на карты каких банков можно перевести деньги с карты сбербанка без комиссии
Как Сбербанк прячет бесплатные переводы от россиян
Как мы всей редакцией Bankiros.ru смотрели в книгу, и не понимали, почему лыжи не едут.
На днях Сбербанк крайне аккуратно объявил, что наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП). Причем ЦБ разработал систему мгновенных переводов по номеру мобильного телефона еще полтора года назад. Главная ее особенность в том, что переводы должны быть бесплатными. Ну, или почти бесплатными.
Большинство банков подключились к системе в прошлом году. Некоторое время переводы с карты на карту были бесплатными или с минимальной комиссией. Но в период пандемии любые взыскания вовсе отменили.
Сбербанк держал оборону дольше всех. Герман Греф регулярно критиковал СБП, ссылаться на то, что после присоединения к системе бесплатных переводов бизнес-модель банка будет сломана. Но несколько дней назад госбанк разрешил своим клиентам переводить деньги в другие кредитные организации через программу ЦБ.
Подводные камни
Бесплатные переводы в приложении Сбербанка действительно появились, но найти их не так-то просто. Наша первая попытка не увенчалась успехом: мы быстро нашли переводы в другой банк, правда, они оказались платными:
После этого мы обратились в пресс-службу Сбербанка за разъяснением. Там намекнули, что мы делаем что-то не то, но конкретики не последовало.
«В настоящий момент сервис переводов в СБП доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android. Вся информация о переводах в рамках СБП размещена в разделе сайте банка», – сообщили в пресс-службе и приложили ссылку на инструкцию.
Как выяснилось, чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, сначала необходимо вручную подключиться к системе. Для этого следует открыть личный кабинет (ткнуть туда, где изображена ваша аватарка). Далее нажать на серое колесико на белом фоне, найти вкладку «Соглашения» и там поставить несколько галочек.
На что нужно обратить внимание:чтобы получать и принимать переводы по Системе быстрых платежей бесплатно, нужно дать два (!) разрешения!
К слову, большинство других банков подключали клиентов автоматически, а новую форму с бесплатными переводами давно вывели «на видное место».
Напомним, что по итогам прошлого года чистый комиссионный доход Сбербанка составил 469,5 млрд рублей. Это на 9,9% больше, чем годом ранее.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Как перевести деньги в другой банк без комиссии. И почему Сбербанк — худший в этом плане
При переводе денег из одного банка в другой хотелось бы, чтобы не было комиссии. А кейсов, когда нужно выполнить подобную операцию, масса. Как минимум другу или члену семьи на карманные расходы. Как максимум при открытии вклада или накопительного счёта, чтобы не носить наличные из одного банка в другой. К счастью, это возможно сделать при соблюдении двух правил. И возможность могла быть развита сильнее.
Почти в любой банк — до 100 000 руб. в месяц по номеру телефона
С января 2019 года в России активировалась система быстрых платежей. Эта возможность — ещё один шаг к совершенствованию банковской системы. Пользователи получили возможность переводить деньги с карты на карту в разных банках в системах VISA и Mastercard.
Так, вы можете переводить деньги со Сбербанка на «Альфу», с «Тинькофф» на «Райффайзен», с Промсвязьбанка на «Открытие» и так далее без комиссии. Это можно сделать на сайте или в приложении банков. Причём в странах Запада уже давно была такая возможность, система быстрых платежей — её аналог.
При переводе устанавливаются два ограничения:
Как сократить ипотеку на 20 лет или на 10 тысяч в месяц со смартфона или компьютера. 4 простых шага и 5 дней
1) вы переводите средства именно по номеру телефона, а не номеру карты;
2) общая сумма переводов на карты других банков не превышает 100 000 руб. За бóльшие суммы банки могут взять комиссию до 0,5%, но она не должна превышать 1500 рублей.
Во всех банках, кроме одного, вам не нужно заходить в настройки, активировать возможность и прочее. Выбрали «Перевести в другой банк», выбрали банк, ввели номер телефона, отправили. Готово.
Что не так со Сбербанком? Кажется, он тормозит прогресс
Этот банк — главный противник системы быстрых платежей. Сначала он игнорировал её год и подключил только после штрафа от ЦБ. Но даже после этого Сбербанк работает с системой быстрых платежей с ограничениями и максимально усложняет жизнь клиентам.
Во-первых, функцию нужно активировать. Для этого пройдите в иконку профиля —> Настройки —> «Соглашения и договоры» —> «Система быстрых платежей» —> дайте согласие на обработку персональных данных —> подключите «Входящие переводы» и «Исходящие переводы».
Во-вторых, возможность перевода по СБП спрятана. Если зайти в «Перевод в другой банк» и выбрать «по номеру телефона», вам отобразятся три банка. Чтобы выбрать перевод по СБП, выберите раздел «Платежи» и в самом низу найдите «Перевод по системе быстрых платежей». Функцию интуитивно трудно найти.
«Альфа-банк» (слева) даёт возможность перевести средства в десятки других банков, Сбербанк (справа) только в три. Скрин © LIFE
В другие банки можно переводить деньги только по номеру карты. А там сохранилась комиссия в размере 1,5%, независимо от количества переводов и суммы.
То есть Сбербанк мешает прогрессу банковской индустрии. Это «где получали, туда и идите» от мира мобильных приложений.
Параллельно другие банки позволяют переводить деньги без комиссии на сторонние карты даже по номеру самой карты, а не сотовому. Как минимум эта возможность есть у трёх крупных игроков рынка. Достаточно зайти на их сайт и выбрать соответствующую возможность.
Переводы без комиссии: с карты до 20 000 руб. в месяц в любой банк.
Сотовая связь подорожала из-за кризиса. 5 способов снизить расходы и не платить больше
Одно из условий дебетовой карты Tinkoff Black — перевод на пластик любого другого банка без комиссии до 20 000 руб. в месяц. Это значит, что вы сможете отправлять деньги как вам удобно — по номеру телефона или карты. Разница заключается лишь в ограничении по максимальной сумме.
Переводы без комиссии: на карту «Альфа-банка» с карты любого другого банка. Правда, ваш банк может взимать комиссию по усмотрению.
Перевод с карты любого российского банка на «Альфа-банк». Скрин © LIFE
Банк предоставляет услугу «Онлайн-перевод с карты на карту». С ней вы можете перевести деньги с пластика любого банка на «Альфу» без комиссии.
Вбейте в поиске «Альфа-банк онлайн перевод с карты на карту», пройдите по первой ссылке на сайт компании, выберите «Осуществить перевод», заполните данные свои и получателя. Комиссия взимается в зависимости от усмотрения вашего банка. Как минимум она не устанавливается со стороны «Альфы».
Переводы без комиссии: на карту с карты любого банка не более 100 тыс. руб. за один перевод и не более 300 тыс. руб. в сутки.
Перевод с карты любого российского банка на ВТБ. Скрин © LIFE
Этот банк также позволяет переводить деньги своим клиентам с карт чужих банков на сайте. С вас не спишется комиссия, если вы не превысите установленные лимиты.
Войдите в ВТБ-онлайн. Пройдите по «Переводы» —> «С карты на карту». Введите реквизиты собственной карты и номер карты получателя. Готово.
Комиссия не пройдёт. Как перевести деньги и не отдать банку ни копейки
Даже в одном банке вы можете перевести деньги другому человеку разными способами. Одни будут платны, другие – без комиссии. Возьмем, к примеру, Сбербанк. Только ленивый не слышал, как сильно госбанк боролся за право сохранить платные денежные переводы. Но в итоге сдался и подключил бесплатную Систему быстрых платежей. При этом запрятал опцию в настройки так, что её можно подключить, только набравшись терпения. Не мудрено, что многие не знают базовые правила бесплатных переводов. Рассказываем, как отправлять деньги без комиссии и экономить.
Способы переводов внутри одного банка различаются. Фото: dp.ru.
В своём банке
Спросите у получателя, какими картами он пользуется. Возможно, у него несколько «пластиков» разных финансовых организаций, и один совпадёт с вашим. Внутрибанковские переводы – в основном бесплатные.
У Сбербанка переводы без комиссии между разными регионами – до 50 000 рублей в месяц. Свыше лимита взимается плата – 1%, но можно подключить подписку и расширить лимиты. У подписки есть несколько тарифов, которые зависят от суммы расширенного лимита. Стоимость тарифов мы разбирали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох». Все переводы внутри одного региона в Сбербанке по-прежнему бесплатные.
Откройте дополнительную карту к основной, чтобы отдать её родственнику или супругу. Тогда у вас будет общий счёт, а у близкого человека – деньги под рукой. На допкарте можно установить лимиты на снятие и траты и отдать её ребёнку. Или же оформить детскую карту в своём банке – в большинстве случаев они бесплатные.
До 100 000 рублей без комиссии
Система быстрых платежей Центробанка работает уже больше года, но платежи без комиссии до 100 тыс. рублей появились недавно. В СБП участвуют больше 70 банков и платёжных агентов, поэтому вы быстро переведёте получателю деньги только по номеру телефона. Полный список подключённых финансовых организаций – на сайте sbp.nspk.ru.
В большинстве банков бесплатные переводы по номеру телефона вшиты в функционал мобильного приложения. Вы найдёте сервис в разделе «Платежи и переводы». Кроме Сбербанка. В его случаях придётся покопаться в настройках «Сбербанк Онлайн», чтобы подключить СБП. Как это сделать – читайте в нашей подробной инструкции.
Переводы до 100 тыс. рублей в месяц – без комиссии. Когда лимит исчерпается, взимается плата 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей. Как сэкономить в этом случае? Сравните размер комиссии в своём банке и в СБП. Если внутренние переводы стоят дешевле, лучше воспользуйтесь ими, как превысите лимит в Системе.
Как перевести в другой банк?
СБП работает только в России, в зарубежный банк перевести деньги не получится. Международный перевод проще всего сделать по номеру карты получателя в мобильном приложении. Но за трансакцию придётся платить, иногда – в валюте карты принимающей стороны.
В СБП участвуют более 70 банков. Фото: gannett-cdn.com.
Но есть другой способ, чтобы перевести деньги с меньшей переплатой или без комиссии – по реквизитам. Не путайте с номером карты: счёт, БИК, корреспондентский счёт, ИНН, КПП и другие данные обычно находятся в разделе «Информация о карте». Чтобы не тратить время на постоянный ввод реквизитов, сохраните данные получателя в мобильном приложении.
Некоторые карты можно бесплатно пополнить из другого банка в мобильном приложении. Для этого выберите опцию «Пополнить карту», затем – «С карты другого банка» и введите номер «пластика». Эта хитрость поможет вам перевести без комиссии деньги родственникам или друзьям: скажите номер своей карты получателю денег, чтобы он ввёл его в мобильном приложении. Но говорите данные «пластика» только людям, которым вы доверяете.
Кошельки и социальные сети
В социальной сети «Вконтакте» можно бесплатно перевести от 300 до 75 000 рублей в месяц с MasterCard и Maestro, комиссия на другие суммы – 0,6% + 20 рублей. У переводов с Visa и «Мир» комиссия 0,75%, минимум 35 рублей. На кошелёк VK Pay переводы бесплатные.
Платёжные системы не берут плату за переводы между своими электронными кошельками. Поэтому можно свободно отправлять деньги с «Яндекс.Деньги» или WebMoney на электронный кошелёк получателя.
Но иногда сэкономить не получится. Например, при почтовом или банковском переводе наличных. В этом случае оператор всегда взимает плату.
Пользуйтесь разными финансовыми инструментами, не только переводом с карты на карту. Можно отправить деньги на электронный кошелёк. Главное – не бойтесь читать документы, интересоваться комиссиями и сравнивать стоимость различных способов перевода.
Осуществить перевод без комиссий на карту стороннего банка с карты Сбербанка
Выполнить перевод с карты Сбербанка на карту другого банка можно несколькими различными способами. При этом за операцию будет взиматься комиссия, установленная организацией и прописанная в тарифах. Подробнее ниже.
С помощью банковских карточек можно быстро и легко отправлять денежные средства в любые уголки мира: достаточно знать номер и ФИО получателя. Так, с карты Сбербанка на карту другого банка можно переводить любые суммы согласно установленным лимитам. Осуществить операцию возможно через банкоматы, онлайн в вашем личном кабинете или с помощью мобильного телефона. Отчисления возможны любым эмитентам в России и за рубежом.
Основные способы, как сделать перевод с карты Сбербанка на карту другого банка
Перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка можно в специальных терминалах самообслуживания или через Сбербанк-онлайн (систему, в которой каждый клиент может создать собственный личный кабинет для легкого управления своим счетом). Последовательность действий будет следующей:
Банкомат автоматически напечатает чек, в котором отражено время и сумма отправки, назначение платежа. Распечатать квитанцию из личного кабинета можно со страницы совершенной операции или из истории.
Перевод по СМС
Пользователи Мобильного банка смогут также выполнить перевод денег с карты Сбербанка на карту другого банка через СМС. Для этого понадобится отправить сообщение, в котором будет отражено:
Сообщения отправляются на короткий номер 900. Стоимость СМС устанавливается тарифным планом сотового оператора, деньги за отправку списываются с баланса телефона. О способах подключения и об оплате самой услуги «Мобильный банк» вы сможете узнать на официальном сайте, у менеджеров в любом отделении или у операторов на горячей линии.
Тарифы
Процент за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка зависит от нескольких факторов: вида пластикового носителя, банковской программы, размера и валюты отчисления и пр. Стандартная комиссия за платежи данного типа с дебетового счета составляет:
Точное значение возможно узнать в тарифе на обслуживание вашей банковской карточки, на любых официальных ресурсах Sberbank. Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка без комиссии на данный момент невозможен, что связано с различием платежных систем и баз, а также с возможными сложностями при обмене средств между разными эмитентами.
Лимиты и сроки
Стандартно переводить деньги с карты Сбербанка на карту другого банка можно в следующей объеме:
Данные лимиты могут быть увеличены или вовсе убраны при повышении статуса карточки, например, с «классики» до «премиум». Также Сбербанк может рассмотреть личное заявление на разовое повышение значений.
Обычно отправленные деньги поступают на счет в течение трех рабочих дней с момента совершения операции. Сроки могут увеличиваться и уменьшаться, что зависит от условий организации, куда вы перечисляете средства, дня недели, загруженности системы, суммы и других факторов. Узнать точно, сколько идут деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, можно непосредственно у специалистов организаций.
Отправка денег на карточки эмитентов других регионов
Также Сбербанк позволяет переводить с карты на карту другого региона суммы в пределах существующих лимитов. Комиссия за такую операцию находится в рамках указанных выше значений. Принимайте во внимание, что срок зачисления отправленных денег на нужных счет в этом случае может увеличиваться до 5-ти рабочих дней. После отправки перевода получатель может позвонить в свой банк-эмитент и узнать, зафиксирована ли отправка и как скоро придут средства.
Как переводить деньги без комиссии в СберБанк Онлайн на счета Сбера и других банков
Приветствую вас, уважаемый посетитель блога PenserMen.ru. Вопрос о снятии процентов при переводе денег с помощью онлайн банкинга волнует, без преувеличения, всех клиентов любых банков. В этой статье разберём конкретный случай — как переводить деньги без комиссии в СберБанк Онлайн.
Сегодня, подавляющее большинство делают эти операции посредством мобильных приложений через телефон. Поэтому далее все операции будут привязаны именно к смартфону на базе андроид, как наиболее распространённому среди нашего населения.
Какие переводы в СберБанк Онлайн можно делать без комиссии
Если честно их не так уж и много, хотя спектр возможностей с недавних пор, стал довольно-таки широкий. Итак, что это за возможности по пунктам.
Кстати, о лимитах внутри Сбера. Конечно 90% пользователей СберБанк Онлайн не превышают этого лимита, но если вам понадобится можно его увеличить с минимальными затратами. Например, ещё на 50000 рублей в месяц за 99 рублей, а это почти в пять раз дешевле.
Делается это просто. В профиле тыкаете строку «Переводы без комиссии» и выбираете нужный тариф. Подписку можно выбрать на тот срок, какой вы хотите (месяц, три, год). Чем дольше тем дешевле. Подробнее можете почитать на официальном сайте.
Как переводить деньги без комиссии между своими счетами в СберБанк Онлайн
Если вы уже зарегистрированы в СберБанк Онлайн и самостоятельно можете положить деньги на телефон с помощью этого приложения, то и с переводами между своими счетами, разобраться вам «раз плюнуть».
Хотя такие операции делаются значительно реже остальных, тем не менее они востребованы. Как всегда, открываем приложение СберБанк Онлайн и сразу же на первой странице касаемся кнопки «Платежи»:
В следующем окне щёлкаем по надписи «Между своими»:
Ну а дальше по порядку:
Только пока не выбирайте свой счёт в другом банке. В этом случае перевести деньги без комиссии не получится. Но мы с вами разберёмся с этим чуть ниже как можно избежать снятия процентов в таких случаях.
Как переводить деньги онлайн без комиссии другим клиентам СберБанка
Из своих контактов
Как и, в первом случае, начинаем с кнопки «Платежи». Но далее уже выбираем вместо «Между своими» строчку «Клиенту СберБанка». Вам откроется страница с контактами из вашего телефона.
И если вы желаете перевести деньги кому-то из них, то набирайте в строке поиска имя. Нужный контакт появиться уже после нескольких букв, потом щёлкаете по нему:
Обратите внимание на значок Сбера. Он обычно стоит у контакта, чей номер телефона привязан к СберБанку. Если его нет, перевести деньги из этого окна не получится.
Стоит значок, смело тыкаете по имени и оказавшись на следующей странице. Здесь нужно сделать следующее:
Кстати, есть даже возможность написать получателю сообщение. Тоже приятный бонус, если нужно добавить какой-то комментарий в довесок к переведённым деньгам.
По номеру телефона
Сначала делаете всё также как написано в самом начале, только дойдя до «Контактов», из предлагаемых способов теперь уже выбираете строку с надписью «Телефон»:
А потом вводите номер телефона и жмёте стрелочку вправо:
Дальше, как уже описано выше с переводом своим контактам. Если же вдруг, появится информационное окно как на картинке ниже, это значит либо данный абонент не является клиентом СберБанка, либо его счёт подключен к другому номеру телефона, либо то, что там и написано.
Кстати, если вы желаете продолжить свои действия, не забудьте нажать «Понятно». В том случае, когда номер телефона действительно не подключен к услуге СМС-банк, то это уже следующий способ перевода денег клиенту СберБанка без комиссии.
По номеру карты или счёта
Здесь особо-то и говорить не о чем. Всё делается так же как и в предыдущих случаях, с той лишь разницей, что вместо номера телефона вводятся номер карты или счёта. Правда, есть небольшой плюсик при вводе карты. Можно её отсканировать, если она, конечно у вас под рукой.
Вот собственно и всё о переводах без комиссии клиентам СберБанка по четырём описанным случаям. По статистике это наиболее часто совершаемые небольшие транзакции в Сбере физическими лицами.
Автоплатежи и автопереводы как способы перевода денег в СберБанке без комиссии
То же самое, как и любые переводы, делается данная операция на страничке «Платежи». Касаемся строчки «Автоплатежи и автопереводы»:
В следующем окне поручаем оплату счетов и переводов СберБанку нажимая кнопку «Подключить»:
После нажатия кнопки снизу всплывет окошко, где нужно выбрать автоплатёж или автоперевод. В нашем случае «Автоперевод», на следующей страничке «Клиенту СберБанка», а дальше как уже описывалось вначале.
Как переводить деньги без комиссии через систему быстрых платежей (СБП) в СберБанк Онлайн и на счета других банков
Ну вот мы и добрались до самого «вкусного» момента. Эта система появилась относительно недавно и Сбер оттягивал этот момент до последнего и ввёл её только после того, как получил штраф. По информации «Ведомостей» он мог составить сумму до 10 млн. руб.
Итак, чтобы этой услугой начать пользоваться к ней необходимо ещё подключится. Вот тоже интересный момент. Неужели находятся люди, которые не хотят переводить деньги без комиссии. Зачем усложнять процедуру?
Подключение к системе быстрых платежей
Начинаем с «Главной» страницы. Жмём три точки наверху, справа, под колокольчиком:
В появившемся снизу окне выбираете, в самом низу нажимаем на строку «Все настройки»:
И в этих настройках перемещайте экран до самого низа. И вот тут-то перед строкой «О приложении» и покоится нужная нам строка «Система быстрых платежей». А точнее подключение к этой системе, жмите на неё:
Теперь дело осталось за малым. Соглашаемся с обработкой персональных данных, то есть ставим галочку в чек боксе и касаемся кнопки «Подключить»:
В следующем окне нужно подключить возможность принимать входящие переводы по СБП, то есть нажать на слово «Подключить»:
Потом будет информация о том, что всё подключено и кстати, не забудьте потом нужно будет назначить приоритетную карту, если у вас их несколько. Иначе деньги будут приходить на какую попало. С этим закончили.
Перевод денег в СБП
Итак, эту кнопку «СБП» ещё нужно сначала отыскать. А находится она всё на той же страничке платежи. Открывайте её и скрольте до самого низа. Вот тут-то её СберБанк и запрятал в своём приложении. Нажимайте и действуйте:
Дальше ничего сложного нет, все переводы осуществляются по номеру телефона. То есть всё также как пользователю Онлайн СберБанка по номеру телефона. Но имейте в виду, что «принимающая сторона» тоже должна быть подключена к системе быстрых платежей.
Так что сообщите об этом своему получателю, если его счёт в другом банке. Хотя в СберБанке тоже пусть подключаются. Мало ли, может вам понадобится им больше 50-ти тысячного лимита за месяц перевести.
И не откладывайте в долгий ящик подключение своих счетов к СБП в приложениях других онлайн банков. Тоже не будет лишним и даже очень может пригодится.
Так что для всех кто дорожит своими деньгами и не хочет переплачивать знайте, что переводить деньги без комиссии в СберБанк Онлайн можно и не только внутри Сбера, но и за его пределы.