российские банки рейтинг по количеству клиентов
Рейтинг банков России
| Место | Банк | Активы нетто, тыс. руб. | Депозиты физ.лиц, тыс. руб. | Кредиты физ.лиц, тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|
 СМП Банк | 661 420 332 | 259 649 197 | 200 113 235 |
Рейтинг российских банков на сегодня
Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:
Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.
Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2021 году
Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2021 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.
Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:
Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:
Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.
На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?
Если вы посмотрите список, то увидите, рейтинг российских банков начинается с предоставления информации по активам. Этот критерий показывает рыночную стоимость капитала фирмы на сегодня. Активы включают в себя:
Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.
Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.
В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.
Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.
Крупнейшими банками РФ по числу клиентов стали «Сбер», ВТБ и «Тинькофф»
Крупнейшим розничным банком в России является Сбербанк, за ним следуют ВТБ и «Тинькофф», ставший лидером среди частных финансовых структур. Таковы результаты исследований, проведенных тремя международными компаниями: «Делойт» в СНГ, Frost&Sullivan и «НЭО Центром», а также Ipsos.
Исследователи «Делойт» констатируют, что за последние несколько десятилетий банковская отрасль претерпела значительные изменения.
«Если раньше крупные игроки старались бороться за клиентов в основном за счет ценовых факторов, то сегодня мы наблюдаем изменение всей парадигмы отношений потребителей с банками. Как показал наш опрос, большинство клиентов (61%) стараются выбрать банк с наиболее привлекательными условиями, однако при этом они учитывают такие факторы, как надежность (56% опрошенных), удобство сервисов (49%) и качество обслуживания (45%)», — отмечают аналитики.
Лидером рейтинга популярности розничных банков в РФ предсказуемо стал Сбербанк, в котором обслуживается большая часть населения России. Доля клиентов, воспользовавшихся розничными услугами банка за последние 30 дней на момент опроса, составляла 87,1%.
Вывод о лидерстве Сбербанка подтверждают и объемы розничного бизнеса этого игрока рынка, которые в несколько раз превышают аналогичные показатели его ближайшего конкурента — ПАО «ВТБ». Согласно данным опроса, его доля клиентов существенно ниже, чем у «Сбера», и составляет 23,4%.
Замыкает тройку лидеров «Тинькофф банк» — единственная частная финансовая структура, сумевшая составить столь существенную конкуренцию государственным организациям.
«Ведущий цифровой банк АО «Тинькофф Банк» исторически нацелен на работу с клиентами, для которых наибольший интерес представляют транзитно-расчетные операции, а также дополнительные услуги и сервисы. Развитие подобной бизнес-модели обеспечило банку высокий уровень востребованности среди населения —по результатам нашего исследования банк вошел в тройку лидеров по популярности среди опрошенных граждан, уступив только крупнейшим государственным игрокам рынка», — комментируют эксперты.
К аналогичным выводам ранее пришли и другие команды аналитиков. В исследовании международной компании Frost&Sullivan и российского «НЭО Центра» «Банковский сектор России и рейтинг банков по размеру активной клиентской базы» (анализировались количественные показатели российских банков наряду с опросом населения), также отмечается третье место «Тинькофф банка», который лидирует по размеру клиентской базы розничного сегмента среди частных банков.
Эксперты подсчитали, что активными клиентами Сбербанка являются 97,5 млн человек, ВТБ отдают предпочтение 13,3 млн россиян, а выбор в пользу «Тинькофф банка» сделали 7,2 млн российских граждан. Всего экосистема «Тинькофф», по данным компании, объединяет 11 млн клиентов.
Кроме того, согласно данным опроса международной исследовательской компании Ipsos, проведенного в январе-июне 2020 года, клиентами «Сбера» являются около 81% россиян, ВТБ — 26% россиян, «Тинькофф» — около 21% россиян.
Рейтинг российских банков в 2020 году
Крупнейшие инфоповоды в медиаполе банка ВТБ в 2020 году были связаны с участием банка в государственной программе льготной ипотеки на новостройки со ставкой до 6,5% Программа была запущена по инициативе президента Владимира Путина, а ВТБ стал первым банком, присоединившимся к акции. Банком также принимались активные меры, направленные на поддержку клиентов, пострадавших от пандемии коронавирусной инфекции. В частности, ВТБ увеличил максимальный размер займов для получения кредитных каникул, а также снизил размер первого взноса. Большой резонанс в СМИ также имел пресс-брифинг заместителя президента-председателя правления банка Анатолия Печатникова, прошедший в августе. Наиболее активно обсуждалось заявление А.Печатникова о риске возвращения ситуации с вкладами в 1990-е годы, когда вклады не воспринимали как источник приумножения накоплений.
Россельхозбанк в 2020 году наиболее активно упоминался в связи с запуском в России сельской ипотеки, банк стал первым участником программы. Она позволила жителям сёл оформить льготные кредиты под 3% годовых, в некоторых регионах ставка составила 0,1%. Другим заметным событием стала встреча главы Россельхозбанка Бориса Листова с президентом Владимиром Путиным в октябре. Они обсудили текущую работу финансовой организации, а также итоги 20 лет ее существования. В частности, Б.Листов сообщил о значительном росте выдачи льготных кредитов субъектам АПК, кредитов на сезонные работы, а также росте кредитной поддержки в целом. За 20 лет работы Россельхозбанк вложил 9,4 трлн рублей в развитие российского агропромышленного комплекса.
Наиболее заметным событием в медиаполе банка «Открытие» стало уголовное дело в отношении предпринимателя Бориса Минца, возбужденное по заявлению председателя правления «Открытия» Михаила Задорнова. Согласно версии следствия, в результате заведомо невыгодной для банка сделки было совершено хищение активов на сумму 34 млрд рублей. Широкий резонанс в СМИ также имело исследование уровня обеспокоенности граждан РФ, проведенное специалистами банка «Открытие» в сотрудничестве с компанией «Росгосстрах Жизнь». Авторы исследования выяснили, что наибольший страх испытывают жители Дальнего Востока, Поволжья и Москвы, наименьшая обеспокоенность была зафиксирована у жителей Санкт-Петербурга. Еще одним заметным инфоповодом стало мировое соглашение, заключенное в сентябре банком «Открытие» с Михаилом Гуцериевым в рамках иска ЦБ к бизнесмену и нескольким соответчикам на общую сумму 85 млрд рублей.
Промсвязьбанк в 2020 году наиболее активно упоминался в связи с уголовным делом против его экс-владельцев братьев Ананьевых по подозрению в растрате средств банка. В частности, в октябре СКР наложил арест на имущество бизнесменов общей стоимостью 50 млрд рублей. Позднее стало также известно об аресте активов бывших акционеров банка на Кипре. Широкое освещение в СМИ также получила июльская встреча главы Промсвязьбанка Петра Фрадкова с президентом Владимиром Путиным. В частности, П.Фрадков отчитался о существенном росте финансирования банком предприятий оборонно-промышленного комплекса. Он также сообщил, что банк уже сопровождает не менее 60% всех контрактов в сфере гособоронзаказа.
Более чем в два раза выросло количество упоминаний МСП Банка, а уровень заметности банка в СМИ увеличился почти в три раза. Основными события в медиаполе банка были связаны с различными программами, направленными на оказание помощи малому и среднему бизнесу, работающему в отраслях, пострадавших вследствие пандемии COVID-19. МСП Банк вошел в число уполномоченных финансовых организаций по всем государственным программам поддержки, в частности по беспроцентному кредитованию на сохранение занятости и кредитованию под 2% годовых для возобновления деятельности.
Рейтинг банков
Топ 10 банков по надёжности
Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.
Критерии для составления рейтинга банков
Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:
Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.
При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.
Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.
Рейтинг банков по надежности
Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет
соответствие учреждений определенным показателям.
Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.
Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?
Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:
Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.
Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.
Рейтинг банков в 2021 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.
15 лучших российских банков для миллионеров — 2021. Рейтинг Forbes
Хрестоматийный пример рынка совершенной конкуренции — автомобильные заправки. Бензин у всех одинаковый, клиенту все равно, на какой именно АЗС заправляться, конкурировать они могут только по цене. Такая конкуренция толкает цены вниз, съедая всю маржу, в итоге прибыль на рынке совершенной конкуренции падает. Примерно в таком положении оказались крупнейшие российские частные банки, управляющие деньгами миллионеров.
Раньше рынок развивался за счет притока новых клиентов, ЦБ вел зачистку банковского сектора, и клиенты переходили из маленьких частных банков в крупные, желательно государственные. Этот процесс завершился, а вместе с ним остановился и поток клиентов, говорит генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов. «У всех частных банков все одинаковое: аналогичные услуги и сервисы, клиенту совершенно не за что зацепиться, и у него нет ответа на вопрос: почему он должен держать свой капитал в том или ином банке. Ну разве что ему нравится красный цвет или не нравится Герман Греф. Какой-то большой идеи у рынка нет», — отмечает он.
По данным Forbes, число клиентов всех банков выросло с момента составления прошлого рейтинга на 6%, однако основной вклад в прирост внесли «Тинькофф» и Совкомбанк, которые в 2020 году не вошли в лонг-лист и не предоставили данных. Без их учета число клиентов не выросло. При этом число клиентов у лидеров рейтинга выросло в среднем на 10–15%.
Самыми заметными событиями на рынке за последние 12 месяцев, пожалуй, стали намерение «Сити» продать розничный бизнес, включая private banking (переговоры идут, например, с Альфа-банком), и появление private banking у «Тинькофф». Это пока стартап, но за два-три года «Тинькофф» собирается войти в тройку крупнейших банков по этому бизнесу. Банк ориентируется на миллионеров новой экономики, которые предпочитают хранить деньги за рубежом, и, возможно, он найдет ту самую большую идею, от отсутствия которой страдает рынок. Пока же «Тинькофф» не попал и в число 15 лучших банков в private banking.
1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России.
2. Рейтинговый балл для российских банков на 60% зависит от следующих показателей: активы, международные рейтинги, число клиентов и офисов, ставки по депозитам, еще на 20% — от числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного номинанта, и на 20% — от оценки аналитиков Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking в России. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов.