и черточки под и над буквами), выдавая себя за реальный сайт.
Во-вторых, еще один метод мошенничества, который стоит упомянуть на фоне растущей из-за пандемии безработицы, это предложение мошенниками несуществующей работы. Все сводится к тому, что вас просят оплатить какую-то предоплату, либо затягивают в мошенническую схему с зарабатыванием несуществующих денег и оплатой депозита под разными предлогами для вывода «заработанного». Некоторые мошенники предлагают играть на разнице курсов, то есть продавать по максимальной цене, а покупать за минимальную. Обещают, что после цепочки нескольких удачных обменов вы сможете прибавить к первоначальной сумме до 20-30% и повторять этот цикл можно бесконечно. Разумеется, все закончится просьбой оплатить небольшой депозит, либо в конце цепочки окажется мошеннический ресурс.
Все эти методы обладают одним характерным признаком — мошенники просят заплатить незначительную сумму на фоне обещанной суммы, которую получите в ответ. В каком-то смысле это более продвинутая версия старейшей мошеннической схемы с «волшебным кошельком», когда предлагают воспользоваться ошибкой в системе, обмануть платежную систему, получить подарок и т. п.
Совет здесь один: никогда не переводите комиссию, депозит, налоги, проверочную сумму или любую другую сумму первыми. В большинстве случаев, даже если это было бы правдой, подобная схема нарушает законодательство большинства развитых стран мира.
В-третьих, на фоне тренда на увеличение мобильного трафика стоит упомянуть и про опасность, поджидающую в мессенджерах. Как бы удобно это не казалось, но необходимо минимизировать любые финансовые операции через чаты и боты, кроме официальных приложений банков и платежных систем. Если есть острая необходимость провести финансовую операцию через мессенджер, стоит работать только с проверенными сервисами, которые вы открыли по прямой ссылке на их аккаунт из официальных ресурсов. Через глобальный поиск в мессенджерах необычайно высок риск попасть на мошенников. Даже знакомый на первый взгляд аккаунт стоит перепроверить несколько раз.
В-четвертых, в онлайн-кошельках и на биржах обязательно включите двухфакторную аутентификацию (2FA) и обратите особое внимание на ваш пароль. На практике пароль «P4$sW () r6» может быть легко забыт и недостаточно надежен от взлома простым перебором. Эксперты советуют придумывать пароль, состоящий из бессвязных слов, примерно такого вида: «BlackRabbitLikesSpoon». Такой пароль более стойкий для взлома и проще для запоминания — стоит представить в голове черного кролика, страстно обнимающего ложку, и ваш пароль останется навсегда в вашей памяти.
Количество преступлений в сфере криптовалют растет
Как будет в 2020 г. — пока неизвестно. Однако число мошенников и людей, которые желают заработать незаконным способом, лишь увеличилось. Тяжелая экономическая ситуация привела к тому, что многие остаются без работы или сталкиваются с падением уровня жизни, а это может привести к росту преступности, в том числе и в киберсфере. Но можно постараться максимально себя обезопасить, если быть начеку и внимательно относиться к своим персональным данным, а также соблюдать правила, описанные выше.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Важный момент: знаете ли вы кто и как украл у вас криптовалюту?
Если знаете, если совершил кражу известный вам человек, то вы можете попробовать обратиться в органы. Однако будьте готовы, что там у вас могут спросить “Откуда криптовалюта?”, “Как вы ее заработали?” и задать другие вопросы. Это связано с ФЗ 115 и борьбой с легализацией денежных средств, полученных преступным путем.
Если вы не знаете человека, и у вас нет никаких данных, то с вероятностью 99.9999% вернуть криптовалюту вы никогда не сможете. Транзакции в системе блокчейн необратимы, и узнать получателя практически невозможно.
Вас взломали, украли биткоины, например. Постарайтесь не паниковать сразу, попытайтесь что-то сделать, чтобы исправить ситуацию.
Чем быстрее вы сможете отреагировать, тем лучше. Чем более изощренные методы противодействия используете вы, и чем больше воры торопятся отмыть наворованное, тем больше у вас шансов вернуть все на круги своя.
Если взломан ваш аккаунт на бирже, то лучше всего как можно скорее связаться с администрацией биржей и попросить заморозить средства или найти информацию о воре.
Некоторые биржи используют процедуру идентификации под названием KYC или «знай своего клиента», требующую для регистрации предоставить удостоверение личности. Таким образом, в теории, можно добиться через суд, чтобы биржа раскрыла личность вора.
Одно из преимуществ любой валюты на блокчейне в том, что можно увидеть, куда ушли монеты.
Вам стоит сделать это сразу же, как только вы обнаружили пропажу вашей криптографической валюты.
Что делать, если украли биткоины с кошелька? Как вернуть украденные биткоины, если транзакция мошенника счастливым образом зависла?
Неподтвержденная Биткоин-транзакция случается тогда, когда отправленный платеж не получает подтверждения в цепочке блоков на протяжении суток. Все операции с Биткоином должны быть подтверждены майнерами: необходимо набрать минимум три подтверждения, чтобы транзакция считалась абсолютно подтвержденной.
Возможные причины зависания:
В том случае, если транзакция зависла, необходимо выполнить следующие действия:
Это руководство подходит для всех крипто-кошельков. Схема не будет работать только если неподтвержденная транзакция была оформлена при помощи облачного кошелька.
Проверьте количество подтверждений своей сделки. Если она получила хотя бы одно одобрение, то отмена транзакции уже невозможна. Подтвержденные операции в распределенном реестре делятся на два типа — постоянные и необратимые.
Если транзакция никем не подтвердилась, есть шанс, что ее получится отозвать.
Можно использовать еще две стратегии: замену комиссионных (RBF) или двойные расходы с применением большей суммы в вашей транзакции.
Для первого случая подойдут кошельки, которые работают с протоколом Replace-by-fee. Он позволяет заместить неподтвержденную операцию другой, но с более высокими комиссионными. Это гарантирует отмену первоначальной сделки.
Если вы не можете проделать замену комиссии, переходите ко второму способу отмены. Создайте новую сделку на ту же сумму, что и изначальная, и отправьте монеты на свой Биткоин адрес. При этом комиссия должна быть выше. Если все получается, то майнеры добавляют транзакцию в новый блок, а вы получаете свои средства обратно.
После вступления в силу Закона о ЦФА хищение надлежащим образом
задекларированной криптовалюты подпадает под ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в
сфере компьютерной информации). Помните, что если у вас украли крипту, можно обратиться в полицию с соответствующим заявлением.
Вам придется самостоятельно заказать экспертизу устройств и исследование по отслеживанию крипты в блокчейне и возможных ее выводах в фиат. Вероятно также понадобится обратиться к юристам для грамотной подготовки всех документов и сбора доказательственной базы.
Несколько советов.
Заключение
Это обусловлено природой цифровых активов. В блокчейне не указывается принадлежность кошелька тому или иному лицу.
При совершении сделок советуем фиксировать прямые или косвенные данные, с помощью которых можно будет доказать, что определенный злоумышленник действительно получал средства и имеет отношение к преступлению.
Регулирование сферы цифровых активов в России пока еще не развито, поэтому процесс расследования для возврата средств может затянуться очень надолго, если не навсегда. И может не увенчаться успехом.
Будьте осторожны и внимательны, изучите популярные уловки аферистов, и храните пароли от крипто-кошельков в надежном месте.
Что делать, если мошенники украли у меня криптовалюты: кто поможет
Автор: Матушевская Лариса. Экономист. Опыт работы на руководящих должностях в производственной сфере. Дата: 3 декабря 2020. Время чтения 10 мин.
Отыскать украденную криптовалюту достаточно сложно, особенно когда речь идет об онлайн-воровстве. Иногда легче смириться, чем тратить время и деньги на поиски, если речь идет о небольших суммах. Но эксперты советуют, в любом случае, обращаться в правоохранительные органы, которые смогут отследить транзакции. Если же вопрос не решается, помогут альтернативные варианты: «белые» хакеры, специальные платформы, способные обнаружить даже скрытые операции.
К сожалению, криптокражи – нередкое явление в криптоиндустрии. В 2019 г. лаборатория Касперского провела исследование и выяснила, что не менее 19% хотя бы раз сталкивались с кражей виртуальных валют, а 15% – стали жертвами криптомошенников. Что делать, если вашу криптовалюту украли, можно ли ее как-то отыскать, рассказывают юристы и специалисты по блокчейну.
Схемы воровства
На самом деле шансы вернуть ваши монеты после кражи невелики. Но многое зависит от обстоятельств и того, как именно были похищены цифровые активы: через интернет или физически. Во втором случае будет проще. Возможно, полиция согласится помочь и приступит к поискам вора.
В каких случаях могут украсть криптовалюту:
Крупнейшие компании работают над безопасностью, но иногда хакеры обходят их защиты, крадут средства. Даже такой гигант, как Binance, подвергся кибератаке, а злоумышленникам удалось похитить криптовалюты пользователей.
Однако крупные площадки оставляют только небольшую часть средств на горячих кошельках. Остальные находятся на холодном хранении. Благодаря этому криптобиржи быстро могут возместить потери.
Как бы ни был распиарен проект, если он не работает под юрисдикцией, то может соскамиться, а его основатели – присвоить деньги инвесторов себе. Даже популярные проекты были уличены в скаме. Один из них рекламировал известный актер 90-х Стивен Сигал. Но это не спасло инвесторов от кражи.
Нередко злоумышленники прикидываются менеджерами, поддержкой криптобиржи или другого сервиса. Схемы обычно похожи: они представляются операторами, говоря, что могут помочь с вашей проблемой, или используют другой предлог, например, получить бонусные монеты. Взамен они просят сообщить личную информацию: логины, пароли, приватные ключи. Нетрудно предположить, что, если передадите им эти сведения, средства будут украдены.
Это лишь часть способов, с которыми сталкиваются пользователи. Злоумышленники придумывают изощренные схемы, способные запутать даже бывалых юзеров.
Физическая кража
Это предполагает, что преступник территориально находится близко к вам или хотя бы в пределах страны. Согласно ФЗ № 259 «О цифровых финансовых активах», который вступает в силу 1 января 2021 г., криптовалюты признаются имуществом.
Это значит, что в случае их кражи можно подать официальное заявление в полицию, которая обязана рассмотреть дело. Однако, как отмечают юристы, правовых проблем при расследовании таких случаев не возникает даже в тех странах, где криптовалюта еще не признана имуществом.
Другой вопрос – есть ли у полиции подготовка к такого рода кражам. Блокчейн – еще неизведанная территория для органов расследования, поэтому результат сложно гарантировать.
Однако им хорошо знакомы привычные способы: пробив телефонных номеров, получение доступа к записям видеокамер и поиск по базам данных. Если вы столкнулись с преступником в реальной жизни, то найти его будет не так трудно. Причем чем больше информации о злоумышленнике и обстоятельствах воровства сообщите, тем выше шансы на успех.
Онлайн-кража
А вот с воровством online дела обстоят куда сложнее. Если банковские транзакции легко отследить и заблокировать, то трафик криптовалют – крайне сложно, а то и вовсе невозможно. Даже банки не всегда могут помочь вернуть средства: злоумышленники, как правило, используют левые карты, оформленные на подставное лицо, и сразу же выводят деньги. Нередко они покупают криптовалюту на украденные средства, что еще больше усложняет процесс поиска преступников.
Возможно ли вернуть деньги в принципе, если их украли через интернет? Повторимся: шансы минимальны, но не опускайте руки: они есть всегда. Вернуть средства возможно, если удастся:
Если располагали некрупной суммой, то злоумышленник мог проявить неосторожность, оставить цифровой след, поэтому шансы на успех есть. Вряд ли небольшие деньги могут заинтересовать опытных хакеров. Однако, если имели дело со специалистом по кражам, то вероятность возврата монет сводится практически к минимуму: скорее всего, злоумышленник использовал VPN-гейты, создал запутанную цепочку транзакций, отследить которую почти невозможно.
Есть и другая сложность: скорее всего, злоумышленник действовал из удаленной от вас точки, находящейся за пределами юрисдикции страны, в этом случае полиция не поможет. Процедура за границей будет сложной, дорогостоящей, кроме того, нет никаких гарантий, что следствие окажется успешным. Если речь идет не о сотнях тысяч долларов, то проще будет смириться с утратой и впредь стараться не допускать подобных случаев.
Но не теряйте надежды. Вот что об этом говорят юристы: чем быстрее начнете действовать, тем лучше. Если валюту украли на бирже, то можно связаться с поддержкой, попросить заблокировать средства на балансе.
Чем активнее действуете, тем сильнее заставляете торопиться мошенника, в результате повышается вероятность, что он допустит ошибку. Скорее всего, аферист попытается быстро вывести деньги, используя биткоин-миксеры или другие сервисы для скрытия транзакций.
Но даже они не гарантируют 100% анонимности. Такие известные платформы, как Chainalysis, научились отслеживать сокрытые переводы. Вы можете обратиться за их помощью для поимки киберпреступника.
Так или иначе, мошеннику нужно обналичить криптовалюту или потратить монеты на какой-нибудь площадке. Практически все компании собирают персональную информацию о клиентах, данные кредитных карт, сведения об используемых устройствах, по которым можно вычислить хакера. Криптобиржи поддерживают процедуру KYC, без которой вывести фиатные валюты не получится. Так или иначе, где-то аферист может засветиться, это дает возможность найти, поймать его, а деньги – вернуть жертве.
Не важно, каким способом потеряли валюту: из-за взлома криптобиржи или передачи монет мошенникам. Любые транзакции можно отследить, связать их с данными банковских карт или платежных систем. Если злоумышленник попытается продать монеты на бирже, то она может заблокировать его средства, передать любую информацию о нем правоохранительным органам.