самая лучшая книга про финансовую грамотность
ТОП-20 лучших книг по финансовой грамотности, которые рекомендуют самые успешные и богатые люди
Привет. Сегодня мы рассмотрим лучшие книги по финансовой грамотности, которые могут перевернуть с ног на голову Ваше представление о деньгах.
Это не очередные сложные учебники для экономистов и матерых бизнесменов, а доступные и реальные инструменты для всех желающих. Итак.
Самый богатый человек в Вавилоне. Джордж Клейсон
Только представьте, эта книга написана в 1926 году, а изложенные события происходят в древнем Вавилоне. Прочитав ее, Вы поймете, что принципы работы денег остались теми же, и они предельно просты.
Автор в доступной форме на примере жизни обычных людей показывает, как сохранить деньги, как накопить, как заставить работать их на себя.
Книга будет крайне полезна всем без исключения, но особенно молодым людям, подросткам, которые смогут осознать цену денег, понять азы обращения капитала.
Главная рекомендация автора: «часть денег всегда оставляйте на накопления». Его «10 % от дохода» стали уже прописной истиной, которую из раза в раз повторяют многие авторы книг по финансовой грамотности и инвестированию.
Богатый папа, бедный папа. Роберт Кийосаки
Это личная история автора о его детстве, о двух папах – родном отце и богатом папе его приятеля. Каждый из них формировал в мальчике свое восприятие денег и инвестиций.
Данный бестселлер обосновывает важность инвестирования и раннего финансового образования у детей. Книга имеет множество фанатов, которые в своих восторженных отзывах делятся личными историями и тем, как книга Кийосаки удивительным образом повлияла на их жизнь.
Книга легко и быстро читается, написана в доступной форме, дает практические рекомендации.
Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию. Бенджамин Грэхем
Выдающийся экономист и инвестор 20 века создал пособие, которое вдохновляет миллионы людей по всему миру вот уже 70 лет. С момента первой публикации 1949 года книга стала настоящей библией фондового рынка.
Современное издание дополнено комментариями финансового журналиста Джейсона Цвейга, который проводит параллели между примерами Грэхема и современными реалиями, а также дает более глубокое понимание того, как адаптировать философию автора к повседневности.
Думай и богатей. Наполеон Хилл
Этот бестселлер был написан на заре 20 столетия и переиздавался уже более 40 раз. В своей книге автор собрал истории известных миллионеров своего времени, которые упорно шли к своей цели не смотри ни на что.
Книга Хилла как «волшебный пинок», наталкивающий на мысли и мотивирующий на действия. Он сам брал интервью у таких выдающихся бизнесменов как Генри Форд, Томас Эдисон, Джон Рокфеллер и др., исследовал и сравнивал психологию их мышления и сумел преобразовать свой труд в 13 простых шагов к большому успеху.
В сегодняшнем издании доктор философии Артур Пелл заменил устаревшие термины, добавил истории современных богачей вроде Билла Гейтса, Мэри Кэй Эш, и доказал, что уроки Н. Хилла по сей день актуальны.
Мани, или Азбука денег. Бодо Шефер
Известному бизнес-тренеру удается легко и увлекательно рассказывать о деньгах.
Данное издание больше похоже на детскую литературу: повествование ведется от лица 12-летней девочки, которая вместе со своей собакой по кличке Мани постигает азы финансовой грамотности. Но это лишь на первый взгляд.
Книга намного глубже и ее не лишним будет прочесть и взрослым людям, ведь многие из нас не знают, как обращаться со своими деньгами.
Автор доступно объясняет, что такое деньги, каковы главные принципы богатства, как научиться зарабатывать, сохранять и приумножать свой капитал.
Считаю, что подобные книги очень важно читать вместе с детьми.
Путь к финансовой свободе. Бодо Шефер
Он помогает читателю определить, к какому типу тот относится и как научиться мыслить как успешный, состоятельный человек.
Кроме того, в книге даются советы о том, как обращаться с банковскими депозитами, акциями, акционерными фондами и прочими инвестиционными инструментами.
Как составить личный финансовый план и как его реализовать. Владимир Савенок
Автор – один из первых финансовых консультантов в нашей стране, вот уже более 20 лет профессионально занимающийся сферой финансов.
В своей книге Савенок доступно объясняет принципы движения денег, учит работать с ними и получать удовольствие то того, что Вы управляете своими средствами, а не они Вами.
Владимир также указывает, насколько важно планирование бюджета для человека и его семьи независимо от уровня дохода. Он приводит пошаговую инструкцию составления личного финансового плана.
Следует понимать, что это не чтиво для досуга, а реальный практический инструмент грамотного обращения со своими деньгами, и пока Вы не внедрите рекомендации автора в свою жизнь, эта книга так и останется одной из тех, о которых Вы когда то забыли.
Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений. Владимир Савенок
Еще одна книга российского автора, чем в некоторой степени и примечательна, поскольку ее концепции как нельзя ближе к реалиям конкретно нашей страны и нашей с Вами бытовой жизни.
В данном издании автор объясняет, как накопить свой капитал, какие инструменты инвестирования применять, каким образом защититься от инфляции.
Кроме того, он буквально «на пальцах» показывает, что такое акции, облигации, пенсионное страхование и т.д.
Чем еще интересна книга Савенка? Тем, что это еще и рабочая тетрадь, где Вы можете заполнять расчетные таблички, создавая свой план по накоплению.
Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом. Юлия Сахаровская
Автор – консультант по управлению финансами и семейным бюджетом. Она рассказывает о том, как оптимизировать свои расходы и грамотно управлять своими средствами без ущерба для повседневных радостей.
По мнению Юлии, для достижения своих финансовых целей важно осознать, куда уходят деньги из бюджета, определить список того, на что мы хотели бы копить деньги, и составить план семейного бюджета.
Книга написано очень доходчиво, с примерами из жизни, в ней разбираются типичные проблемы семей в сфере финансов и пути их решения.
Руководство разумного инвестора. Джон Богл
Если Вы в сфере инвестиций не совсем новичок и желаете освоить индексное инвестирование, то эта книга для вас просто находка. Автор раскрывает свои секреты успеха, рассказывает о рабочих инструментах ETF, приносящих хорошую прибыль.
Новую редакцию издания автор дополнил двумя главами о распределении активов и пенсионных инвестициях.
Изложенные стратегии Богла одобрил сам Уоррен Баффет со словами: «Если когда-нибудь будет воздвигнут памятник человеку, больше всего сделавшему для инвесторов Америки, то он должен быть Джону».
Что почитать еще
Помимо приведенного рейтинга я хотел бы перечислить еще несколько полезных книг по нашей теме:
Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас.
Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.
Лучшие книги по финансовой грамотности – учимся управлять своими деньгами
Подборка книг по финансам, финансовому мышлению и управлению деньгими.
Финансовая грамотность людей в нашей стране находится на очень низком уровне. Не надо быть экспертом, чтобы это понять. Инвестиции, депозиты, ПИФы и т. д. Это только для финансистов, простым людям знать эти термины ни к чему. Книги по финансовой грамотности помогут понять, что это ошибочное суждение. Это не очередные учебники для экономистов, а реальные инструменты получения, сохранения и приумножения денег.
Бедные и богатые, успешные и неудачники, бизнесмены и наемные работники. Мы живем в мире, где постоянно сталкиваются две крайности. Некоторые прочно усвоили свое место в обществе и не пытаются его изменить. Некоторые стараются подняться на одну ступеньку, потом на другую, падают, но снова поднимаются. К какой категории людей относитесь вы?
Пообщайтесь со своим ближайшим окружением. Что они говорят о деньгах?
– Деньги как вода, утекают неизвестно куда.
– Надо жить одним днем и брать от жизни по максимуму.
– Жизнь дается один раз и тратить ее на экономию и накопление денег бессмысленно.
– Я живу от зарплаты до зарплаты и мне нечего откладывать.
Мне эти фразы были чужими еще до изучения вопросов финансовой грамотности, а сейчас слышать их просто смешно. Прочитайте хотя бы одну книгу из списка и посмотрите, насколько изменилось ваше отношение к деньгам. Если ничего не произошло, возвращайтесь к жизни одним днем. Она, действительно, одна. И каждый имеет право прожить ее, как хочет.
Если вы привыкли слушать аудиокниги в машине или во время тренировки, то подберите на ближайшее время что-нибудь и по финансовой грамотности. Время проведете с пользой и деньги после прослушивания научитесь экономить.
Лучшие зарубежные авторы
Начнем мы с зарубежной литературы по причине того, что вопросами финансового планирования там начали заниматься задолго до нас. Прошли длинный путь, набили шишек и написали огромное количество практических руководств к действию. Некоторые стали бестселлерами. Давайте познакомимся с небольшой частью лучших из них.
1. Дж. Клейсон “Самый богатый человек в Вавилоне”
* электронную версию книги можно купить и скачать в форматах: fb2, epub, pdf, txt.
Книга для начинающих, в которой на примере простых людей показано, как нужно формировать капитал. В ней дается очень простой совет, как стать богатым. И хотя совет этот очень простой, многим людям трудно ему следовать, потому что его нелегко осуществить. “Часть заработанного нужно оставить себе” – вот этот совет. Он уже стал прописной истиной, почти все авторы говорят на страницах своих финансовых книг об этом.
Джордж Самюэль Клейсон призывает соблюдать простые правила:
2. Р. Кийосаки “Богатый папа, бедный папа”
Проблема многих людей в том, что они тратят столько, сколько зарабатывают. Деньги управляют их жизнями.
Так было и с нашей семьей. Когда мы с мужем только начинали жить вместе, оба были молодые специалисты с небольшой заработной платой. Мы обходились недорогими вещами, покупали дешевые продукты. С годами рос наш профессиональный уровень, рос и заработок, но росли и расходы. Появились дорогие продукты в холодильнике, походы в рестораны. К счастью, мы быстро прозрели.
Единственное правило, которое надо усвоить из книги – это вкладывать деньги в активы, т. е. в то, что приносит деньги, а не в то, что их забирает. В силу финансовой безграмотности мы часто путаем эти понятия. Прочитайте книгу Роберта Кийосаки и научитесь их различать, а еще поймете, как думают бедные и богатые люди. К какому типу мышления вы относите себя?
3. Н. Хилл “Думай и богатей”
Книга выпущена еще в начале XX века и переиздавалась более 40 раз. Считается бестселлером. В книге собран опыт автора по изучению психологии успешных людей. Главный вывод, который делает Наполеон Хилл и доносит до нас, что богатство – это труд, постоянная работа над собой, поиск идей и действие.
В книге собраны истории известных людей-миллионеров, которые верили в себя, в свою идею и шли к ней, несмотря на насмешки и непонимание окружающих.
Мотивация на этапе осознания того, что мы что-то упускаем в жизни и делаем неправильно, очень важна. Каждый должен пройти свой путь к пониманию необходимости управления собственными деньгами.
Книга Н. Хилла вдохновляет, учит думать и богатеть. Если нуждаетесь в волшебном пинке, добро пожаловать на страницы.
4. Бодо Шефер “Мани, или Азбука денег”
Первое впечатление от начала чтения, что это не для тебя, а для твоей дочери или сына. Детская литература. Книга написана от лица 12-летней девочки, которая постигает азы финансовой грамотности вместе со своей собакой Мани. Но первое впечатление обманчиво.
Она окажется полезной не только подросткам, но и взрослым. Ведь многие из нас в вопросах денег – совсем еще дети. Автор простым и понятным языком объясняет основные принципы богатства. Что такое деньги? Как научиться их зарабатывать? Как сохранить и приумножить? Ответы вы найдете на страницах книги.
Кстати, совсем не лишним будет показать эту книгу своим детям. В школе о деньгах вряд ли что-то расскажут. А во взрослой жизни лучше потратить время не на изучение финансовой азбуки, а на разработку финансовой стратегии и тактики обогащения.
Лучшие отечественные авторы
Книги зарубежных авторов учитывают реалии западного мира, в котором вопросам финансовой грамотности уделяется внимание намного больше, чем у нас в стране. Поэтому люди там более подкованы в этом вопросе. Это и понятно, зачем учить зарабатывать деньги в стране, где не было никаких финансовых инструментов для их накопления и приумножения, кроме Сбербанка.
Только с 90-х годов прошлого века возникла необходимость рассказать о том, что такое деньги, откуда они приходят и куда затем уходят. Потребовалось еще несколько лет для того, чтобы вырастить собственных успешных в финансовом отношении людей, которые поделились своими навыками личного обогащения. Поэтому книг отечественных авторов на рынке пока немного, но тем большую ценность они имеют.
Рассмотрим наиболее популярные из них. Две из них от Владимира Савенка, который является одним из первых консультантов по финансам на постсоветском пространстве.
5. В. Савенок “Как составить личный финансовый план и как его реализовать”
Владимир Савенок уже более 20 лет профессионально занимается финансами. Как он сам отмечает, его книга написана языком, понятным для всех. Автор в очень доступной форме учит работать с деньгами, понимать их движение и испытывать удовольствие от того, что вы ими управляете, а не наоборот. Владимир указывает на обязательность финансового планирования для каждого человека и отдельно взятой семьи независимо от уровня дохода.
Ошибка, по мнению автора, считать, что увеличение доходов в несколько раз поможет решить финансовые проблемы. Нет, не поможет. Чем больше доходы, тем больше и расходы. И так по кругу.
Далее автор дает четкую инструкцию составления и реализации личного финансового плана. Если не просто ее прочитать, а сразу же начать внедрять, то первые результаты будут заметны уже через месяц.
Это проверено на моем собственном опыте. Прошло всего 2 месяца с начала финансового планирования в нашей семье. Я четко знаю, сколько составляет наш семейный доход и все статьи расхода до копейки. Первым пунктом в расходах у нас стоит сумма 10 000 руб., которую мы кладем каждый месяц на депозит. Планируем семейный бюджет на месяц вперед и стараемся его придерживаться. Пока полет нормальный.
На протяжении всей книги автор обращается к случаям из реальной жизни, своей или известных людей, вспоминает цитаты из книг, анекдоты и пословицы по теме. Все эти приемы делают процесс усвоения материала легким и понятным.
Но главное, на что обращает внимание В. Савенок – это обязательное внедрение полученных знаний. В противном случае книга станет всего лишь одной из…
6. В. Савенок “Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений”
В самом названии книги уже заложен основной посыл. Автор объясняет, как накопить капитал, какие механизм инвестирования использовать, как защитить деньги от инфляции. Книга для тех, кто не живет сегодняшним днем, кто думает не только о своем, но и о благополучии своих детей.
Если вы никогда не слышали, что такое акции, облигации, пенсионное страхование, то автор об этом рассказывает в тексте и картинках.
В легкой, доступной форме, присущей всем книгам В. Савенка, он на практических примерах и личном опыте учит искусству накопления. Книга – это не только теоретический материал с практическими примерами. Это рабочая тетрадь. Что это такое? Вы не только читаете, но и заполняете приведенные в книге расчетные таблицы, которые являются планом накопления.
Книга может стать вашей настольной на ближайшие 10, 15 и более лет.
7. Ю. Сахаровская “Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом”
Это книга не про то, как жить в кредит или тратить ровно столько, сколько зарабатывать. Это книга для тех, кто задумался над вопросом, куда уходит вся зарплата и почему не удается накопить на домик у моря, собственный дом или машину.
Юлия Сахаровская – финансовый консультант по управлению семейными финансами. Она учит составлять и грамотно вести семейный бюджет, оптимизировать расходы и рассказывает об основных инструментах накопления. Главный принцип – это должно происходить не в ущерб повседневным радостям семьи.
Как говорит сама автор, «цель данной книги – помочь читателю сформировать собственный “список счастья” и составить план по его достижению». Что для этого нужно, по мнению Ю. Сахаровской?
А в конце книги автор дает реальные финансовые инструменты, которые нам помогут сэкономить и укладываться в бюджет. Написана очень доходчиво с примерами из жизни, разбором типичных проблем и путей их решения.
Ещё хорошие книги по финансам
Друзья, пишите в комментариях, какие книги вы бы рекомендовали прочитать по финансам и я добавлю их в этот список.
Роберт Кийосаки «Квардант денежного потока»
Евгений Ходченков «В 5 шагах от финансовой свободы»
А. Тарасова «Сам себе финансист: Как тратить с умом и копить правильно»
Хансен, Аллен «Миллионер за минуту»
Заключение
Вы можете прочитать эти и еще сотню других книг, но так и не начать наводить порядок в своих финансах. А можете прочитать всего одну и кардинально изменить свою жизнь и свой подход к деньгам. Как сказал В. Савенок в одной из своих книг: “О финансах написано так много, что, если вы решите прочесть все, у вас не останется ни одной минуты на то, чтобы работать со своими деньгами и создавать свой личный капитал”.
Любая книга станет бесполезным инструментом в руках ленивого человека. Надо не читать, надо действовать. Не сразу, но постепенно, маленькими шажками вы будете двигаться вперед к своей цели. Вы поставили себе цель? Только одну или несколько?
Например, в моей семье есть краткосрочные цели и долгосрочные. На все из них мы завели разные копилки. Так легче отслеживать процесс и корректировать, если что-то идет не по плану. Пока все получается. А у вас?
Топ-5 классических книг для улучшения финансовой грамотности и подготовки к первым шагам на бирже
Изображение: Unsplash
Карантин – отличное время для того, чтобы улучшить финансовую грамотность и разобраться в вопросах инвестирования. Мы подготовили список из пяти классических книг, переведенных на русский язык, прочтение которых позволит вам понять философию ведущих мировых инвесторов и изучить факторы, на которые они опираются при принятии решений.
Примечание: для совершения реальных акций на бирже вам понадобится брокерский счет, открыть его можно онлайн. На первых порах лучше тренироваться с помощью тестового счета с виртуальными деньгами.
«Богатый папа, бедный папа: Чему учат детей богатые родители — и не учат бедные», Роберт Кийосаки
Книга, которая отлично подходит для начинающих инвесторов. Книга американского писателя, предпринимателя и инвестора Роберта Кийосаки, рассказывает о разнице в подходах представителей бедных слоев населения, среднего класса и богатых членов общества. Одна из идей в том, что в то время, как представители первых двух групп работают для получения денег, последние тратят силы на получение знаний.
Автор указывает на важность финансовой грамотности, которая помогает достичь финансовой независимости и вырваться из замкнутого круга корпоративного мира. В частности, по Кийосаки важно понимать, что в реальности является, а что не является активом. Например, многие считают недвижимость активом, но она может сковывать свободные средства и требовать затрат, в то время как реальные «активы» приносят прибыль. Еще одна важная тема, которая обсуждается в книге – планирование налоговой нагрузки.
«Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями», Уоррен Баффет
Уоррен Баффет на протяжение многих лет считается одним из самых успешных мировых инвесторов. «Оракул из Омахи» входит в число богатейших людей мира, а его инвесткомпания Berkshire Hathaway поучаствовала во множестве сверхудачных сделок.
В книгу вошли письма Баффета акционерам компании, написанные на протяжение нескольких десятков лет. В них Баффет раскрывает свои подходы к инвестициям, бизнесу и управлении активами. Книга полезна не только тем, кто хочет разобраться в экономических тонкостях, но и руководителям компаний.
«Переиграть Уолл-стрит», Питер Линч
В своей книге Линч подробно описывает механику принятия инвестиционных решений, факторы, которые влияют на решение купить или продать акции. Автор убежден, что частный инвестор может находить и эксплуатировать рыночные неэффективности лучше, чем аналитики с Уолл-стрит, особенно, если вкладывается в области, в которых разбирается.
«Разумный инвестор», Бенжамин Грэм
Книга была написана в 1949 году, и именно ее Уоррен Баффет называл лучшей книгой по теме инвестиций из когда-либо написанных. Бенжамин Грэм считается отцом «стоимостного инвестирования». Этот подход подразумевает поиск и покупку акций, которые явно недооценены с точки зрения фундаментального анализа.
Грэм пишет об истории фондового рынка, рассказывает о принципах фундаментального анализа. Важная тема в книге – управление инвестиционным портфелем в разных ситуациях, автор рассматривает защитные и агрессивные стратегии поведения на рынке. Тезисы, высказываемые в книге, проиллюстрированы примерами из практики.
«Думай и богатей», Наполеон Хилл
Работа «Думай и богатей» была написана во время Великой Депрессии, с которой текущую экономическую обстановку уже сравнивают многие эксперты. Хилл описывает принципы успеха и профессионального развития. Среди них образование и получение специализированных знаний, построение правильного круга общения и т.п.
Книга дает неплохое понимание психологии успеха и поведения людей в стрессовых ситуациях – знания, особенно актуальные во времена масштабных кризисов, подобных текущему. Одна из главных мыслей книги – стать успешным инвестором в одночасье нельзя, лучшие из них тратят годы на развитие навыков, анализ и практику.