на чем можно заработать на бирже
Как заработать на бирже
Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.
Заработай на бирже
Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.
Как заработать на бирже новичку?
В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже. Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.
Как заработать на бирже новичку дома?
Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся. Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией. Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.
Сколько зарабатывают на бирже?
На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так. Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%. Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.
Как зарабатывать на бирже через интернет?
Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка). И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:
Фондовая биржа как заработать
Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.
Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.
Что такое биржа?
Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.
Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.
Как заработать на бирже первые деньги?
Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.
Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.
Анализ рынка
Существует 2 вида анализа финансовых рынков.
Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.
Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.
Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
Начальные условия работы на бирже
Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.
Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.
Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.
Выбор брокерской компании
Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.
У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.
Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.
Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?
Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей. Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.
Совет от Сравни.ру: Вы наверняка видели рекламу о том, что Уоррен Баффет торговлей на бирже заработал себе состояние, размер которого сегодня оценивается в 42 млрд. долларов США. При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…
Как торговать на бирже
Дать денег Минфину и заработать
Я частный инвестор. Последние три года я инвестирую собственные деньги на Московской бирже.
В цикле статей я расскажу, какие возможности дает российский рынок ценных бумаг частному инвестору.
Для начала убедитесь, что у вас уже есть минимальные сбережения и инвестировать вы планируете не последние деньги. Читайте об этом в статье «Куда вложить 100 000 рублей».
Многие боятся, что биржа — это казино со случайными выигрышами и гарантированным проигрышем. На самом деле биржа — это кропотливая работа с финансовыми инструментами. Если работать осознанно, то будет хороший результат. Если покупать что попало в случайном порядке, тогда результата действительно не будет.
Биржа для частного инвестора — это не картины из фильма «Волк с Уолл-стрит». Это спокойная вдумчивая работа.
Что такое биржа
По способу работы биржу можно было бы сравнить с продуктовым рынком. Разница в том, что вместо овощей здесь продают ценные бумаги, валюту и заключают контракты. Но это было бы очень условное сравнение, потому что торги на современных биржах проходят в электронном виде. А вместо обычных покупателей на бирже работают профессиональные участники рынка ценных бумаг: банки и брокеры. В остальном всё то же: одни продают, другие покупают, биржа за всеми присматривает.
Инвесторам биржа нужна, чтобы вкладывать и приумножать деньги. Компании могут прийти на биржу, чтобы получить деньги на развитие. Банки выступают посредниками для тех и других. Основной российской площадкой является Московская биржа.
Биржа — это место, где покупают и продают ценные бумаги
Каждый может стать биржевым инвестором: вложить и заработать на своих вложениях. Однако на биржу нельзя просто зайти, размахивая деньгами, и начать торговать. Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник: биржевой брокер или банк. Вы им говорите, что делать с вашими деньгами и бумагами, а они исполняют ваши поручения за процент. Здесь всё как раз как в фильме «Волк с Уолл-стрит».
Для торговли на Московской бирже
На Московской бирже много разных рынков (читай: отделов): валютный, денежный, срочный, товарный и другие. Для среднесрочных и долгосрочных инвестиций предназначен фондовый рынок, на котором торгуют облигациями, акциями и другими ценными бумагами. Начнем с них.
Облигации
Облигации — это долговой инструмент с фиксированной доходностью. Выпуская облигации, компания берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами. Сколько и когда она будет возвращать — известно заранее.
Когда вы покупаете облигацию, вы как бы перекупаете чье-то право получить деньги от должника. Грубо говоря, я купил облигацию Минфина за 1000 рублей, как бы дал ему денег в долг. Минфин должен мне эту тысячу. Вы покупаете у меня облигацию Минфина за 1000 рублей — теперь Минфин должен не мне, а вам. Когда придет время, Минфин будет платить вам. Или тому, кому вы перепродадите облигацию в процессе.
У облигации есть эмитент, номинал, срок погашения, купоны.
Эмитент — это тот, кто выпустил облигацию: корпорация или правительство. Эмитенту вы как бы даете деньги.
Номинал — сумма, которую компания выплатит вам в дату погашения облигации. У российских облигаций номинал обычно составляет 1000 рублей — это такой стандарт для простоты расчетов.
Срок погашения — это то время, которое компания или государство обещает пользоваться вашими деньгами и когда, соответственно, оно вам их вернет. Срок един для всех, кто решит купить определенную облигацию конкретного выпуска.
Грубо говоря, я сегодня говорю: «Ребята, нужен миллион на пять лет». 1000 человек дают мне по 1000 рублей. Я каждому выдаю по облигации — всего 1000 облигаций. Пять лет я пользуюсь миллионом, а параллельно держатели моих облигаций могут ими между собой торговать. Каждые полгода я плачу текущим держателям облигаций какой-то процент, на который мы договорились. Проходит пять лет, я говорю: «Так, у кого есть облигации, идите сюда, буду возвращать деньги». И те, у кого на тот момент будут эти облигации, получат назад свою тысячу.
Купоны — это периодические процентные платежи, как выплата процентов по вкладу. График выплаты купонов известен заранее, еще при выпуске облигаций на бирже. Если на момент, когда условный Минфин должен выплатить купоны, вы владеете его облигацией, то вы получите сумму этого купона. Это как бы плата за пользование вашими деньгами.
Возьмем для примера выпуск облигаций федерального займа, размещение которого состоялось 25 апреля 2012 года, а погашение состоится 19 апреля 2017 года. Параметры облигаций выпуска ОФЗ № 25080 RМFS опубликованы на сайте Минфина:
В итоге ОФЗ № 25080 RMFS будет приносить купонный доход в 36,90 рубля каждые полгода:
Облигации можно купить в момент их размещения или через биржевые торги у тех, кто уже купил облигацию и теперь перепродает. Частному инвестору с небольшим капиталом стоит рассчитывать на второе.
16 августа 2016 вы могли купить ОФЗ 25080 по цене 98,84%. Дело в том, что цены на облигации задаются в процентах от номинала. Почему за 98,84%, а не за 100%? Потому что рыночные ставки сейчас выше, чем были в момент размещения, и, чтобы заинтересовать покупателя, продавец вынужден компенсировать эту разницу скидкой.
Облигации — это когда вы кредитуете крупную компанию или правительство
19 октября на каждую купленную облигацию вы получите девятый купон размером 36,90 рубля — это написано в расписании Минфина. Восемь предыдущих купонов вы пропустили — по ним Минфин уже рассчитался, и вы это знали, когда покупали облигацию.
19 апреля 2017 года вам будет выплачен десятый купон размером 36,90 рубля. И так как десятый купон последний, вместе с ним вам вернут весь номинал облигации размером 1000 рублей.
Итого: вы потратили 1012,73 рубля, а спустя восемь месяцев получили 1073,8 рубля — на 61,07 рубля больше. За восемь месяцев вы заработали 6,03%. Это 8,95% годовых.
ОФЗ 25080 — облигация с постоянным размером купона. Существуют также облигации с привязкой купона к межбанковским ставкам или инфляции — такие облигации дают покупателю защиту от изменения процентных ставок в экономике. Бывают амортизируемые облигации, у которых сумма основного долга выплачивается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонами.
В сравнении с депозитами облигации — более гибкий, хотя и более сложный инструмент. Частному инвестору облигации позволяют зафиксировать ставку на длительный срок, более гибко вносить и забирать деньги, получить доходность выше депозита в госбанках.
Доходность облигаций немного выше депозита
Для примера сравним доходность ОФЗ 25080 с вкладами в госбанках, не реинвестируя купоны и не капитализируя проценты по вкладам. Сумму вклада возьмем равной цене 600 облигаций по состоянию на 16 августа 2016 — 607 638 рублей. Срок вклада возьмем равным количеству дней до погашения облигаций — 246 дней.
Словарь
Юридически биржа — коммерческая организация, извлекающая прибыль из сделок продавцов и покупателей. Для этого она берет комиссию — главный источник ее доходов. Также торговая площадка может зарабатывать на продаже биржевой информации.
Кто является участниками торгов на бирже?
Главные участники торгов:
В биржевых торгах также участвуют доверительные управляющие — они выступают в интересах инвесторов, передавших им свои средства, и стараются приумножить их с помощью инвестиций. К доверительным управляющим обращаются те, у кого недостаточно времени или опыта для самостоятельной торговли.
Также на бирже работают регистраторы — лицензированные компании, ведущие реестры с полным учетом всех владельцев ценных бумаг. А еще существуют депозитарии — компании, хранящие и учитывающие ценные бумаги. Они выступают гарантом прав инвесторов.
Какие бывают биржи?
По типу предлагаемых товаров их можно условно разделить на фондовые, товарные и валютные.
Существуют и специальные фьючерсные площадки, а с появлением первых криптовалют получили распространение криптовалютные биржи.
При этом разделение нельзя считать строгим: многие площадки являются универсальными и предоставляют доступ к торговле разными типами финансовых инструментов. Например, на Чикагской товарной бирже (CME) можно купить не только товары и фондовые индексы, но и валютные и криптовалютные фьючерсы.
Сколько всего в мире бирж? Какие из них самые важные?
Второе место по этому показателю занимала NASDAQ — биржа, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний ($11,23 трлн). А третьей стала Japan Exchange Group — компания-оператор нескольких японских бирж, крупнейшей из которых является Токийская.
Кроме них, важнейшими фондовыми биржами являются площадки в Лондоне, Гонконге, Шанхае, Франкфурте и Торонто.
Крупнейшими товарными биржами, ценообразование которых влияет на торговлю по всему миру, являются биржи CME Group в Чикаго и Нью-Йорке (CME, NYMEX, COMEX). На них ведется торговля энергоносителями, сельскохозяйственной продукцией и другими товарами.
Крупнейшим в мире оператором рынка фьючерсных контрактов является Межконтинентальная биржа (ICE) — по сути, это сеть площадок, на которых сосредоточено около 50% срочного рынка нефти и нефтепродуктов. Отдельно стоит выделить Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы.
Старейшая в мире биржа была основана в Амстердаме в 1602 году. Она существует и сегодня — в 2000 году слилась с Брюссельской и Парижской биржами и получила название Euronext Amsterdam. А первую биржу в России создал Петр I — она появилась в 1703 году в только основанном Санкт-Петербурге и по количеству ценных бумаг была на пятом месте в мире. Но после Октябрьской революции ее закрыли вместе со всеми остальными российскими биржами.
Какие биржи существуют в России сейчас?
В России есть две основные фондовые биржи — Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская (SPBEX). Главной торговой площадкой России является Московская биржа — мощная структура, куда помимо торговых площадок входят клиринговый центр и центральный депозитарий. В современном виде она образовалась в 2011 году после слияния Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) и Российской торговой системы (РТС).
Это универсальная биржа: на MOEX обращаются акции российских и с недавних пор некоторых иностранных компаний, есть возможность торговли валютой, драгметаллами и иными биржевыми товарами, а также деривативами — фьючерсами и опционами на активы.
Санкт-Петербургская биржа не столь масштабна, но у нее есть своя специализация — возможность торговли иностранными ценными бумагами. На СПБ бирже их уже более 1400. Для рядового инвестора в России это самый доступный способ вложиться в зарубежный бизнес.
А крупнейшей товарной биржей России является Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа (SPIMEX). На ней торгуют нефтью и нефтепродуктами, газом, лесом, минеральными удобрениями, углем, сельскохозяйственной продукцией, а также фьючерсами на эти товары.
Кто контролирует биржу?
Над биржами всех стран есть свои регуляторы, которые контролируют процесс торговли: выдают лицензии всем профессиональным участникам рынка, выявляют нарушения и публикуют официальную информацию. На российском рынке функции регулятора выполняет Банк России, на американском — Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).
Кроме того, отношения между участниками торгов и механизмы работы бирж регулируются законодательно — в России главным актом в этом плане является Федеральный закон «О рынке ценных бумаг».
Как заработать на бирже?
Инвесторы вкладывают собственные средства в расчете извлечь прибыль от роста стоимости активов, а компании хотят привлечь финансирование для собственного развития.
На первый взгляд кажется, что биржевые котировки колеблются вверх-вниз, и потому акции не могут считаться надежным источником доходов. Но в долгосрочной перспективе рынок ценных бумаг постоянно растет. К примеру, S&P 500 (индекс, в корзину которого входят акции крупнейших компаний США) за последние десять лет вырос более чем в два раза.
Способы заработка можно условно поделить на два направления:
Как устроена торговля на бирже? Там реально все кричат?
Когда-то единственным способом «оставить заявку» на покупку или продажу бумаг был крик, из-за чего трейдерам приходилось срывать голос. Это называлось «системой выкриков». Вопли мешались с постоянными телефонными звонками, по которым брокеры получали указания по сделкам от инвесторов.
Но теперь все это ушло в прошлое: еще в 1980-х биржи начали переходить на электронные торги. С распространением интернета торговля полностью ушла в онлайн, и шум на бирже можно услышать разве что в художественных фильмах.
Теперь брокеры просто выставляют в компьютерных системах заявки на куплю-продажу активов, которые удовлетворяются встречными заявками других игроков. Но сами биржи физически еще не исчезли: в них остались торговые залы с электронными табло и местами для трейдеров.
У каждой биржи есть свой график работы: например, Московская биржа работает каждый будний день с 10:00 по 18:50, Санкт-Петербургская — с 10:00 до 01:45, а Нью-Йоркская биржа и NASDAQ — с 16:30 до 23:00 по московскому времени в период летнего времени и с 17:30 до 00:00, когда в Америке переходят на зимнее время. Выходные дни тоже у всех бирж свои: если Мосбиржа не работает во время российских государственных праздников, то выходные на СПб бирже следуют за Нью-Йоркской биржей и соответствуют нерабочим дням в США.
Как стать участником торгов на фондовой бирже?
Частным лицам напрямую торговать на бирже нельзя — доступ может предоставить только посредник. Поэтому потенциальному инвестору нужно открыть счет у одного из лицензированных брокеров.
Все решения по сделкам вы принимаете самостоятельно, а брокер лишь исполняет их и берет небольшую комиссию за каждую. Деятельность российских брокеров контролирует Центробанк.
При этом брокеры отличаются друг от друга не только комиссиями, но и инструментами, к которым предоставляют доступ: например, не все дают возможность торговать бумагами иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже.
Крупнейшие российские брокеры — ВТБ, Сбербанк, «Тинькофф Инвестиции», «БКС Брокер», «Финам», «Открытие Брокер», «Альфа-Директ», АТОН, «Фридом Финанс», «Церих», ITI Capital, «КИТ Финанс», «АЛОР Брокер».
Также можно открыть счет у одного из зарубежных брокеров. В этом есть смысл, поскольку выбор инструментов на зарубежных биржах шире, чем на российских.
Однако в случае открытия счета у зарубежного брокера инвестору придется самостоятельно платить налоги, а также мириться с высоким порогом входа и большими издержками на комиссии и валютные переводы.
После открытия брокерского счета нужно установить торговый терминал или специальное приложение для смартфона — у каждого брокера свои инструменты для торговли. Останется лишь внести средства на совершение операций — и можно начинать торговать на бирже.
