рейтинги брокеров россии 2021
Рейтинг самых лучших брокеров России 2021
Каждый новичок, который решил заняться инвестициями или торговлей на фондовом рынке, сталкивается с задачей, которая касается выбора нужного брокера, с помощью которого можно заниматься покупкой и продажей ценных бумаг. Данный материал поможет начинающим брокерам сделать свой выбор. В нем я расскажу про самых надежный и популярных российских брокеров 2021 года.
Лучшие брокеры 2021 года
Компании, о которых дальше пойдет речь, имеют лицензию Центробанка России и расположены в лидерах рейтинга по количеству активных пользователей и сделкам. Сайт Центрального Банка России предоставляет список брокеров, у которых есть лицензия.
Часть материалов последних лет потеряли свою актуальность из-за обновлений большей части брокеров своих тарифных сеток и условий. Я проанализировал каждого брокера, собрал о них большую информацию и попытался ее компактно сжать, чтобы показать вам их основные положительные и отрицательные стороны, особенности и общее положение дел в текущем году.
Я предоставлю вам список из нескольких брокеров, которые возглавляют список по числу активных пользователей. Более подробно расскажу о том, какие операторы рынка подойдут для новичков, а какие для опытных инвесторов.
Тинькофф Инвестиции
Лидером по самому быстрому развитию в России является этот брокер. У него наибольшее число активных пользователей. За 12 месяцев их количество выросло со 100 000 человек до 800 000. Простота брокера заключается в том, что стать инвестором можно сидя на диване. У брокера есть хорошее приложение для торговли, с помощью которого можно открыть счет и начать торговать. Среди аналогичных программ оно занимает лидирующие позиции в AppStore и PlayMarket. Большинство проблем решаются дистанционно, что является большим плюсом. Аналогичные вопросы часть конкурентов решает только у себя в офисе. Условия тарифной сетки Тинькофф Инвестиций прозрачны и помещаются на одной странице. Какой-то тариф подойдет для инвестирования на долгий срок, а какой-то для краткосрочного.
У Тинькофф Инвестиций хорошо развита реклама, они приглашают новых инвесторов с помощью акций и выгодных предложений. В том году брокер предлагал новым пользователям возможность пройти бесплатно онлайн-обучение, по завершению которого они могли получить акции на сумму до 25 000 рублей. Онлайн-обучение сейчас также доступно, но подарки по его окончанию закончились.
Этим брокером лучше всего пользоваться новичкам, поскольку для профессиональной торговли у него отсутствуют несколько функций, таких как фьючерсы, опционы, некоторые акции, доступные у конкурентов. Но брокер уверяет, что скоро у него появится доступ к этим инструментам.
Главным минусом, по моему мнению, можно назвать большую комиссию, которая в основном тарифе «Инвестор» равна 0,3% от суммы сделки. Для тех, кто будет активно участвовать в торгах, лучше всего подойдет тариф «Трейдер». Или же надо воспользоваться услугами другого продавца. Я не очень оценил условие, помогающее получить статус квалифицированного инвестора. Если ты выполняешь условия Центробанка, то получаешь этот статус бесплатно. Но данный брокер предоставляет эту возможность на премиумном тарифе.
Чтобы решить проблему с большими комиссионными, на брокерском счете должно быть не менее двух млн. рублей. Тогда те тарифы будут бесплатны, у которых комиссия каждой сделки равна 0,025%-0,05%.
ТИ подойдут начинающим инвесторам, которых интересует прозрачность тарифов без тайных комиссий, и инвесторам с долгосрочными планами.
Плюсы:
• Можно дистанционно открыть счет;
• Удобно пользоваться мобильным приложением;
• Круглосуточная поддержка;
• Прозрачные тарифы;
• Бесплатные курсы для новичков.
Минусы:
• Не подойдет трейдерам, которые пользуются фьючерсами и опционами;
• Базовый тариф имеет высокие комиссионные по сделкам.
Открытие Брокер
Этот брокер входит в число самых старых на российском рынке. Его репутацию подпортили санации банка Открытие, но брокер к этому не имел никакого участия. Почти все акции банка «ФК Открытие», куда входит этот брокер, принадлежат Центробанку России.
В настоящее время в надежности Открытие Брокер может соревноваться с государственными гигантами ВТБ и Сбербанком. К тому же по уровню сервиса он не уступает профессиональным брокерским конторам (Финам и БКС), до которых государственные банки еще не доросли.
Торговый оборот данного брокера выше остальных из нашего топа, но уступает только БКС, занимая второе место в рейтинге. В Открытие Брокер пользователи вкладывают много денег и не боятся их потерять.
Сервис Открытие Брокера сопоставим с лидерами этого рынка, который предоставляет вход на все рынки Московской и Санкт-Петербургской бирж. Стоит выделить приложение для телефона, с помощью которого возможно вести торговлю, и терминал QUIK.
В последнее время тарифы Открытие Брокера изменились в лучшую сторону. Теперь у него отсутствует депозитарная комиссия.
У Открытие Брокер подойдет как начинающим инвесторам, которые решили заняться серьезным изучением рынка и не собираются ограничиваться торговлей только через мобильное приложение, так и долгосрочным. Инвесторы, которые ценят высокую надежность брокера, также оценят этот сервис по достоинству. У Открытие Брокера множество представительств почти во всех больших городах, где грамотные менеджеры всегда проконсультируют по всем вопросам и предоставят оригиналы всех необходимых документов.
Плюсы:
• Объемы клиентских операций Открытие Брокера входят в пятерку фондового рынка Московской биржи;
• Клиенту доступен широкий выбор полноценных инструментов, которые помогут вести профессиональную торговлю;
• Техподдержка доступна в филиале брокера и по телефону;
• Выгодные тарифные условия, предоставляемые брокером;
• У каждого клиента будет свой личный помощник;
• При балансе от 2 млн. рублей пользователю банка Открытие доступен возврат на все покупки в размере 4%.
Минусы:
• У некоторых планов при операциях пополнения или внесения денег может взиматься комиссия;
• Большинство вопросов не решаются удаленно. Придется лично присутствовать в банковском или брокерском офисе.
• Отсутствует возможность вывести дивиденды с ИИС на банковский счет.
ВТБ
По количеству активов ВТБ уступает только Сбербанку. Этот банк находится в топе самых значимых кредитных организаций Российской Федерации. Поэтому ВТБ можно считать надежным брокером.
Он открылся в 2003 году. ВТБ ежегодно развивается, улучшая свои приложения и включая новые инструменты и функции. Но нельзя сказать, что это самый удобный брокер. Тинькофф Инвестиции и Открытие Брокер пока опережают ВТБ по этому показателю.
Но у ВТБ брокера есть и свои преимущества. Он компенсирует недостатки низкими комиссионными ставками на базовом тарифе – 0,06% от каждой сделки. Сюда включена и комиссия биржи. С недавних пор комиссия Открытие Брокера отодвинула ВТБ на второе место, когда ее ставка стала равна 0,05%.
У ВТБ брокера почетное третье место по оборотам среди всех российских брокеров. Он находится впереди Сбербанка, Тинькофф Инвестиций и Финама.
ВТБ брокером лучше пользоваться тем, у кого есть счет в этом банке, и инвесторам, которые хотели бы иметь за своей спиной надежный банк государственного уровня.
Плюсы:
• Второй по популярности и поддержке государства банк гарантирует своим клиентам максимальную надежность;
• Доступность бесплатных торговых терминалов и приложений для телефона;
• Низкие комиссионные ставки;
• В одном из тарифов отсутствует ежемесячная комиссия за обслуживание;
• Банкоматы, офисы и филиалы ВТБ есть почти в каждом городе.
Минусы:
• Ограниченный перечень доступных инструментов;
• Для решения многих вопросов требуется лично присутствовать в офисе ВТБ;
• Отсутствие возможности покупки акций американских компаний и акций Тинькофф банка.
Финам
В крупную группу Финам входят брокер, банк, управляющая компания и депозитарий. В 1994 году открылся брокер Финам, который обладает отличной репутацией. В отличие от рассматриваемых брокеров выше, которыми занимаются банки, то для Финама оказание брокерских услуг является первоочередным.
На настоящее время все брокерские услуги, которыми пользуются спекулянты и инвесторы с долгосрочными планами, доступны у Финама. Комиссия брокера являются низкими по сравнению с его конкурентами. Тарифы, которые представлены на официальном сайте, не являются такими же очевидными, как, например, у Тинькофф Инвестиций.
Я бы не стал рекомендовать данного брокера начинающим инвесторам, которые делают первые шаги на рынках. Лучше всего опытным трейдерам и инвесторам обратить на Финам свое внимание, поскольку здесь доступен широкий выбор из инструментов, а также есть возможность выхода на зарубежные рынки. Это отличает его от других брокеров.
Плюсы:
• Техническая поддержка на высоком уровне;
• Одна из самых низких комиссий за обслуживание счета;
• Возможность выхода на иностранные биржи;
• С ИИС можно организовать вывод дивидендов и купонов;
• Низкий порог входа по акциям, их можно приобрести, если у инвестора есть квалифицированный статус.
Минусы:
• Для получения всей информации по тарифной сетке придется облазить весь сайт;
• Высокие риски у сервисов доверительного управления и сервисов автоследования.
БКС Брокер
Перейдем к рассмотрению одной из самых старых брокерных компаний России, который входит топ списка с торговым оборотом и находится выше своих конкурентов, которых мы тут рассматривали. Средний размер счета выше, чем у конкурентов.
Главной специализацией БКС Брокера являются услуги брокера. Для тех, кто желает пользоваться многообразием инструментов на фондовом рынке, отлично подойдет БКС. Это обусловлено тем, что банки-брокеры уступают в помощи клиентам и функционале таким гигантам, как БКС.
Комиссионные здесь не самые низкие, но они очень прозрачны и понятны. В надежности сервис уступает ВТЮ и Сбербанку, однако имеет высокую репутацию за счет большого количества самостоятельных клиентов.
Услугами БКС Брокера лучше пользоваться трейдерам, опытным инвесторам и самостоятельным клиентам.
Плюсы:
• Гибкость тарифов для разных стратегий инвестиций;
• Служба поддержки доступна круглосуточно и имеет высокий уровень профессионализма;
• Помимо Московской и Санкт-Петербургской бирж есть выход на международный рынок;
• Разнообразное программное обеспечение;
• Вариативность инструментов для торговли;
• Можно выводить купоны и дивиденды с ИИС.
Минусы:
• Наличие тарифов с абонентской платой;
• Торговля с суммой менее 100 000 рублей не выгодна.
Сбербанк
В заключении поговорим о самом крупной банке России. У Сбербанка есть лицензии на занятие брокерской и депозитарной деятельностями. Сбербанк является одним из самых надежных брокеров в стране, о чем говорит его вторая строчка в списке по количеству активных брокерских счетов. Сбербанк уступает только Тинькофф Инвестициям.
У этого брокера нет выхода на биржу Санкт-Петербурга, поэтому купить акции иностранных компаний там нельзя. Но крупные иностранные компании есть на Московской бирже, хотя их количество там невелико. Пользователи приложения «Сбербанк Инвестор» отмечают, что пользоваться им не удобно.
Брокер Сбербанк будет идеальным вариантом для консерваторов, которые привыкли доверять только этому банку. Также инвесторы, которые привыкли торговать на внутреннем рынке, найдут много преимуществ у данного брокера.
Плюсы:
• Благодаря серьезной репутации и поддержке государства, Брокер Сбербанк обладает максимальной надежностью;
• Никаких проблем с тарифной линейкой. Всего два тарифных плана с прозрачными и понятными условиями обслуживания;
• Самый крупный российский банк обладает обширной сетью терминалов и филиалов, которые есть даже в селах и деревнях. За счет этого можно без проблем пополнять и снимать денежные средства без дополнительной комиссии.
Минусы :
• У Брокера Сбербанк отсутствует доступ к Санкт-Петербургской бирже, что лишает возможности торговли акциями многих иностранных компаний;
• Пользователи ставят негативную оценку приложению «Сбербанк Инвестор», которое уступает своим конкурентам;
• Слабая техническая поддержка;
• Если открывать счет в офисе Сбербанка, то можно наткнуться на сильное продвижение инвестиционных продуктов и услуг доверительного управления.
Выводы
В первую очередь, я бы хотел отметить, что не существует одного универсального брокера, удовлетворившего бы все потребности и желания разных групп клиентов. Однако на дворе 2021 год, и нам доступен широкий выбор брокеров. Конкуренция среди них высокая, поскольку каждый брокер борется за клиентов и постоянно предлагает более выгодные условия и устраивает выгодные маркетинговые акции.
Я бы вам посоветовал, в первую очередь, обращать внимание не только на комиссионный размер. Следует учитывать все факторы. Не забывайте тот факт, что брокер является только посредником, исполняющим поручения клиента. А все успехи или неудачи в инвестиционной сфере зависят только от ваших решений, знаний и опыта.
7 лучших брокеров в России 2021 года. Обзор биржевых брокеров для торговли на фондовом рынке.
Ключевым этапом для биржевых игроков, собирающихся инвестировать в акции, будет выбор надежной и выгодной брокерской компании. От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будут зависеть ваши результаты инвестиции. Поэтому нужно, чтобы брокер удовлетворял вашим личным критериям и приносил удобства во время использования.
Несмотря на то, что по некоторым аспектам брокеры не сильно отличаются, например, разница в торговых комиссиях минимальна, а за пополнение и вывод зачастую и вовсе не нужно платить, если вы пользуетесь банковскими картами, все же у них есть ключевые различия, на которые нужно обратить внимание.
Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке
Следующим важным критерием будут условия торговли. Обратите внимание, какие акции доступны у того или иного брокера, сколько всего торговых пар и какие есть ограничения. Например, не все брокеры предоставляют доступ к иностранным рынкам. Поэтому нужно смотреть, к каким фондовым биржам предоставляется доступ.
Примечание. ЦБ решил ужесточить правила доступа неквалифицированных инвесторов к покупке акций на иностранных рынках. Новые поправки к закону “О рынке ценных бумаг” пока приняты только в первом чтении.
Согласно новым условиям, инвесторы должны удовлетворять следующим критериям:
Сумма на счетах инвестора составляет не менее 10 млн руб.;
Сумма инвестиций составляет не менее 1,4 млн руб., но при условии, что в течение полугода инвестор совершает сделки на сумму не менее 6 млн. руб.;
Получение аттестата саморегулируемой организации (СРО).
В иных случаях максимальная сумма для инвестирования через российских брокеров составит 50 тыс. рублей в год.
Исследуем брокеров
В рамках этого исследования мы рассмотрим семь крупнейших брокеров России, предоставляющих свои услуги на основе лицензии ЦБ. На диаграмме представлены торговые объемы 7 крупнейших брокеров, которые мы будем исследовать, по состоянию на февраль 2020 года. Этим брокерам принадлежит более 68% общего торгового объема на российском рынке акций.
Соотношение объема торгов 7 крупнейших брокеров
Поэтому список рассматриваемых брокеров будет выглядеть так:
Группа Банка ФК «Открытие» (www.open-broker.ru)
АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (www.zerich.com)
Что оцениваем
Мы выделили ключевые параметры, по которым будем оценивать брокерские компании. В этот список включены не все параметры, а только самые основные. Например, наличие аналитических материалов и обучающих курсов не так критично для брокеров, поскольку для этого существуют специальные сервисы, собирающие полную информацию о рынке, предоставляющие экономические календари и другие полезные данные. Перечислим критерии, которые будем сравнивать при оценке брокеров.
Лицензии брокера
Это один из ключевых параметров. Но все перечисленные брокеры работают на территории Российской Федерации и представлены в реестре Центробанка. Это значит, что все брокеры, которые мы будем сравнивать, обладают необходимыми лицензиями. Поэтому мы не будем включать этот параметр для исследования компаний.
Торговые комиссии
Это один из важнейших параметров. Если комиссии высокие, то пользователям будет сложнее получать прибыль от внутридневного трейдинга. А значит, брокер будет более узко специализирован и скорее подойдет для инвестиций. Особенно, если речь идет о новичках.
Брокерская комиссия составляет основную часть доходов компании. В этом более крупные брокеры, как правило, выигрывают у небольших контор: за счет большого торгового оборота они могут снижать комиссии, но при этом их доход все равно останется существенным. Ставка может быть фиксированной за сделку или процент от суммы покупки или продажи акций.
Пополнение и вывод
Некоторые из брокеров являются дочерними компаниями крупных российских банков. Это значит, что они могут навязывать свои услуги, предлагая выгодные условия только при использовании их собственных продуктов и услуг. Поэтому этот пункт мы внимательно изучим у каждого брокера.
Условия обслуживания
Биржевая игра сейчас широко доступны, и мы уже давно пережили тот период, где на бирже играли профессионалы. В наше время покупка акций доступна каждому физическому лицу, достигшему 18 лет, кроме определенных ограничений, установленных законодательством. Не все начинающие биржевые игроки располагают крупной суммой и могут позволить себе дорогое обслуживание, поэтому мы сравним стоимость за обслуживание депозитного счета, на котором хранится информация о сделках клиента и записи о купленных ценных бумагах.
Доступ к иностранным ценным бумагам
Примечание. В рамках законодательства существует ряд ограничений для неквалифицированных инвесторов:
Инвестору необходимо обладать на счету суммой не менее 6 млн. или совершить сделки, эквивалентные этой сумме, в течение года.
Если инвестор не располагает такой суммой, то сумма покупки иностранных акций для него ограничена 100 тыс. руб.
Если инвестору потребуется снять эти ограничения, то в этом случае ему придется пройти тест на знание инструментов фондового рынка.
Законодательные ограничения распространяются также и на производные торговые инструменты, в том числе фьючерсы, опционы и другие деривативы. Эти инструменты относятся к маржинальной торговле с использованием кредитного плеча, которая представляет высокий риск даже для профессиональных трейдеров, не говоря уже о новичках. Поэтому данный критерий мы рассматривать не будем. Более того, новичкам лучше избегать торговлю, поскольку при неумелом использовании можно быстро лишиться своих средств и обнулить баланс торгового счета.
Доступ к торговой платформе
Финам
Отсутствие комиссий за обмен российских акций (Низкая комиссия для иностранных акций);
Развитая инфраструктура и большое количество сервисов для инвесторов и трейдеров, в том числе функция копирования сделок;
Есть мобильная платформа;
Самый широкий выбор иностранных бирж;
Для инвесторов действует единый тариф.
Тинькофф Инвестиции
Качественная поддержка клиентов;
Удобное и бесплатное мобильное приложение;
Доступ к рынку иностранных акций.
Комиссии за сделки выше, чем у большинства остальных брокеров;
Для открытия счета необходимо получить карту Тинькофф Банк, в чем заключаются подводные камни. Если не было операций по счету, то за обслуживание карты будут взиматься 99 руб./месяц.
Открытие
Открытие ведет брокерскую деятельность более 24 лет и в настоящее время замыкает пятерку крупнейших брокеров на территории РФ. Не следует путать брокерскую компанию и банки, по отношению к которым она являются дочерней компанией. Также, как в случае с банком Тинькофф, клиенты часто жалуются на обслуживание в банке Открытие. Но банки не связаны непосредственно с деятельностью брокера. Да, с банками часто возникали проблемы, но с брокерами все в порядке.
Высокий рейтинг надежности;
Доступ к иностранным рынкам;
Низкие комиссии для стартового тарифа.
Доступ к иностранным акциям;
Отсутствие комиссий за вывод;
Можно инвестировать с любой суммы на стартовом тарифе;
Услуги депозитария входят в тариф;
Комиссия снижается при увеличении торговых оборотов.
Высокая комиссия (если низкий торговый объем сделок).
Сбербанк
Брокер Сбербанк относится к группе одного из крупнейших банков России, поэтому с ним надежно инвестировать. Сбербанк обладает, пожалуй, самым высоким уровнем доверия среди остальных компаний. Поэтому по числу пользователей брокера Сбербанк обогнал только Тинькофф из-за своего инновационного подхода к обслуживанию клиентов.
Церих
Церих предоставляет брокерские услуги с 1993 года, но несмотря на это, ему не удалось выбиться в лидеры. Это может быть связано с тем, что брокер больше ориентирован на более крупных инвесторов, т.е. он нацелен на узкую аудиторию. Давайте рассмотрим, какие условия брокер Церих предоставляет своим клиентам.
Доступ к рынку иностранных ценных бумаг;
Бесплатный доступ к торговой платформе QUIK;
Дорогое обслуживание по сравнению с другими брокерами;
Высокие лимиты (для начинающих инвесторов);
Жалобы клиентов на дорогое обслуживание и задержку выводов.
Брокерская компания также относится к одним из старейших брокеров, но не пользуется высокой популярностью среди трейдеров, несмотря на выгодные условия торговли и доступность иностранного рынка. Возможно, причина в маркетинге, а возможно, еще в чем-то.
Алор стала одной из первых брокеров на территории России, предложивших торговать ценными бумагами через Интернет. Когда-то брокер Алор был в пятерке лидеров, но сейчас на рынке доминируют другие игроки.
Высокий рейтинг надежности;
Доступ к рынку иностранных акций;
Бесплатный доступ к собственному торговому терминалу.
Низкое качество поддержки;
Неудобный интерфейс сайта.
Сводная таблица сравнения брокеров
Для сравнительной таблицы мы выбрали базовые тарифы. Некоторые брокеры предоставляют до 5 и более тарифов, в которых легко запутаться. Тарифы кроме базового больше подходят уже опытным инвесторам, поэтому начинать лучше всего со стартовых тарифов.
Сейчас все брокеры также предоставляют бесплатно мобильное приложение инвесторам. Поэтому основные отличия между брокерами заключаются в условиях обслуживания и размере комиссий.
Проведя анализ, можно сказать, что у брокера Финам условия выгоднее, чем у большинства других компаний. К тому же он предоставляет множество вспомогательных сервисов для инвесторов и трейдеров. У Тинькофф Инвестиции высокие комиссии, но очень удобное бесплатное мобильное приложение. Еще у брокера постоянно проводятся акции.
При регистрации счета вам дадут в подарок акцию, и вы сможете месяц торговать без комиссий. Каждый инвестор руководствуется собственными принципами, поэтому однозначно сказать, какой из брокеров будет лучшим, нельзя. Поэтому тщательно оценивайте все позиции и не стесняйтесь обращаться к представителям брокера, чтобы уточнить интересующую информацию.
Группа Банка ФК «Открытие» (www.open-broker.ru)
АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (www.zerich.com)
Какие еще есть брокеры для инвестиций в акции
JUST2TRADE
Брокер поддерживает все крупнейшие фондовые биржи США;
Доступ к более 7000 акций иностранных компаний;
Отсутствует комиссия, если выводите деньги на счет Банка Финам или China UnionPay;
Квалифицированная поддержка клиентов;
Есть комиссия за вывод. Максимальная комиссия составляет 2.8%;
Заключение
Выбирая брокера, оценивайте, насколько удобно будет взаимодействовать с его инфраструктурой. Особенно, если вы впервые инвестируете в акции. Изучите сайт и приложения. Оцените, продуман ли интерфейс и подходит ли он лично вам прежде, чем заключите договор с брокером.
Также внимательно изучите вопрос о том, как оплачиваются услуги. Брокер может взимать фиксированную плату даже при отсутствии сделок на счете. Например, так происходит с Тинькофф Инвестиции. Однако в этом случае, если вы заключаете сделки, то плата не взимается даже за услуги депозитария.