ренессанс страхование кредитный рейтинг

Рейтинг

В России финансовую надежность страховых компаний ежегодно проверяет рейтинговое агентство RAEX. Это агентство уже более 10 лет подтверждает наш высокий уровень надежности. В этом году рейтинг соответствует уровню ruAA-.

Вот почему и для нас и для наших клиентов так важно, что уже много лет темпы нашего роста позволяют нам уверенно удерживать свои позиции в десятке лидеров рынка. А начиная с 2009 года, Ренессанс страхование входит в 600 крупнейших компаний России по версии рейтингового агентства RAEX.

По-настоящему надежной может быть только крупная страховая компания. Экономические потрясения, тенденции к концентрации и консолидации страховой отрасли вынуждают сотни компаний покидать рынок, оставляя своих клиентов на произвол судьбы.

RAEX rating agency assesses credit rating of insurance companies in Russia on annual basis. For over 10 years this agency confirms our high credit rating. This year our company has been rated as ruAA-.

It is crucial for our clients and the company to be a market leader within top-ten strongest performers demonstrating confident growth from year to year. As of 2009, Renaissance insurance is ranked amongst 600 largest companies in Russia according to RAEX rating agency.

Only a large insurance company can be truly financially reliable. Economic tremors, insurance industry concentration and consolidation trends are forcing hundreds of companies to exit the market leaving their clients to their fate.

Our market share is around 3.1%. However, today we are rated number nine on sales and payouts among voluntary insurance market leaders. Thus, we are rated number 7 on voluntary motor insurance (CASCO), number 8 on compulsory motor third party liability insurance (OSAGO) and number 6 on medical insurance. Furthermore, we are leaders in direct insurance (policy sales via the Internet and call center).

Источник

ПАО «ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ»

Полное наименование компании: Публичное акционерное общество «ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ»

Реквизиты

Рейтинги компании

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний История присвоения рейтинга Рейтинг-сертификат

История присвоения рейтинга

Позиции в рэнкингах

Архив рейтингов

Облигации Ренессанс Страхование серии 001P-01R История присвоения рейтинга

История присвоения рейтинга

Упоминания о компании

Аналитика

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2021 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Источник

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг Группы Ренессанс Страхование на уровне ruАА-

Москва, 15 июня 2020 г.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг финансовой надежности Группы Ренессанс Страхование на уровне ruАА-, прогноз по рейтингу стабильный.

АО «Группа Ренессанс Страхование» – крупный универсальный страховщик, основными направлениями деятельности которого выступают автострахование, добровольное медицинское страхование, страхование выезжающих за рубеж и страхование грузов. Компания занимает высокие позиции на рынке (11 место по объему страховых взносов среди российских страховщиков по итогам 2019 г.), а ее рыночная доля по итогам 2019 г. составила 2,35%, что выделяется агентством в качестве фактора поддержки.

Страховой портфель компании демонстрирует устойчивую позитивную динамику: за 2019 г. страховщик собрал на 15,6% страховой премии больше, чем за 2018 г. При этом сохраняется высокая стабильность и диверсификация структуры портфеля по видам страхования: доля крупнейшего вида – страхования автокаско – во взносах за 2019 г. составила 30,8%. Географическая диверсификация страхового портфеля отмечается как умеренная. По итогам 2019 г. на основной регион деятельности – г. Москву – пришлось 55,4% совокупной премии (48,4% за 2018 г.).

Убыточность как по основному виду (страхование автокаско), так и по страховому портфелю в целом, сохраняется на невысоком уровне и оценивается позитивно. Коэффициент убыточности-нетто по портфелю за 2019 г. составил 51,8%. При этом по итогам 2019 г. отмечен рост убыточности и ухудшение результатов от операций по ОСАГО в сравнении с 2018 г., что оказало давление на итоговый финансовый результат компании. Кроме того, агентство отмечает повышение доли расходов на ведение дела (с 41,6% за 2018 г. до 44,4% за 2019 г.) и комбинированного коэффициента убыточности-нетто (с 92,7% за 2018 г. до 96,2% за 2019 г.), значения которых соответствуют негативным оценкам. По итогам 2019 г. показатели рентабельности продаж (8,0%) и капитала (11,7%) оказались на более низком уровне в сравнении со значениями за 2018 г. (10,6% и 16,1% соответственно) и оцениваются как умеренные. Рентабельность инвестиций за 2019 г. составила 8,5%, что выделяется в качестве позитивного фактора.

Качество активов страховщика, по оценкам агентства, находится на достаточно высоком уровне. Доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA- и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств на 31.03.2020 составила 37,4% от активов, очищенных от отложенных аквизиционных расходов. В то же время негативно оценивается значительная доля аффилированных структур в активах, представленных преимущественно дочерними страховыми и сервисными компаниями (39,2% на 31.03.2020), которые не могут быть отнесены к высоколиквидным вложениям. Кроме того, на крупнейший связанный с компанией объект вложений на 31.03.2020 приходится 26,1% активов за вычетом ОАР, что оказывает давление на оценку диверсификации активов компании.

Страховщик обладает достаточным запасом капитала и высоким уровнем ликвидности. Агентство отмечает высокие значения коэффициентов текущей ликвидности (2,12 на 31.03.2020) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,65 на 31.03.2020), а также значительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (251,0% на 31.03.2020) и высокий показатель запаса свободного капитала (225,6% на 31.03.2020). В октябре 2019 г. компания разместила выпуск трехлетних облигаций на 3 млрд руб. со ставкой купона 9% годовых, большая часть средств от которого пошла на досрочное погашение имеющегося на тот момент банковского кредита. На 31.03.2020 уровень долговой нагрузки (с учетом обязательств по финансовой аренде) составил 14,9%, что оказывает сдерживающее влияние на рейтинговую оценку. Среди сдерживающих факторов также выделяется высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (10,8% на 31.03.2020).

Качество перестраховочной защиты оценивается агентством как высокое. Более 90% премий, переданных в перестрахование за 2019 г., приходится на перестраховщиков с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruAA и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств. Все крупнейшие риски надежно перестрахованы, собственное удержание по крупнейшим рискам не превышает 1% от собственных средств, что отмечается в качестве позитивного фактора.

Структуры клиентской базы и каналов распространения страховых продуктов компании характеризуются высокой диверсификацией. На крупнейшего клиента приходится 9,6% собранных за 2019 г. взносов, на пять крупнейших клиентов – 17,9%. Доля основного канала продаж – агентской сети – без учета прямых продаж по итогам 2019 г. составила 14,1%.

По оценкам агентства, компания обладает адекватным качеством управления, в том числе уделяет внимание управлению рисками. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит риск-менеджмент, а также действует управление по риск-менеджменту. Компания имеет опыт урегулирования крупных по величине убытков: крупнейшая ее выплата за последние 10 лет составила 2,5 млрд рублей. При этом собственное удержание по крупнейшему убытку было незначительно, что указывает на высокую эффективность перестраховочной защиты компании.

По данным Банка России, по итогам 2019 г. АО «Группа Ренессанс Страхование» заняло 11 место среди российских страховых компаний по величине взносов, собрав 35,2 млрд рублей, 8 место по страхованию автокаско, 9 место по ДМС и 9 место по ОСАГО. По данным «Эксперт РА», на 31.03.2020 активы страховщика составили 59,1 млрд рублей, собственные средства – 25,4 млрд рублей, уставный капитал – 4,35 млрд рублей.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг АО «Группа Ренессанс Страхование» был впервые опубликован 03.12.2004. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 20.06.2019.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 08.06.2020).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АО «Группа Ренессанс Страхование», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АО «Группа Ренессанс Страхование» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АО «Группа Ренессанс Страхование» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник

Страховая компания Группа Ренессанс Страхование

Физическим лицам

Юридическим лицам

ПАО «Группа Ренессанс страхование» – федеральная универсальная страховая компания, входящая в десятку лидеров отрасли в России. Президент и основатель Борис Йордан лично занимается руководством компанией.

«Ренессанс страхование» входит в 600 крупнейших компаний России по версии рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»). Это же агентство присвоило компании рейтинг финансовой надежности ruАА-, прогноз по рейтингу – стабильный.

Уставный капитал компании – 4,4 млрд рублей, а страховые резервы превышают 15,7 млрд рублей.

«Ренессанс страхование» имеет лицензии на большинство видов страхования: автострахование (в т.ч. ОСАГО и каско), добровольное медицинское страхование, страхование на время туристических поездок, страхование имущества и различных видов ответственности (в том числе, для владельцев опасных объектов и для туроператоров), а также страхование грузов и строительно-монтажных рисков.

Миссия бренда – делать мир безопаснее, поэтому в своих продуктах и сервисах компания делает фокус на предотвращение страховых случаев. Пример такого продукта – каско с телематикой и мобильным приложением SafeDrive.

Среди партнеров компании – ведущие банки, автодилеры, страховые и ипотечные брокеры. А ее клиентами уже стали многие известные бренды: «Деловые линии», Yandex, Deloitte, Rambler, Hankook, Leroy Merlin, H&M, «Азбука Вкуса» и другие.

Полисы ОСАГО и каско можно заказать по телефонам:

+7 (495) 967-3575 – Москва и область;

+7 (812) 449-5519 – Санкт-Петербург и область.

ПАО «Группа Ренессанс страхование» – крупная универсальная розничная компания, лидер на рынке прямого страхования (продажа через интернет и колл-центры). С 2017 г. возглавляет одноименную страховую группу. «Ренессанс страхование» участвует в ряде профессиональных ассоциаций таких как: Всероссийский союз страховщиков, Российский союз автостраховщиков, Национальный Союз Страховщиков Ответственности, Международный союз страховщиков технических рисков, Российский антитеррористический страховой пул и др. Компания представлена на рынке 19 филиалами в крупных городах России. Головной офис находится в Москве.

История компании

АО «Группа Ренессанс страхование» («Ренессанс страхование») было создано в 1997 году.

С конца 1999 г. компания «Ренессанс страхование» начала заниматься интернет-страхованием, став первым российским страховщиком, продающим полисы страхования в Интернете.

Осенью 2004 г. «Ренессанс страхование» вышло на перспективный рынок страхования жизни, создав специализированную «дочку» «Ренессанс Жизнь» (стала одной из первых компаний на рынке реального страхования жизни; ее учредителями выступили группа «Ренессанс страхование» и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Впоследствии «Ренессанс страхование» вышло из капитала «Ренессанс Жизнь».

С 6 октября у компании поменялась организационно-правовая форма на Публичное акционерное общество «Группа Ренессанс страхование».

Финансовые показатели

На 15.06.2020 г. размер уставного капитала составляет 4,35 млрд рублей.

На 30.09.2020 г. компания демонстрирует прибыль в размере 2,74 млрд рублей.

На 30.09.2020 г. объем страховых премий составил 34,83 млрд рублей.

На 30.09.2020 г. объем страховых выплат составил 18,47 млрд рублей.

Рейтинг компании

«Эксперт РА» присвоил рейтинг финансовой надежности Группы Ренессанс Страхование до уровня ruАА- и установило стабильный прогноз по рейтингу (15.06.2020). Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruА с позитивным прогнозом.

Источник

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг Группы Ренессанс Страхование на уровне ruАА-

Москва, 20 июня 2019 г.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг финансовой надежности Группы Ренессанс Страхование на уровне ruАА-, прогноз по рейтингу стабильный.

Группа Ренессанс Страхование – крупный универсальный страховщик, основными направлениями деятельности которого выступают автострахование и ДМС. Высокие позиции (12 место по объему страховых взносов среди российских страховщиков по итогам 2018 года) и доля страховщика на рынке (2,0% от совокупных взносов) выделяются в качестве фактора поддержки уровня рейтинга.

Страховой портфель компании высоко диверсифицирован по видам деятельности (доля крупнейшего вида – страхования автокаско – во взносах за 2018 год составила 31,0%) и регионам присутствия (за 2018 год коэффициент диверсификации составил 0,346, на крупнейший субъект РФ – город Москву – пришлось 48,4% премий), что оказывает положительное влияние на рейтинговую оценку. Темп прироста страхового портфеля опережает среднерыночные показатели: за 2018 год компания собрала на 18,6% страховой премии больше, чем за 2017 год. Структуры клиентской базы и каналов распространения страховых продуктов компании также характеризуются высокой диверсификацией. На крупнейшего клиента приходится 10,3% собранных за 2018 год взносов, на пять крупнейших клиентов – 17,4%. Доля основного канала продаж – агентской сети – по итогам 2018 года составила 15,4%. При этом без участия посредников за этот же период страховщик привлек 36,2% взносов.

Показатели убыточности по основным видам и по портфелю в целом находятся на комфортном уровне. Коэффициент убыточности-нетто по итогам 2018 года составил 51,1%, комбинированный коэффициент убыточности-нетто – 92,7%, что соответствует позитивной оценке фактора. Некоторое давление на показатель оказал умеренно высокий, по оценкам агентства, уровень расходов на ведение дела (41,6% во взносах-нетто за 2018 год).

Финансовые результаты страховщика характеризуются высокими показателями рентабельности продаж (10,6% за 2018 год) и капитала (16,1% за 2018 год). Рентабельность инвестиций за 2018 год составила 10,4%, что также выделяется в качестве позитивного фактора.

Качество активов страховщика, по оценкам агентства, находится на высоком уровне. Доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA- и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств составила 39,8% от активов на 31.03.2019. В то же время негативно оценивается значительная доля аффилированных структур в активах, представленных преимущественно дочерними страховыми и сервисными компаниями (43,4% на 31.03.2019), которые не могут быть отнесены к высоколиквидным вложениям. На крупнейший объект вложений, которым страховщик владеет через ряд связанных с ним компаний, пришлось около 25% активов на 31.03.2019. Величина активов, принимаемых для расчета вышеуказанных показателей, рассматривается без учета отложенных аквизиционных расходов.

При анализе ликвидности и платежеспособности агентством были позитивно отмечены высокие значения коэффициентов текущей ликвидности (1,52 на 31.03.2019) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,40 на 31.03.2019), а также значительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (264,3% на 31.03.2019). Сдерживающее влияние на рейтинг продолжают оказывать имеющаяся у страховщика долговая нагрузка в размере 12,4% от собственных средств на 31.03.2019, а также умеренно высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (11,4% на 31.03.2019).

Качество перестраховочной защиты оценивается агентством как высокое. Более 80% премий, переданных в перестрахование за 2018 год, приходится на перестраховщиков с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruAA и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств. Все крупнейшие риски надежно перестрахованы, собственное удержание по крупнейшим рискам не превышает 1% от собственных средств, что отмечается в качестве позитивного фактора.

По оценкам агентства, компания обладает адекватным качеством управления, в том числе уделяет внимание управлению рисками. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит риск-менеджмент, а также действует управление по риск-менеджменту. Компания имеет опыт урегулирования крупных по величине убытков: крупнейшая ее выплата за последние 5 лет составила 280,7 млн рублей. При этом собственное удержание по крупнейшему убытку было незначительно, что указывает на высокую эффективность перестраховочной защиты компании. Качество стратегического обеспечения также находится на высоком уровне.

По данным Банка России, по итогам 2018 года АО «Группа Ренессанс Страхование» заняло 12 место среди российских страховых компаний по величине взносов, собрав 30,4 млрд рублей, 8 место по страхованию автокаско, 9 место по ДМС и 9 место по ОСАГО. По данным «Эксперт РА», на 31.03.2019 активы страховщика составили 51 млрд рублей, собственные средства – 22,6 млрд рублей, уставный капитал – 4,35 млрд рублей.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг АО «Группа Ренессанс Страхование» был впервые опубликован 03.12.2004. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 21.06.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 22.04.2019).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АО «Группа Ренессанс Страхование», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АО «Группа Ренессанс Страхование» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АО «Группа Ренессанс Страхование» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник