рейтинги банков россии по надежности 2021 год

Рейтинг банков

Топ 10 банков по надёжности

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2021 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Источник

Рейтинг российских банков. Январь 2021 года

Компания «Медиалогия» составила медиарейтинг российских банков за январь 2021 года.

Лидерами рейтинга по качественному показателю МедиаИндекс в январе стали СберБанк, ВТБ и «ФК Открытие».

СберБанк занял первую позицию благодаря следующим сообщениям СМИ:

• Лаборатория искусственного интеллекта «Сбера» разработала алгоритм, который позволяет за 60 секунд распознать COVID-19 по трем звукам: дыханию, голосу и кашлю.

• «Сбер» запустил общероссийский студенческий акселератор SberStudent с программой Стэнфордского центра профессионального развития.

• «Сбер», группа «М.Видео-Эльдорадо» и совладелец goods.ru Александр Тынкован подписали соглашение о намерениях по совместному развитию маркетплейса goods.ru.

ВТБ на втором месте:

• ВТБ по итогам 2020 года выдал ипотечных кредитов на почти 1 трлн рублей, показав крупнейший результат в своей истории.

• ВТБ с 18 января увеличил в три раза лимиты на разовые переводы через Систему быстрых платежей. СМИ также сообщали, что по итогам 2020 года трансакции клиентов ВТБ через СБП заняли 33% от общего числа переводов.

• СМИ сообщали об увеличении в 2020 году объема рефинансирования ипотеки в различных регионах РФ.

Банк «ФК Открытие» на третьей позиции в медиарейтинге:

• Банк «Открытие» запустил зонтичный комплекс превентивного мониторинга для выявления мошеннических схем, который позволяет централизованно контролировать более 15 систем банка.

• Банк «Открытие» обновил мобильный банк для владельцев малого и среднего бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей.

• Банк «Открытие» на треть увеличил розничный кредитный портфель в 2020 году — портфель увеличился на 34% до 457,1 млрд рублей.

Источник

Рейтинг российских банков. Июнь 2021 года

Компания «Медиалогия» составила медиарейтинг российских банков за июнь 2021 года.

Лидерами рейтинга по качественному показателю МедиаИндекс в июне стали СберБанк, ВТБ и банк «ФК Открытие».

СберБанк занял первую позицию благодаря следующим сообщениям СМИ:

• Во Всемирный день окружающей среды по всей России прошел ежегодный забег «Сбера» — «Зеленый марафон».

• Зампред правления СберБанка Станислав Кузнецов в интервью в рамках ПМЭФ назвал ежемесячный доход телефонных мошенников, а также выступил на онлайн-конференции в Санкт-Петербургском горном университете по теме «Кибербезопасность и проблемы борьбы с новыми видами киберпреступлений».

• Глава «Сбера» Герман Греф на полях ПМЭФ подписал ряд партнерских соглашений, а также рассказал, в каком случае сотрудникам его компании грозит увольнение.

ВТБ на втором месте:

• Заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в рамках ПМЭФ заявил, что банк планирует увеличить выдачи ипотечных кредитов в пределах 30% — до 1,2 трлн рублей.

• Заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в рамках Международного финансового конгресса Банка России спрогнозировал рост объема ипотечного кредитования в России по итогам текущего года на 22%. Также он заявил, что ВТБ вместе с партнерами-застройщиками предложит клиентам льготные ставки по ипотеке с господдержкой.

• Банк ВТБ с 18 июня начал принимать заявки на кредитную программу «Сельская ипотека» по низкой ставке в 15 регионах страны.

Банк «ФК Открытие» на третьей позиции в медиарейтинге:

• Согласно опросу, проведенному банком «Открытие», более трети жителей России (37%) постоянно экономят деньги, ни в чем себе не отказывают лишь 7% россиян.

• Более 60% россиян ожидают, что ставки по ипотечным кредитам во второй половине 2021 года вырастут, свидетельствуют результаты проведенного банком «Открытие» опроса. Большинство из респондентов считают, что ставки повысятся на 1—2 процентных пункта.

• По итогам 2020 года «Бизнес-Портал» занял первое место в ежегодном рейтинге SME Banking Club среди онлайн-банков для малого бизнеса, сообщила пресс-служба банка «Открытие».

Самые заметные перемещения в рейтинге:

АБ «Россия» (+15)

• В Санкт-Петербурге прошел праздник выпускников «Алые паруса — 2021», организаторы — АБ «Россия», правительство города и «Пятый канал».

Новикомбанк (+11)

• Новикомбанк выделит 10 млрд рублей для финансирования серийного производства среднего многоцелевого вертолета Ка-62 на авиазаводе «Прогресс» (входит в холдинг «Вертолеты России») в городе Арсеньеве.

ОТП Банк (+9)

• «Коммерсантъ» на примере ОТП Банка проанализировало реакцию рынка на меняющиеся запросы клиентов. В 2020 году ОТП Банк существенно обновил линейку вкладов, в частности ввел вклад с досрочной (авансовой) выплатой процентов, а также предложил клиентам консервативные инвестиционные программы.

ЮниКредит Банк (+6)

• Комментарии аналитика ЮниКредит Банка Ариэла Черного.

Банки (new), которые вошли в медиарейтинг в июне, но не были представлены в топ-50 в предыдущем месяце (с указанием заметных событий, которые освещали СМИ):

Росэксимбанк (32-е место)

• Председатель правления Росэксимбанка Азер Талыбов в кулуарах ПМЭФ-2021 заявил, что ожидает дальнейшего вытеснения доллара и евро из мировой торговли.

Банк «Интеза» (36-е место)

• Председатель совета директоров банка «Интеза» Антонио Фаллико в преддверии ПМЭФ-2021 рассказал, каким образом Италия хочет облегчить торговые барьеры между РФ и ЕС.

СМП Банк (40-е место)

• В рамках ПМЭФ-2021 состоялось подписание соглашения о сотрудничестве между СМП Банком и правительством Республики Мордовия.

Транскапиталбанк (41-е место) и банк «Союз» (44-е место)

• ЦБ назвал 12 банков для испытаний цифрового рубля, в группу тестирования в числе прочих вошли Транскапиталбанк и банк «Союз».

Источник

Рейтинг лучших банков РФ в 2021 году

Для открытия депозита или оформления кредита клиентам нужно ориентироваться на стабильность и платежеспособность финансовой организации. Поэтому важно обращать внимание на рейтинг банков по разным показателям: объему активов, кредитного портфеля, вкладам, банковским продуктам. В России лидерами сектора остаются учреждения с государственным участием.

Перед оформлением депозита или кредита лучше изучить рейтинг банков.

Перечень лучших финансовых организаций по надежности (по данным Центробанка России)

Надежность финансового учреждения — комплексное понятие, которое включает количество открытых вкладов, кредитов, сумму чистых активов и прибыли. В 2020 г. по этим показателям лидирует «Райффайзенбанк». В рейтинг попали крупные институты: «Сбербанк», ВТБ, «Альфа-Банк».

«Райффайзенбанк»

Он ведет деятельность в России с 1996 г., входит в реестр участников системы обязательного страхования вкладов. На территории страны действует 5 филиалов, 90 дополнительных офисов и 179 отделений. Чистая прибыль на 1 октября 2020 г. составила 24,4 млрд руб. Клиентам предлагают следующие продукты:

Учреждение предоставляет услуги эквайринга, лизинга, онлайн-банкинга. Менеджеры помогают открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. В 2016 г. организация получила награды как лучший иностранный банк в России и сегмент Private Baking.

«Райффайзенбанк» предоставляет услуги эквайринга, лизинга, онлайн-банкинга.

«Траст»

Его основали в 1995 г. как дочернюю структуру московского банка «Менатеп». С 2018 г. на его базе создали финансовый институт «плохих» долгов, а Банк России стал владельцем 99,9% акций.

Организация объединила непрофильные активы нескольких учреждений («Открытие», АВБ «Рост Банка»).

По размеру чистой прибыли «Траст» занимает 8 место по стране (12,9 млрд руб.). Активы составляют 1394 млрд руб., а их рентабельность — 1,3%. В структуре кредитного портфеля преобладает просроченная задолженность (74,5%). Частным лицам банк предлагает оформить вклад до востребования (под 0,1% на неограниченный срок), потребительский кредит или ипотеку.

Банк «Траст» занимает 8 место в рейтинге страны по размеру чистой прибыли.

«Московский кредитный банк»

Созданная в 1992 г. организация считается одной из самых крупных по размеру активов в России. Почти 85% акций принадлежит концерну «Россиум». В структуре активов «Московского кредитного банка» (МКБ) преобладают кредиты корпоративным клиентам. Учреждение предлагает следующие продукты:

МКБ разработал мобильное приложение PayControl, чтобы подтверждать операции с помощью цифровой подписи. Для открытия брокерского счета можно использовать новое приложение «МКБ Инвест». Учреждение считается одним из самых крупных по размеру активов в России. В 2014 и 2015 гг. его назвали банком года по версии журнала The Banker. В 2017 г. МКБ вошел в первую десятку самых крупных в Восточной и Центральной Европы.

«Московский кредитный банк» считается одним из самых крупных по размеру активов в России.

«Открытие»

Единственным акционером системообразующего финансового института является ЦБ России. На рынке он появился в 1992 г. после объединения более 10 учреждений. Сейчас сеть насчитывает 599 офиса в 73 регионах. На 1 октября 2020 г. организация получила 22,5 млрд руб. чистой прибыли. Собственный капитал составляет 358,6, нетто-активы — 2825 млрд руб. Учреждение развивает деятельность в разных направлениях:

Для клиентов создано 19 ипотечных программ, 16 видов вкладов и 3 пакета потребительского кредитования. Организация выпускает 5 видов дебетовых и 6 кредитных карт. Владельцам малого и среднего бизнеса предлагают оформить виртуальную бизнес-карту. Банк «Открытие» предоставляет возможность управлять бизнесом дистанционно через интернет-банкинг и мобильное приложение с удобным интерфейсом.

Банк «Открытие» появился на рынке в 1992 году.

«Россельхозбанк»

«Россельхозбанк» (РСХБ) основан в 2000 г. для кредитования предприятий агропромышленного комплекса. Единственным акционером является Росимущество. Сегодняшняя сеть финансовой организации включает 985 отделения и 66 филиалов. Чистая прибыль в октябре 2020 г. составила 3300 млн руб., активы — 3,8 трлн руб.

РСХБ оказывает широкий спектр услуг. Клиентам доступна 21 программа потребительского кредитования (для сельских жителей, пенсионеров, самозанятых лиц, владельцев садовых участков).

Для частных лиц и бизнесменов разработаны 33 депозитных и 39 ипотечных продуктов. Дополнительные услуги: лизинг, брокерское обслуживание, страхование, проведение операций с векселями, ценными бумагами и металлами. Инновационный продукт — кольцо PayRing со встроенным NFC-модулем. Оно позволяет владельцу бесконтактно оплачивать покупки или подписывать документы.

«Россельхозбанк» предлагает своим клиентам 21 программу потребительского кредитования.

«Альфа-банк»

Организация, основанная бизнесменом Михаилом Фридманом в 1991 г., сейчас принадлежит консорциуму «Альфа-Групп». На территории России работает более 800 офисов и 7 филиалов. Дочерние структуры открыты в Казахстане и Нидерландах. На конец 3 квартала 2020 г. учреждение заработало 183 600 млн руб. чистой прибыли. Размер активов достигает 4,4 трлн руб. (преобладают кредиты предприятиям). Вклады физических и юридических лиц составляют около 3 трлн руб.

«Альфа-банк» предоставляет все услуги, которые представлены на финансовом рынке. Частным лицам кредиты выдают по минимальной ставке 6,5%, предприятиям — 9,5%. Он предлагает 16 видов ипотечных кредитов и 8 срочных вкладов. Учреждение поможет инвестировать деньги в облигации, акции или паевые инвестиционные фонды.

«Альфа-банк» был основан бизнесменом Михаилом Фридманом в 1991 году.

«Национальный клиринговый центр»

Небанковская кредитная организация «Национальный клиринговый центр» (НКЦ) является дочерней компанией группы «Московская биржа». С 2013 г. она стала единственным посредником на территории России, который занимался клиринговыми операциями на рынке деривативов, ценных бумаг и валюты. Через год ему присвоили статус системообразующего центрального контрагента. По объему активов НКЦ входит в список самых крупных в стране (больше 5 трлн руб.). Чистая прибыль в октябре 2020 г. составила 12 800 млн руб.

«Национальный клиринговый центр» — дочерняя компания группы «Московская биржа».

«Газпромбанк»

Финансовый институт основан в 1990 г. Почти 50% акций принадлежит энергетической компании «Газпром», через которую на решения банка может влиять правительство государства. Региональная сеть представлена 20 филиалами и 380 офисами. Организация имеет 4 иностранных представительства. В 3 квартале 2020 г. она заработала 21 200 млн руб. чистой прибыли. Размер нетто-активов достигает 7,5 трлн руб., большую часть составляют кредиты корпоративному сектору. «Газпромбанк» предлагает такие продукты:

Для ипотечного кредитования можно выбрать одну из 19 программ. Выгодными условиями отличается семейная ипотека, которая предполагает получение денег под 4,7% годовых на 30 лет. Дополнительно предусмотрены депозитарные, брокерские, факторинговые, лизинговые услуги. Организация проводит расчетно-кассовое обслуживание, операции на рынке ценных металлов, контролирует внешнеэкономическую деятельность предприятий.

«Газпромбанк» предлагает своим клиентам 19 программ ипотечного кредитования.

Системообразующий финансовый институт появился в 1990 г. Основным акционером является государство через Росимущество (60% акций). В стране работает 22 филиала и более 1500 отделений. Представительства банка есть в Китае, Италии, Кыргызстане. По состоянию на 1 октября 2020 г. ВТБ заработал 52,2 млрд руб. прибыли. Размер чистых активов составил 16,3 трлн руб.

ВТБ считается лидером на рынке автокредитования. Из 43 программ популярностью пользуются «Автокредит Subaru», «Мотокредит на Honda», «Специальное предложение Jaguar».

Клиентам доступны 5 потребительских кредитов, 27 срочных вкладов и 28 видов ипотеки. Малому бизнесу и корпоративному сектору предлагают расчетно-кассовые услуги, лизинг, факторинг, 3 зарплатных проекта, проведение операций с векселями и инвестирование.

ВТБ предлагает расчетно-кассовые услуги для малого предпринимательства.

«Сбербанк»

Он получил лицензию в 1991 г. Сеть включает более 13 тыс. отделений, 89 филиалов и 2 представительства за границей (в Китае и Германии). Владельцем 50% акций с 2013 г. стало Министерство финансов РФ, остальные ценные бумаги разделены между компаниями-нерезидентами. Чистая прибыль банка в 3 квартале 2020 г. составила 559 400 млн руб., нетто-активы — 33,9 трлн руб. В структуре последних преобладают кредиты предприятиям (больше 14,4 трлн руб.). Для клиентов доступны такие услуги:

Доля организации в сегменте потребительского кредитования на территории страны составляет 41%, в корпоративном — 32%. Более 43% россиян имеют вклады в этом учреждении. В 2019 г. журнал The Banker поставил «Сбербанк» на 32 место в рейтинге «1000 крупнейших банков мира».

«Сбербанк» предлагает своим клиентам широкий спектр услуг.

Другие актуальные рейтинговые списки банков

При выборе учреждения внимание обращают на рейтинг кредитоспособности, который составляют рейтинговые агентства. Полезно анализировать информацию об объеме активов, вкладов, процентные ставки по продуктах.

Кредитный

Международное рейтинговое агентство Moody’s присвоило оценку Baa3 (обязательства со средними кредитным риском) 4 российским финансовым институтам:

Дальше в рейтинге кредитоспособности идут «Альфа-банк», «Газпромбанк», «Россельхозбанк», «Русфинанс Банк» с оценкой Ва1, что означает наличие существенного кредитного риска. Замыкает десятку лидеров «Всероссийский Банк Развития Регионов» и «Совкомбанк» (Ва2). Агентство Standart & Poor’s на первое и второе места с оценкой ВВВ- (удовлетворительная платежеспособность) поставило ВТБ и «ЮниКредит Банк». В ТОП-5 вошли «Альфа-банк», «Газпромбанк», «РН Банк» (ВВ+).

По ипотеке

В конце 3 квартала 2020 г. по объему выданных ипотечных кредитов лидируют следующие финансовые учреждения (млрд руб.):

Около 76% кредитов приходится на 3 первые организации. «Сбербанк» ориентирован на вторичный рынок (более 66%), «Альфа-Банк», ВТБ и «Райффайзенбанк» — на рефинансирование. Лидером по выдаче ипотеки на индивидуальное жилое строительство стал «Россельхозбанк» (41%).

По вкладам

Крупнейшими по размеру депозитов населения считаются следующие институты (млрд руб.):

Наибольший приток вкладов физических лиц наблюдался в «Сбербанке» и «Газпромбанке». Медленными темпами наращивали депозитный портфель «Совкомбанк», «МКБ», «Открытие». В ТОП-20 рейтинга вошли «Росбанк», «ЮниКредитБанк», «Русский стандарт».

По активам

Лидерство по объему активов удерживают учреждения с государственным участием. На первую десятку приходится 75% суммарных нетто-активов. Тройку лидеров составляют «Сбербанк», ВТБ и «Газпромбанк». Дальше следуют «Национальный клиринговый центр», «Альфа-банк», «Россельхозбанк», «Московский кредитный банк».

Укрепить позиции в рейтинге смогли «Открытие» и «Траст». Замыкает ТОП-10 «Совкомбанк», который сократил количество активов на 24 млн руб.

Для юридических лиц

В рейтинге обслуживания предприятий лидируют такие финансовые учреждения:

Наиболее выгодный продукт предлагает «Тинькофф Банк». Тариф предусматривает бесплатное открытие расчетного счета, обслуживание обойдется в 4990 руб. в год. Без комиссии можно переводить до 150 тыс. руб. На втором месте «Открытие». Клиентам можно выбрать один из 5 тарифов. В зависимости от пакета обслуживание стоит от 400 до 2400 руб. в месяц. Не нужно платить комиссию за переводы до 100 тыс. руб.

Банки-лидеры обслуживания юридических лиц.

Для ИП

Для бизнеса

Лучшими финансовыми институтами для ведения бизнеса считаются:

Базовый тариф «Райффайзенбанка»предусматривает бесплатное открытые счета и онлайн-бухгалтерию. Стоимость одного платежа составляет 25 руб., за снятие суммы до 400 тыс. руб. берется комиссия 1,5%. «Тинькофф» предлагает быструю регистрацию счета, бухгалтерское обслуживание, удобные онлайн-сервисы для предпринимателя.

Обслуживание счета стоит 490 руб. в месяц. Первые 3 платежа бесплатные, последующие — 49 руб. Ведение онлайн-бухгалтерии обойдется в 990 руб. в год.

Для малого бизнеса

Представители малого бизнеса ориентируются на стоимость расчетно-кассового обслуживания. Выгодные пакеты созданы в таких учреждениях:

В банке «Точка» РКО и транзакции бесплатные (кроме СМС). Клиентам выдают от 3 до 50 тыс. руб. для продвижения в социальных сетях, но за снятие наличных берется комиссия от 350 руб. В ВТБ обслуживание 3 месяца бесплатное, за снятие денег взимается плата до 11%.

По тарифам на эквайринг

Лучшие тарифы на торговый эквайринг установлены в следующих учреждениях (в %):

Наиболее выгодные условия интернет-эквайринга предлагают «Делобанк» и «Росбанк» — 1% от суммы оборота. По тарифам «Открытия» предусмотрено от 0,99 до 2,5%. Эта услуга в «Райффайзенбанке» обойдется в 1 — 2,7%, в «Тинькофф Банке» — от 1 до 2,99%.

По зарплатным проектам

В рейтинг учреждений с лучшими зарплатными проектами в 2020 г. попали:

«Точка» позволяет перевести зарплату на любую карту бесплатно или за 0,55% от суммы в зависимости от выбранного тарифа. Обслуживание карты Tinkoff Black бесплатное. Пакет предусматривает начисление до 3,5% годовых на остаток и кешбэк.

Народный рейтинг: по отзывам

Рейтинг основан на мнении клиентов об предлагаемых продуктах и активности сотрудников при решении проблем. В ТОП-5 попали такие организации:

Популярностью среди населения пользуются «Почта Банк», ВТБ, «Открытие». Считаются выгодными некоторые пакеты в «Росбанке» и «Газпромбанке».

Банковский эксперт и консультант по работе с банковскими услугами. Раньше сам работал начальником кредитного отдела в нескольких крупных банках.

Источник