В месяц можно получить не более 5000 рублей кэшбэка по одной карте.

Подаётся заявку на выпуск данной карты на официальном сайте банка или в произвольном удобном отделении.

Tinkoff Drive

Если предыдущие карты позиционируются банками как универсальные, то эта — именно для автолюбителей.

Условия возврата средств с покупок:

Начисление кэшбэка происходит в баллах. Ими можно компенсировать произведенные по этой карте траты на автомобиль.

За категорию «Топливо» можно получить не более 1000 баллов в месяц. За остальные покупки по карте — не более 100000 бонусов. Есть еще одно ограничение — кэшбэк на заправках и по другим статьям расходов на автомобиль не может превышать таковой за расходы в других категориях более чем в 5 раз.

Поясним на примере: вы потратили за этот месяц 20 тыс. на еду и одежду и заработали за это 200 баллов. Значит, за автомобильную категорию расходов вы получите не более 1000 баллов, сколько бы денег не израсходовали.

Тинькофф — это банк без собственных отделений, поэтому заявку на карту можно подать только онлайн. Если она была заполнена подробно и верно, ее одобрят в течение пары минут. Если нет — сотрудники перезвонят для уточнения информации. Когда карта готова, курьер доставит в офис или домой клиенту.

Твой кэшбэк

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка – дебетовая карта, которая позволяет гибко настраивать, за что именно получать возврат процентов с покупок. Доступен и пассивный доход на остаток на счете. Карту может оформить любой совершеннолетний (18+) гражданин РФ. Разрешается перечислять туда зарплату, даже если работодатель клиента не имеет счетов в этом банке.

Правила начисления кэшбека:

Начисляется в виде баллов, которые эквивалентны рублям. Ограничение по начислению — не более 36 тысяч баллов в год (1500 в месяц), вне зависимости от того, в каких категориях совершались покупки.

Раз в квартал обязательно нужно менять категории, по которым начисляется повышенный кэшбэк. То есть постоянно получать его на АЗС не получится, максимум через квартал.

Кредитные карты с кэшбэком за топливо

Далее — подробнее об условиях использования упомянутых в начале статьи карт и получения по ним кэшбека.

Альфа банк CashBack

Кредитную карту банк выпускает под тем же названием, что и аналогичную дебетовую.

Выдается совершеннолетним (18+) гражданам РФ с доходом более 9000 рублей для Москвы и более 5000 рублей для регионов (после вычета налогов). При предоставлении документов, прямо или косвенно подтверждающих платежеспособность клиента, можно рассчитывать на максимально низкую из возможных процентную ставку.

Условия возврата части расходов на покупки:

Чтобы претендовать на кэшбэк, необходимо потратить по карте не менее 20 тыс. рублей за месяц. Лимит возврата средств — 2000 рублей.

Для выпуска карты, заполните заявку (можно онлайн или в отделении), дождитесь результатов рассмотрения, и в случае положительного решения заберите готовую кредитку в выбранном офисе банка.

Платинум Русский стандарт

Универсальная кредитная карта от Русского Стандарта, где можно самостоятельно определить, за что хотите получать повышенную ставку возврата.

Получить карточку могут работающие граждане РФ от 21 до 65 лет с постоянной пропиской в регионе, где присутствуют отделения банка.

Правила начисления кэшбэка:

Зачисление происходит в баллах, переводящиеся в рубли по курсу 1 к 1 или потратить на оплату услуг.

Также имеется рассрочка, но она не распространяется на заправочные станции. Кэшбэк не засчитывается за операции, которые были проведены в рассрочку.

Тинькофф Драйв

Кредитная версия аналогичной дебетовой карты. По условиям начисления и использования кэшбэка никак от нее не отличается, но имеет кредитный лимит. Выдается гражданам РФ старше 18 лет. Подтверждать доходы не обязательно, но желательно — так лимит будет выше, а ставка — ниже.

Размер кэшбэка полностью совпадает у дебетовой и кредитной карт.

Кэшбэк начисляется в баллах. Ими можно вернуть расходы по карте, но только относящиеся к автомобилю.

Чтобы оформить кредитку, заполните заявку на сайте банка и дождитесь одобрения. Готовая карта приедет курьером на работу или домой в течение 1-5 дней.

Росбанк Можно Всё

Аналог дебетовой карты с тем же названием — но с кредитным лимитом.

Месячный лимит кэшбэка — 5000 рублей.

Подать заявку на карту можно онлайн или в отделении. Если одобрят — кредитка будет доставлена в любой удобный клиенту офис банка.

Халва

Карта рассрочки Халва будет выгодна для тех, кто хочет покупать товары уже сегодня, а платить за них позднее. Рассрочка предоставляется только на покупки у партнеров, но кэшбэк активируется при любых тратах. Карту может получить гражданин РФ в возрасте от 20 до 75 лет. Для получения необходимо трудоустройство.

На момент написания данного материала с картой сотрудничало 165 098 магазинов.

Два раза в год, но не чаще чем раз в три месяца, доступна продленная рассрочка на одну покупку.

Один раз в год можно вернуть за покупку до 35%.

Чтобы кэшбэк начислялся, необходимо потратить в месяц не менее 10 тыс. рублей, совершив не менее 5 покупок. Кэшбэк начисляется только на покупки собственными средствами. Особых условия для АЗС не имеется, но карта без проблем там принимается.

Вопросы и ответы

Откуда берется cashback?

Компании, сотрудничающие с банками, платят им за привлечение клиентов. Частью этих средств (которая называется «кэшбэк») банковские учреждения делятся с держателями карт.

На что не начисляется кэшбэк?

Начисления практически никогда не происходят за оплату счетов (за услуги ЖКХ, обучение, штрафы и т.д.) и снятие наличных. Помимо этого у банков/отдельных банковских продуктов могут быть дополнительные ограничения.

Мне не начислили кэшбэк, что делать?

Внимательно проверьте условия и сроки получения в описании вашей карты. Если вы все выполнили верно, и возможные сроки для зачисления давно прошли — свяжитесь со службой поддержки банка.

Расчет кэшбэка неправильный, как быть?

Перечитайте условия его начисления, возможно, вы ошибаетесь, а банк посчитал правильно. Если нет — также обратитесь в банк по горячей линии (обычно звонок бесплатен) или персонально посетите офис.

Как быстро начисляют кэшбэк?

Зависит от банка. Как правило, в следующем месяце от того, в котором его заработали.

Помимо карты с кэшбэком, я пользуюсь кэшбэк-сервисом для покупок в интернете. Мне начислят средства дважды?

Уточните в правилах конкретного банка и cashback сервиса. Где-то возможно двойное начисление, но чаще кэшбэк в такой ситуации начисляется только по карте.

Где посмотреть, сколько мне начислили кэшбэка?

Обычно данные доступны в личном кабинете интернет-банка и в приложении для мобильных устройств. Также эту информацию могут подсказать сотрудники кредитного учреждения по телефону или в отделении.

Как рассчитывается кэшбэк при покупках за рубежом?

Если карта рублевая — происходит конвертация по курсу банка, и кэшбэк начисляется от этой суммы. Как обстоят дела в случае валютных/мультивалютных карт, уточняйте в конкретном банке.

Нужно ли платить налог с кэшбэка?

Нет. Министерство финансов РФ в письме от 19 апреля 2012 г. N 03-04-08/0-78 разъясняет, что возврат части средств за покупки является своего рода отложенной скидкой на них, а потому начислению НДФЛ не подлежит.

Отзывы

Вот что про карты из этого обзора говорят пользователи.

Халва — это сплошное разочарование. На бумаге все выглядит отлично, но на практике начинают навязывать дополнительные кредитные услуги, в итоге вся выгода от кэшбека уходит в минус. Да и чтобы кэшбек вообще начал работать, надо выполнить кучу условий — и об этом даже не предупреждают. Никакого смысла пользоваться этой картой для кэшбека нет.

В принципе, карта Твой Кэшбэк от Промсвязьбанка мне подходит. Условия неплохие. Но все же мне не совсем нравится, что, во-первых, округляют суммы в меньшую сторону, во-вторых, снижают кэшбек со временем. Вот если бы этого не было, если бы выгодные условия не были временными и все такое — была бы отличной, а так — просто неплохая карта, но не более.

Тот случай, когда название «Можно ВСЕ» полностью соответствует правде. Последнее время только ей на АЗС и расплачиваюсь, потому что и кэшбэк повышенный, когда тратишь его именно на бензин, и всегда начисляют его вовремя, и плюс начисляются остатки на счет. Понятно, что небольшие, но все равно очень приятно. Пришлось сначала чуть разобраться, как это работает и как подключить повышенную категорию, но теперь все просто замечательно.

Давно пользуюсь услугами Альфа-Банка, давний его клиент, потом и карту, соответственно, выпустил здесь карту Cash Back. Не пожалел ни разу. В месяц удается суммарно вернуть не меньше пары тысяч — и большая часть этих денег приходит как раз с заправочных станций, так как я постоянно в разъездах. Приходят они с небольшой задержкой, но это не критично, потому что 10% на одном только бензине — это сильно. Очень доволен.

Мне карта Польза от HomeCredit понравилась тем, что тут не нужно как-то слишком уж сильно исхитряться, чтобы получать вполне приличный кэшбэк. Все просто — да и сумма хорошая. Немного непривычно, что начисляются бонусные баллы не сразу, как только я заправился, а только раз в месяц. Но итоге это никак не сказывается, то есть принципиальной разницы нет, просто вопрос привычки, скорее.

Резюме

Для тех, кто действительно много тратит на автомобиль, но при этом регулярно расплачивается картой и за иные услуги/товары, однозначно лучше всего подойдет дебетовая карта Польза от Хоум Кредит банка. Если же ищете банковские карты с хорошим кэшбэком исключительно на АЗС, то оптимальным решением станут «Можно все» (есть кредитная и дебетовая карта) от Росбанка или «Кэшбэк» от Альфа Банка (есть кредитная и дебетовая карта). В аутсайдерах рейтинга для автовладельцев — «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка.

5 лучших банковских карт с кэшбэком на АЗС в 2022 году

Автор: Дмитрий Максимов · Опубликовано 20.01.2021 · Обновлено 09.07.2022

Отдельно отмечу, что кэшбэк по дебетовым картам из рейтинга можно комбинировать с кэшбэком от кэшбэк-сервисов — специальных сайтов, возвращающих часть денег, потраченных на покупки в интернете.

Последний раз я обновлял рейтинг 3 июня, вот что нового в нём появилось:

Кэшбэк в иностранных интернет-магазинах: Написали статью, в которой рассказали о 3 лучших иностранных кэшбэк-сервисах, начисляющих кэшбэк за покупки в зарубежных интернет-магазинах («АлиЭкспресс», eBay, Amazon, Farfetch, ASOS, Alibaba, Computeruniverse и многих других).

Содержание статьи:

[Нажмите на интересующий вас раздел для быстрого перехода к нему]

1 место: Opencard

Банк-эмитент: «ФК Открытие» (7 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 708 рублей

Кэшбэк: от 1% до 11%

Оформление карты на официальном сайте банка: оpen.ru

Пользователи Opencard могут выбирать между 3% кэшбэком на все покупки и кэшбэком до 11% в четырёх категориях. Для покупок на АЗС нам нужна категория «АЗС и Транспорт».

При этом для повышенного кэшбэка необходимо, чтобы сумма средств на всех ваших счетах и вкладах в банке «Открытие» и у «Открытие Брокер» превышала эквивалент 500 тысяч рублей. Например, если на вкладе будет находиться 300 тысяч рублей, а на счете «Копилка» еще 150 тысяч рублей, тогда на карте должен поддерживаться ежедневный остаток не менее 50 тысяч рублей. Если этого не делать, тогда кэшбэк для «АЗС» будет только 6% вместо 11%.

Стоимость обслуживания

✚ Бесплатное годовое обслуживание основных и дополнительных карт.

✚ SMS-уведомления бесплатны первые 45 дней.

− Стоимость выпуска основной рублевой карты — 500 рублей. Комиссия взимается в первый месяц использования карты. При достижении суммы покупок по карте 10000 рублей стоимость выпуска карты возвращается на бонусный счет в следующем месяце.

− Стоимость выпуска каждой дополнительной пластиковой карты — 500 рублей. Эта комиссия также возвращается после покупок по этой карте на сумму более 10000 рублей.

− Можно выпустить дополнительные виртуальные карты в личном кабинете интернет-банка. Тогда комиссия за выпуск каждой дополнительной виртуальной карты — 99 рублей. Но эти деньги уже не возвращаются после трат в 10000 рублей.

− Начиная с 46-го дня пользования картой, взимается плата за смс-информирование — 59 рублей в месяц. Его можно отключить, но нельзя заменить бесплатными push-уведомлениями.

Кэшбэк

✚ На выбор доступны пять категорий повышенного кэшбэка:

✚ «3% за всё» позволяет получать кэшбэк до 3% на любые покупки, другие разновидности — до 11% от суммы покупки по всему миру. Размер кэшбэка зависит от выполнения условий в отчётном месяце. Контролировать выполнение условий удобно в интернет-банкинге или мобильном приложении.

✚ Для получения максимального кэшбэка для любой выбранной категории необходимо выполнить два условия:

✚ Если у вас подключена категория «3% за все покупки», то выполнение первого условия даст вам 2% кэшбэка на все покупки, выполнение обоих условий — 3% кэшбэка.

Для других категорий повышенного кэшбэка начисление идёт следующее: выполнение первого условия даст вам 6% кэшбэк, выполнение обоих условий — желанный 11% кэшбэк.

✚ В первый месяц пользования картой вы получаете максимальный кэшбэк, какую бы категорию ни выбрали.

✚ Один раз в месяц вы можете поменять категорию повышенного кэшбэка. Делается это в интернет-банкинге или мобильном приложении.

✚ Баллы зачисляются на счёт один раз в месяц — не позднее, чем через 10 рабочих дней после завершения отчётного периода. Бонусы не сгорают целых 2 года, даже если вообще не пользоваться картой.

✚ Баллы обмениваются на рубли через компенсацию покупок от 1500 рублей, сделанных за последние 30 дней (курс обмена — 1 балл = 1 рубль).

✚ Месячный кэшбэк ограничен суммой в 5000 баллов если выполнены оба упомянутых условия (платёж в интернет-банкинге или мобильном приложении, а также месячный остаток по всем счетам 500 тысяч рублей или более). Если выполнено только одно какое-то условие, то лимит будет 3000 баллов.

✚ Деньги, размещённые в «Моя копилка», засчитываются в ежедневный минимальный остаток, который нужно поддерживать на картах для получения максимального кэшбэка.

✚ Оплата дебетовой картой «Opencard» не мешает получать кэшбэк от кэшбэк-сервисов.

− Чтобы получать максимальный кэшбэк, нужно поддерживать ежедневный минимальный суммарный остаток на всех счетах и вкладах в размере не менее 500 тысяч рублей.

− «Открытие» обрабатывает транзакции до 7 дней, поэтому не рекомендуется совершать покупки в повышенной категории в последнюю неделю месяца, если в следующем месяце будет действовать другая категория повышенного кэшбэка. В таком случае банк успеет обработать платежи и начислить кэшбэк за покупки по повышенной категории текущего месяца до вступления в силу категории следующего месяца. Если категорию менять не собираетесь, то покупать можно в любой день месяца.

− Минимальная сумма баллов для обмена на рубли — 1500 баллов.

− За покупки и платежи, совершённые в интернет-банкинге и мобильном приложения «Открытия», кэшбэк не начисляется.

− Многие платежи, сделанные через раздел «Платежи и переводы»/«Оплатить услуги» через сканирование QR-кода, банк считает переводом денежных средств с карты по реквизитам.

− Минимальная сумма кэшбэка за календарный месяц 100 рублей. Если, например, подключена опция 2% на все, тогда надо сделать покупки минимум на 5000 рублей.

Проценты на остаток и комиссии

✚ Можно открыть накопительный счёт «Моя копилка» и получать по нему 4% годовых (если сумма остатка больше или равна 10000 рублей). Проценты начисляются ежемесячно на минимальный остаток, который был в течение месяца.

Выплачиваются проценты в последний календарный день текущего месяца. За первый неполный календарный месяц проценты начисляются на среднемесячный остаток.

✚ Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах по всему миру до 10000 рублей в месяц, свыше этой суммы взимается комиссия в 1% (минимум 100 рублей).

Дневной лимит на снятие — 200 тысяч рублей, месячный — 1 млн рублей.

✚ Переводы внутри банка и переводы в другие банки по реквизитам счета — 0 рублей.

✚ ФК «Открытие» является членом «Системы быстрых платежей», благодаря чему вы можете перевести деньги на карты других банков-членов системы по номеру телефона совершенно бесплатно. Максимальная сумма одного перевода 150 тысяч рублей, за месяц не более 1,5 млн рублей.

✚ Opencard можно бесплатно пополнить с карт других банков через интернет-банкинг и мобильное приложение «Открытия». Также на карту можно внести наличные в банкоматах «ФК Открытие», «Альфа-Банка» и «Промсвязьбанка».

− На остаток средств на счёте карты проценты на начисляются.

− При пополнении карты наличными через кассу банка на сумму меньше, чем 200 тысяч рублей, вам придётся заплатить комиссию в 500 рублей. Если сумма больше, то комиссии не будет.

− Исходящие переводы с Opencard на карты других банков (по номеру карты) платные с комиссией в 1,50% (минимум 50 рублей).

Остальное

✚ Opencard доступна от трёх платёжных систем — VISA, Mastercard и «Мир».

✚ Основные карты можно открыть в трёх валютах — рубли, доллары и евро. К каждой основной карте можно выпустить до пяти дополнительных, но каждая из них обойдётся вам в 500 рублей или 8$.

✚ Opencard поддерживает PayPass, а также оплату через Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

✚ Opencard можно управлять и через интернет-банкинг, и через мобильное приложение.

✚ Карту можно получить в любом отделении ФК «Открытии» или заказать бесплатную курьерскую доставку, которая осуществляется в 28 крупных городов России.

Вывод

Opencard единственная карта из рейтинга, по которой можно получить 11% кэшбэка на АЗС. Карта дебетовая, с бесплатным обслуживанием, ее без проблем можно получить в любом из многочисленных отделений банка «Открытие». Еще немаловажное достоинство этой карты, что ее можно получить любой платежной системы Visa, Mastercard и «Мир» и затем комбинировать кэшбэк от банка с кэшбэком от этих платежных систем.

Из минусов только необходимость держать на всех счетах от 500 тысяч рублей. В итоге, это 1 место нашего рейтинга лучших банковских карт для покупок на АЗС.

2 место: «Универсальная»

Банк-эмитент: «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (51 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 1068 рублей

Кэшбэк: от 2% до 10%

Кредитный лимит: до 500 тысяч

Льготный период: 120 дней

Процентная ставка за покупки и снятие наличных: от 15% до 28% годовых/p>

Оформление карты на официальном сайте банка: аtb.su/саrds/lpсrеdit-аdm/

После предварительного одобрения вашей заявки на сайте банка, у вас будет два варианта получения «Универсальной» карты — личным визитом в ближайший офис или бесплатная доставка курьером (только в крупных городах, где есть отделения банка).

Лучше выбирать второй вариант, так как это, во-первых, экономит ваше время, а во-вторых, при доставке курьером почти никогда не навязывают платных страховок.

Если же вы будете получать карту в отделении банка «АТБ», то лучше заранее перед окончательной заявкой на получении карты отказаться от всех страховок (обычно это пункт 4.6 или 4.12 на второй странице заявления, куда вы вручную вписываете отказ от страховок). Но тогда могут просто не одобрить эту карту.

Если же вам одобрили эту карту, но только с платной страховкой, тогда у вас в запасе будет еще 2 недели, чтобы обратиться в офис «Альфа Страхования» для расторжения договора страхования и возврата уже списанной страховой комиссии (сейчас это 1000 рублей).

Но карта стоит того, чтобы пройти этот квест: кэшбэк до 10% от потраченной суммы (в том числе на бензин и даже за ЖКХ), а выпуск и обслуживание бесплатны.

Стоимость обслуживания

✚ У карты «Универсальная» бесплатный выпуск и обслуживание, как для основной карты, так и для дополнительных.

− SMS-информирование платное за 89 рублей/месяц, подключить или отказаться можно при подписании договора. Или в дальнейшем в отделениях банка, написав дополнительное заявление.

Кэшбэк

✚ Кэшбэк-программа представлена в виде 5 категорий повышенного кэшбэка:

✚ Категорию повышенного кэшбэка можно менять раз в месяц. Действовать она начнет с 1 числа следующего месяца. Если в этом календарном месяце не выбирать новую категорию, то в следующем месяце продолжит действовать старая категория. Смена категории производится по звонку на горячую линию или в отделениях банка.

✚ Для покупок на «АЗС» необходимо выбрать категорию «Автокарта». Всего на бензин можно потратить до 10000 рублей в месяц, свыше этой суммы кэшбэк перестанет выплачиваться.

− За покупки вне повышенных категорий кэшбэк не начисляется.

✚ Кэшбэк выплачивается живыми рублями не позднее пятого рабочего дня следующего месяца.

− Сумма покупки для расчета кэшбэка округляется до 100 рублей в меньшую сторону. Таким образом кэшбэк за 299 рублей покупки будет точно таким же, как и за 200 рублей, а на покупки менее 100 рублей кэшбэка не будет совсем.

Проценты на остаток и комиссии

✚ Бесплатно пополнить карту «Универсальная» можно межбанковским переводом с другого банка, через собственные банкоматы и терминалы самообслуживания банка и стягиванием с других карт.

✚ Снятие собственных средств (сверх кредитного лимита) в банкоматах и кассах «Азиатско-Тихоокеанского Банка» бесплатно. Так же бесплатно снятие в банкоматах других банков на территории РФ (не более 150 тысяч/день и не более 1 млн рублей/месяц).

✚ Так же бесплатно безналичное стягивание собственных средств через сервисы посторонних банков (не более 120 тысяч за раз, 150 тысяч/день и не более 600 тысяч рублей/месяц).

✚ Бесплатно снять деньги (свои и заемные) также можно в торгово-сервисных предприятиях, которые позволяют получать наличные при условии покупки у них товаров и услуг (но не более 5000 рублей за раз и не более 30000 рублей в месяц).

✚ Запрос баланса карты в банкоматах «АТБ» бесплатный.

− На собственные средства процент на остаток не начисляется. Для того что бы открыть накопительный счет, нужно обязательно иметь дебетовую карту, этой карты недостаточно.

− За территорией РФ снятие наличных с карты «Универсальная» платное даже для собственных средств и стоит 4,90% от суммы операции.

− Стягивание заемных средств с карты «Универсальная» платное, стоит 6,90% от суммы операции.

− Толкание денег с карты «Универсальная» на карты других банков очень дорогое: 8,20% + 30 рублей для заемных средств и 1,30% + 30 рублей для собственных средств от суммы операции (не более 120 тысяч за раз, 150 тысяч в сутки и 600 тысяч рублей в месяц).

− Пополнение карты через кассу банка платное и стоит 150 рублей.

− Бесплатен первый запрос с начала использования карты в любом чужом банкомате, в дальнейшем за каждый запрос баланса в чужом банкомате придется заплатить 45 рублей.

Льготный период и проценты

✚ Процентная ставка составляет от 15% до 28% годовых (устанавливается индивидуально) и платится только после окончания льготного периода, если кредит к этому сроку не был погашен полностью.

✚ Кредитный лимит от 10 тысяч до 500 тысяч рублей (устанавливается индивидуально).

✚ Беспроцентный льготный период по этой карте максимум 120 дней (месяц образования задолженности по карте, плюс еще 3 календарных месяца на её погашение). Поэтому начинать траты по ней выгодно в первых числах календарного месяца, тогда льготный период составит около 120 дней.

Через 4 месяца (не позднее последней даты четвертого месяца) вы должны будете погасить полностью всю задолженность, которая накопилась за этот период (вывести карту в ноль или плюс). Таким образом грейс период у этой карты не совсем честный, и при постоянном пользовании картой он будет в среднем равен 60 дням, что, в принципе, то же неплохо.

✚ Погашение задолженности удобными платежами, но не менее суммы обязательного минимального платежа. Минимальный ежемесячный платёж составляет 3% от суммы задолженности, причем платить его нужно каждый месяц, даже во время льготного периода.

Снятие наличных

✚ Льготный период распространяется и на снятие наличных — те же 120 дней, что и на покупки.

✚ Снятие собственных средств (сверх кредитного лимита) в банкоматах и кассах «Азиатско-Тихоокеанского Банка» бесплатно. Так же бесплатно снятие в банкоматах других банков на территории РФ (не более 150 тысяч рублей/день и не более 1 миллиона рублей/месяц).

− Но за снятие заёмных средств в кассе банка и банкоматах любых банков (включая банкоматы самого «Азиатско-Тихоокеанского Банка») взимается большая комиссия — 4,90% + 390 рублей.

Санкции за просрочку

✚ Неустойка при неоплате или неполной оплате минимального ежемесячного платежа, можно сказать, драконовская — 700 рублей + 3% от непогашенной в срок суммы обязательств за каждый день просрочки.

− Сообщение в бюро кредитных историй о допущенной просрочке.

Остальное

✚ Изначально выдают Mastercard. Но можно заказать бесплатную дополнительную карту Visa и пользоваться преимуществами обеих платежных систем.

✚ «Универсальная Карта» поддерживает Pay Pass, а также оплату через Apple Pay (только VISA), Samsung Pay и Google Pay (Visa и Mastercard).

− При оформлении заявки на карту попросят предоставить контактные телефоны руководителя (или бухгалтера/начальника отдела), супруга или супруги, и еще как минимум двух знакомых, коллег или родственников, которые не проживают с вами. Подготовьтесь заранее. Но не всегда звонят по этим номерам.

Вывод

«Универсальная Карта» идеально подходит для трат на бензин на сумму до 10000 рублей в месяц, так как нет ограничений по минимальным платежам в месяц и платежам в других категориях. Бесплатное обслуживание, повышенный кэшбэк в 10% и огромный льготный период в 120 дней делают ее одной из самых лучших карт нашего рейтинга.

Но есть небольшие минусы — сложности при получении карты, одобряют не всем, мало отделений в европейской части России (фактически только одно в Москве, все остальные отделения расположены в восточной части РФ). Поэтому она занимает только второе место нашего рейтинга карт для АЗС.

3 место: «Кредит 90 дней без %»

Банк-эмитент: «Восточный» (39 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 1188 рублей

Кэшбэк: от 1% до 15%

Кредитный лимит: от 55 до 300 тысяч рублей

Льготный период: 90 дней

Проценты за покупки и переводы и снятие наличных: 21% годовых

Стоимость годового владения картой: от 0 до 1188 рублей

Оформление карты: только в отделениях банка (список отделений)

Кредитная карта «Кредит 90 дней без %» появилась у банка сравнительно недавно, но сразу же вызвала повышенный интерес, так как имеет бесплатный выпуск и обслуживание, льготный период 90 дней вместо стандартных 55 дней, увеличенный кредитный лимит до 300 тысяч рублей и, плюс ко всему, одна из лучших бонусных программ в России, включая 10% на АЗС, 5% на ЖКХ, до 15% на все онлайн покупки и т.д.

Но не следует путать эту карту «Кредит 90 дней без %» (тарифный план КК35/4/2020) с другой картой — «90 дней без %» (тарифный план КК33/8/2020), которая очень похожа по условиям с первой, но выпуск у нее платный 1000 рублей и платное снятие кредитных средств (но в период некоторых акций могут так же сделать бесплатным).

Ниже будет описание кредитной карты «Кредит 90 дней без %» (тарифный план КК35/4/2020).

При подаче заявки на кредитную карту «Кредит 90 дней без %» следует учитывать, что банк может отказать в выдаче этой карты, но предложить другие хорошие карты — «Базовую», «Кэшбэк» или уже упомянутую «90 дней без %». Их так же можно смело брать. От всех других лучше отказаться.

Также вам нужно будет отказаться от всех платных страховок, на это у вас будет 2 недели с момента подписания договора.

Стоимость обслуживания

✚ У карты «Кредит 90 дней без %» бесплатный выпуск и обслуживание, как для основной карты, так и для всех дополнительных.

− SMS-информирование дорогое — 99 рублей/месяц (первый месяц бесплатно). Отключить можно в отделениях банка, через интернет-чат, звонком на горячую линию или через смс (отправьте на номер 7243 текст OFF ****, где **** — последние 4 цифры номера карты). Отключать смс нужно на всех картах — основных и дополнительных.

− Иногда вам может прийти странная смска типа «Услуга персональная линия подключена». Сразу же звоним на горячую линию или пишем заявление в офисе банке об отключении этой ненужной вам услуги, иначе со следующего месяца с вас начнут списывать по 150 рублей/месяц.

500 рублей за оформление карты

✚ Когда придёте в отделение банка, сообщите менеджеру, что вы хотите оформить карту по акции «Приведи Друга» и сообщите ему код друга — 153267217.

Если эту карту одобрят, и дадут вам анкету на подпись, то еще раз проверьте, в правом верхнем углу анкеты в графе «Код рекомендателя» должен быть прописан вышеназванный код.

Затем, после получения карты, вам необходимо в течение 30 дней с момента подписания договора потратить 20000 кредитных рублей. Именно кредитных, поэтому не рекомендуется пополнять карту, пока эти траты не проведутся по счету. Можно просто бесплатно снять 20000 рублей в банкомате, а через пару дней снова положить их на карту.

Если все эти условия выполнены, то не позднее 15 числа следующего месяца вам начислят 500 бонусов по этой акции, которые потом можно будет обменять на 500 рублей.

Кэшбэк

✚ Кэшбэк-программа представлена в виде 5 категорий повышенного кэшбэка:

✚ Категорию повышенного кэшбэка можно менять каждый месяц. Действовать она начнет с 1 числа следующего месяца. Если в этом календарном месяце не выбирать новую категорию, то в следующем месяце продолжит действовать старая категория.

✚ За покупки вне повышенных категорий начислят 1% кэшбэка. При этом бонусируются не более 100 тысяч рублей покупок в месяц (сумма, превышающая это значение, не подлежит расчёту для начисления кэшбэка).

✚ Бонусными баллами можно 100% компенсировать предыдущие покупки, если стоимость этой покупки более 500 рублей, и она не выше общей суммы накопленных баллов.

✚ Бонусные баллы не сгорают 2 года.

− Для получения кэшбэка нужно сделать бонусных покупок не менее чем на 10000 рублей/месяц.

− Покупки до 100 рублей не бонусируются, но входят в общий лимит покупок.

− Бонусы округляются до рубля в меньшую сторону.

Проценты на остаток и комиссии

✚ Можно открыть накопительный счёт и получать по нему 6,5% годовых от любой суммы. Проценты начисляются ежемесячно на дневной остаток, таким образом вы можете свободно без ограничений снимать и пополнять этот накопительный счет, когда вам удобно.

✚ Пополнить карту «Кредит 90 дней без %» можно бесплатно межбанковским переводом с другого банка, используя сервисы C2C, через собственные банкоматы банка и стягиванием с других карт-доноров.

✚ Бесплатное снятие наличных рублей в банкоматах и кассах любого банка (не более 150 тысяч рублей/день и не более 1 миллиона рублей/месяц).

✚ Банк «Восточный» подключен к «Системе Быстрых Платежей». Таким образом вы можете бесплатно пополнять кредитные счета и переводить свои собственные средства по номеру телефона в другой банк. Лимиты на перевод через СБП: не более 40 тысяч за раз, не более 100 тысяч в сутки, не более 10 переводов в сутки и не более 300 тысяч рублей в месяц.

✚ Бесплатный просмотр баланса в банкоматах других банков.

Льготный период и проценты

✚ Кредитный лимит от 55 до 300 тысяч рублей (устанавливается индивидуально).

✚ 60 дней на совершение покупок и 30 дней на погашение задолженности. Первый льготный период кредитования начинается в день получения карты (установки кредитного лимита).

✚ Минимальный обязательный платёж — 1% от суммы задолженности, но не менее 500 рублей. Либо сумма основного долга, если он менее 500 рублей.

✚ Процентная ставка на покупки (включая и снятие наличных) после окончания льготного периода — 21% годовых.

Снятие наличных

✚ Льготный период распространяется и на снятие наличных — те же 90 дней, что и на покупки.

✚ За снятие наличных (даже кредитных) в кассе банка и банкоматах любых банков комиссия не взимается.

Санкции за просрочку

✚ Неустойка при неоплате или неполной оплате минимального ежемесячного платежа — 0,0548% от непогашенной в срок суммы обязательств за каждый день просрочки.

− Сообщение в бюро кредитных историй о допущенной просрочке.

Остальное

✚ В качестве основной выдается неименная карта Visa, к ней дополнительно бесплатно можно получить именные карты «Мир», Visa или UnionPay и затем получать дополнительный кэшбэк по акциям от этих трех разных платежных систем.

✚ «Восточный Банк» позволяет иметь несколько карт с одинаковым кэшбэком. Например, через месяц после получения карты «Кредит 90 дней без %», можно подать заявку на еще одну карту «90 дней без %», «Базовую» или «Кэшбэк» и затем пользоваться разными категориями повышенного кэшбэка одновременно.

✚ Карты «Кредит 90 дней без %» поддерживает PayPass, а также оплату через Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay (для карт Visa).

− Карта выдаётся только в отделениях банка «Восточный», там же заполняется и заявка на неё. Курьерской доставкой получить карту проблематично (могут привезти совсем другую карту).

Вывод

Карта «Кредит 90 дней без %» сочетает в себе основные преимущества как кредитных (повышенный льготный период, хороший кредитный лимит), так и дебетовых карт (бесплатный выпуск и обслуживание, бесплатное снятие наличных). Плюс ко всему 10% кэшбэка на бензин.

Проблема лишь в том, что потратить надо строго 10000 рублей в месяц (или чуть больше), чтобы получить этот кэшбэк. При тратах менее 10000 рублей по карте кэшбэка не будет совсем, так же кэшбэк перестанет начисляться, когда мы потратите в категории более 10000 рублей.

Но есть простой и элегантный выход из этого положения: можно установить мобильное приложение «Бензубер» (описание будет ниже) и пополнять внутренний счет этого приложения 2 платежами, сначала на 9000 рублей, а через пару дней, когда первый платеж проведется по счету, то еще на 1000 рублей. Двойной платеж необходим для того, что бы вы в дальнейшем смогли компенсировать бонусами эту 1000 рублей. И затем будете заправляться прямо из приложения «Бензубер», списывая деньги со внутреннего счета программы.

Этот лайфхак так же пригодится, если вы 10000 рублей на бензин тратите только за 2 или 3 месяца. Тогда на следующий месяц вы можете переключить свою карту на другую бонусную категорию, например, «Тепло», и заплатить за ЖКХ так же на 2 месяца вперед.

4 место: «Движкарта»

Банк-эмитент: «Александровский» (154 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 600 рублей

Кэшбэк: от 5% до 10%

Проценты на остаток: 0%

Оформление карты на официальном сайте банка: alexbank.ru/dvizhcard#2

Заказ карты на сайте простая формальность, все равно получать карту придется ехать в один из немногочисленных офисов банка. На данный момент отделения банка есть только в Санкт-Петербурге, Лодейном Поле, Москве и Мурманске. Но перед визитом лучше уточнить, есть ли в данном отделении карты моментального выпуска, иначе придется еще раз через неделю посещать офис для получения именной карты.

Базовый кэшбэк на бензин (и некоторые другие категории) равен 5%, но легко получить 10%, если иметь вклад от 30000 рублей (+2,50% к кэшбэку) и держать на карте в течение месяца не менее 30000 рублей (ещё +2,50% к кэшбэку).

Стоимость обслуживания

✚ Бесплатный выпуск и обслуживание основной и одной дополнительной карты.

✚ Перевыпуск карты по окончании срока действия — бесплатно.

− SMS-уведомления платные — 50 рублей в месяц, но можно вместо них подключить бесплатные push-уведомления.

− Перевыпуск по другим причинам платный — 250 рублей.

Кэшбэк

✚ Базовый кэшбэк равен 5% и распространяется на АЗС, платные дороги, городской транспорт, такси, доставку еды, фастфуд.

✚ Если на всех вкладах, открытых в банке, в течение календарного месяца находилось 30000 рублей и более, то дают +2,50% к базовому кэшбэку.

✚ Еще +2,50% можно получить, если в течение календарного месяца минимальный остаток по карте не опускался ниже 30000 рублей.

✚ Кэшбэк зачисляются на счёт живыми рублями первого числа следующего месяца.

✚ Максимальный кэшбэк ограничен суммой в 3000 рублей в месяц, если накопили больше, то зачислят все равно 3000 рублей.

− В первый месяц пользования картой вы вряд ли сможете получить максимальные 10% кэшбэка, так как не будут выполнены 2 дополнительных условия (нахождение в течение календарного месяца 30000 и более рублей на вкладе и карте).

− Минимальный размер кэшбэка за календарный месяц — 300 рублей (если меньше, то кэшбэка не будет совсем).

− За покупки вне бонусных категорий кэшбэка не будет вообще, даже 1%.

Проценты на остаток и комиссии

✚ Можно открыть вклад «Черника Онлайн» на 181 или 367 дней, и получать по нему 5,30% годовых (на сумму от 30000 рублей). При этом благодаря этому вкладк вы получите дополнительно +2,50% к базовому кэшбэку.

✚ Бесплатное снятие наличных в банкоматах ПАО Банк «Александровский» (лимит 100 тысяч в сутки и 500 тысяч рублей в месяц).

✚ Бесплатно (до 100 тысяч рублей в месяц) перевести деньги с карты можно через «Систему Быстрых Платежей». Свыше этой суммы будет комиссия 0,50%. Суточный лимит на переводы — 30 тысяч рублей.

✚ «Движкарту» можно бесплатно пополнить через «Систему Быстрых Платежей», толканием с карт других банков или безналичным переводом по реквизитам счета.

− На остаток средств на счёте карты проценты на начисляются.

− В банкоматах других банков бесплатно снять можно до 50 тысяч рублей в месяц. Свыше этой суммы будет комиссия 1,50% (минимум 150 рублей). Суточный лимит на снятие — 100 тысяч, месячный — 500 тысяч рублей.

− За переводы в другие банки по номеру карты (толкание) возьмут комиссию 1,80% (минимум 80 рублей). Суточный лимит — 50000 рублей.

− За стягивание денег с карты сервисом другого банка будет комиссия 0,30% (минимум 30 рублей). Суточный лимит — 50000 рублей.

− В родных банкоматах банка «Александровский» бесплатно пополнять можно только карты Mastercard.

Остальное

✚ «Движкарта» доступна от трёх платёжных систем — Mastercard, VISA и «Мир».

✚ К основной карте можно бесплатно выпустить одну дополнительную карту другой платежной системы и получать бонусы от разных платежных систем.

✚ «Движкарта» поддерживает PayPass, а также оплату через Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay (только для карт Mastercard и Visa).

✚ У банка есть свое мобильное приложение и интернет-банкинг.

− Карту можно получить только в отделениях банка «Александровский». Доставки курьером нет.

Вывод

Если вы не любите кредитки и предпочитаете использовать дебетовые карты, то эта карта, безусловно, заслуживает вашего внимания. Условия получения 10% кэшбэка на бензин по ней гораздо мягче, чем по дебетовой карте банка «Открытие». Но для получения этой карты придется специально посещать один их четырех городов, где ее можно получить, поэтому только 4 место нашего рейтинга.

5 место: Generation

Банк-эмитент: «Ак Барс Банк» (19 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 1788 рублей

Кэшбэк: от 1% до 10%

Проценты на остаток: 3,50%

Оформление карты на официальном сайте банка: akbars.ru/individuals/cards/generation

После заказа карты на сайте с вами свяжется менеджер из банка для уточнения данных и предложит выбрать удобный вам офис для получения карты. География у банка довольно обширная и распространена равномерно по всей стране (всего 39 населенных пунктов).

Базовый кэшбэк на бензин у карты «Ак Барс Generation» равен 10%, но банк требует, чтобы траты в обычной категории с 1% кэшбэка были не менее 50% от трат в повышенных категориях, иначе кэшбэк за бензин будет только 1% вместо 10%. Итого, если тратить на бензин 10000 рублей в месяц и еще 5000 рублей в других категориях за 1%, то суммарный кэшбэк за все покупки будет только 7%, что в принципе, то же неплохо.

Стоимость обслуживания

✚ Бесплатный выпуск основной карты.

✚ Перевыпуск основной карты по окончании срока действия — бесплатно.

− Обслуживание карты бесплатное, если общая сумма покупок за месяц более 15000 рублей. Если менее, то 149 рублей в месяц.

− Выпуск дополнительной карты платный за 400 рублей.

− SMS-уведомления платные, есть 2 пакета:

Таким образом, если у вас установлено мобильное приложение банка, то вам достаточно подключить только пакет «Эконом».

− Перевыпуск по другим причинам платный — 400 рублей.

Кэшбэк

✚ Кэшбэк-программа представлена в виде одновременно работающих 3 категорий:

− Кэшбэк выплачивается бонусами (кэшбэк-рублями), которые потом можно будет обменять на рубли по курсу 1 бонус=0,50 рублей при обмене до 2500 бонусов или по курсу 1 бонус = 1 руб. при обмене более 2500 бонусов. Поэтому выгодно сначала накопить 2500 бонусов, для более хорошего курса обмена.

− Срок жизни бонусов (кэшбэк-рублей) один год.

− В месяц можно получить не более 1000 бонусов по категории «Транспорт» и не более 4000 бонусов по всем категориям.

− Минимальная сумма покупки для получения кэшбэка 100 рублей (если меньше, то кэшбэка за эту покупку не будет).

− Банк может отказать в начислении повышенного кэшбэка в категориях «Транспорт» и «Развлечения», если сумма покупок по остальным категориям менее 50% от суммы покупок в повышенных категориях. Поэтому оптимальными траты по этой карте будут 10000 рублей в месяц на бензин и чуть более 5000 рублей на обычные покупки с 1% кэшбэка. Тогда получается общий кэшбэк около 7% на все покупки с бесплатным обслуживанием карты и начислением процентов на остаток.

Проценты на остаток и комиссии

✚ Бесплатное снятие наличных в банкоматах ПАО Банк «Ак Барс» и всех других банкоматах на территории РФ (лимит 150 тысяч в сутки и 750 тысяч рублей в месяц).

✚ Бесплатно пополнить карту можно: на сайте банка, стягивая с других карт-доноров, через родные банкоматы банка или через «Систему Быстрых Платежей».

✚ Также бесплатно пополнить можно безналичным переводом со счетов физических лиц-резидентов и счетов юридических лиц, при получении заработной платы.

− Банк будет начислять 3,50% годовых на сумму до 100 тысяч рублей на счёте карты, если общая сумма покупок по карте за месяц более 15 тысяч рублей. На сумму свыше 100 тысяч рублей на счете карты ПНО не начисляют.

− При пополнении со счетов юридических лиц, если назначении платежа кроме получения заработной платы, банк возьмет комиссию от 1% до 10% в зависимости от суммы перевода.

− За переводы в другие банки по номеру карты (толкание) возьмут комиссию 1,50% (минимум 50 рублей). Суточный лимит — 50000 рублей.

− Хотя карта дебетовая, но за технический овердрафт банк будет брать комиссию 36% годовых до момента пополнения карты.

Остальное

✚ Карта поддерживает PayPass, а также оплату через Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

✚ У банка есть свое мобильное приложение и интернет-банкинг.

− «Ак Барс Generation» выпускается только одной платежной системы — Mastercard.

− Карту можно получить только в отделениях банка «Ак Барс».

Вывод

Когда эта карта только появилась на рынке (в июне 2018 года) у нее были одни из самых лучших условий по кэшбэку на заправках. Но с тех пор условия обслуживания много раз ухудшались, и поэтому эта карта занимает сейчас только 5 место нашего рейтинга.

Оптимальное использование карты сейчас — траты в категории «Транспорт» в размере 10000 рублей в месяц, а в остальных категориях (кроме транспорта и развлечений), чуть больше 5000 рублей. Тогда в итоге можно получить 7% кэшбэка на все покупки, бесплатное обслуживание и 3,50% ПНО. При всех других раскладах эффективность карты будет значительно ниже.

6. [Бонус] Мобильное приложение «Яндекс.Заправки»

«Яндекс Заправки», это мобильное приложение для смартфона, которое позволяет заправиться топливом, не выходя из автомобиля. Отдельно приложение сейчас не устанавливается, только в составе других приложений, например, «Яндекс Навигатор» или «Яндекс Карты». После установки «Яндекс Навигатора» нажимаете на иконку «Поиск» и выбираете «АЗС.Яндекс.Заправки», таким образом вы переходите непосредственно в приложение «Яндекс.Заправки».

В этом приложении можно выбрать на карте интересующую вас АЗС, посмотреть в режиме реального времени какие цены на бензин на этой заправке и сразу же проложить к ней путь через «Яндекс.Навигатор».

Затем вы просто подъезжаете на заправке к нужной вам колонке, говорите заправщику (если он присутствует на АЗС) тип топлива и что заправляться будете через «Яндекс.Заправки». В мобильном приложении выбираете номер колонки, марку топлива, количество топливо в литрах (или сумму в рублях, которую собираетесь оплатить) и нажимаете кнопку «Оплатить».

После этого вставляете заправочный шланг в бензобак. Если что-то пошло не так (ошиблись с номером колонки или маркой топлива), тогда можно нажать кнопку «Отмена». Если все верно, то начнется заправка автомобиля бензином.

Фактически спишется только та сумма, на которую вы заправились. Если вы указали залить 50 литров бензина, а поместилось только 45 литров, то с карты спишется стоимость только за 45 литров.

Оплата

Банковскую карту для оплаты лучше привязать заранее, чтобы потом не терять время на самой заправке. Оплата будет происходить по правильному коду МСС 5541 (как за заправку на АЗС), поэтому можно использовать любую банковскую карту из нашего рейтинга карт для АЗС.

Но так как это будет считаться оплатой в интернете, то для получения повышенного кэшбэка можно еще использовать банковские карты, которые не дают хороший кэшбэк на АЗС, но зато дают повышенный кэшбэк за онлайн покупки. Например, карты банка «Восточный» с подключенной категорией 5% кэшбэка за все онлайн покупки — по ним вы так же будете получать 5% кэшбэка за бензин при оплате через «Яндекс.Заправки».

Скидки и бонусы

Это приложение позволяет вам получать дополнительные скидки и бонусы кроме кэшбэка от банковских карт.

Для этого переходите в раздел «Скидки и бонусы» и там находите все возможные варианты, на чем еще можно сэкономить. Например, можно привязать карты лояльности от известных сетевых АЗС и получать дополнительные бонусы на этих заправках.

Или использовать определенные банковские карты и получать кэшбэк от платежных систем дополнительно к кэшбэку от банка.

Так же в самом низу меню «Скидки и бонусы» есть пункт «Ввести промокод».

Если вы только начали пользоваться данным приложением, то можете ввести туда промокод START, который даст вам скидку 10% (но не более 150 рублей) на первую заправку. Или вместо этого промокода можете просто перейти по ссылке — скидка на первую заправку активируется автоматически. Так как эта скидка действует только один раз, то первую заправку лучше сделать на сумму от 1500 рублей, чтобы максимально использовать эту скидку.

В дальнейшем могут появляться дополнительные промокоды для скидок, которые мы постараемся оперативно выкладывать здесь.

Вывод

Яндекс Заправки, это удобное приложение, которое позволяет экономить не только время (не надо тратить время на оплату через кассу), но и деньги до 20% (за счет дополнительных скидок и бонусов). Установить приложение — дело 3 минут, а экономить будете все остальное время.

Разбор Банки.ру. Пять кредитных карт с кэшбэком на АЗС

Во сколько обойдутся 10% кешбэка за оплату бензина?

Продолжаем составлять подборку банковских карт для выгодных покупок на АЗС. Недавно рассказывали о дебетовых картах с повышенным кешбэком за оплату бензина. В этом разборе рассмотрим аналогичные кредитки. Изучим каждую в отдельности, и подведем итоги в конце.

Итак, встречаем: кредитные карты с кешбэком 10% на АЗС.

Opencard от банка «Открытие»

Как и в предыдущем рейтинге, первое место среди карт с повышенным кешбэком за покупки на АЗС занимает Opencard банка «Открытие». Максимально возможный кешбэк за покупки на автозаправках по Opencard — рекордные 11%.

Повышенный кешбэк за автопокупки начисляется в рамках бонусной опции «АЗС и транспорт». Бонусная ставка складывается из нескольких пунктов:

Таким образом, чтобы получать кешбэк 11% за покупки на АЗС, нужно не забывать раз в месяц оплачивать с карты услуги в личном кабинете и либо погашать задолженность по кредитному лимиту минимальными платежами, либо поддерживать на всех картах и счетах в банке остаток от 500 тыс. рублей.

Более подробно про бонусную программу Opencard можно почитать в предыдущем разборе, так как условия программы по кредитной и дебетовой версии Opencard практически одинаковые.

Сколько стоит

Выпуск карты стоит 500 рублей. Комиссия возвращается бонусными рублями на бонусный счет по достижении общей суммы покупок по карте от 10 тыс. рублей.

Снимать наличные с карты невыгодно: комиссия составит 3,9%, минимум 399 рублей, кроме того, операции снятия наличных не попадают в льготный период. Лимит на снятие наличных: 200 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц.

Как погашать

Беспроцентный период по карте длится до 55 дней: календарный месяц и 24 дня следующего месяца. Минимальный платеж по карте — 3% от суммы задолженности, минимум 500 рублей. Неустойка за пропуск платежа — 0,05% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Плюсы

Минусы

«Универсальная» от Азиатско-Тихоокеанского Банка

По карте «Универсальная», как и по Opencard, можно выбрать одну бонусную опцию из пяти: «Все включено», «Автокарта», «Дом-ремонт», «Семья» и «Развлечения». В опции «Все включено» полагается до 2% кешбэка за любые покупки, в остальных опциях — до 10% кешбэка за покупки в определенных категориях и 1% за остальные траты.

Повышенный кешбэк в опции «Автокарта» начисляется за покупки на автозаправках, оплату такси, каршеринга, парковок, автомоек, услуг автосервисов и станций технического обслуживания и за покупку автозапчастей.

МСС-коды операций повышенного кешбэка: 5172, 5541, 5542 или 5983, 3351—3441, 7512, 7519, 4121, 7523, 5532, 5533, 7531, 7534, 7535, 7542, 7549, 5271, 5531, 5935, 7538, 4784.

Ставка кешбэка за покупки в выбранной категории зависит от общей суммы покупок за месяц:

Вознаграждение выплачивается за покупки на сумму до 20 тыс. рублей в месяц, то есть за один отчетный период можно заработать 2 000 бонусных баллов. Баллы начисляются за каждые потраченные 100 рублей с округлением в меньшую сторону и выплачиваются деньгами на карточный счет клиента один раз в месяц не позднее 5-го числа месяца, следующего за расчетным.

Сколько стоит

Выпуск и обслуживание «Универсальной» бесплатные, требований к минимальному обороту нет.

Снимать наличные с карты можно без комиссии: в первые 15 дней с момента выдачи пластика — без ограничений по сумме, далее — до 10 000 рублей в месяц, при превышении — 4,9% + 390 рублей. Собственные средства с карты можно снимать бесплатно. Лимит на снятие наличных: 150 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц.

Бесплатно переводить деньги с карты можно тоже только в первые 15 дней с момента выдачи, далее банк начнет удерживать за каждую операцию 6,9% от суммы перевода.

Как погашать

Процентная ставка за пользование кредитным лимитом составляет от 15% до 28% (индивидуально для каждого заемщика), а льготный период длится до 120 дней (месяц образования задолженности + три последующих календарных месяца). В течение льготного периода нужно вносить обязательные минимальные платежи. Штраф за просрочку платежа: 700 рублей единовременно + 3% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки (не более 20% годовых). Дополнительное преимущество карты — беспроцентный период распространяется не только на безналичные покупки, включая операции по оплате ЖКУ, но и на снятие наличных.

Плюсы

Минусы

«Кэшбэк» и «90 дней без %» от банка «Восточный»

«Кэшбэк»

«90 дней без %»

Программа кешбэка по обеим картам одинаковая и включает пять бонусных категорий на выбор: «Всё включено» (2%), «За рулем» (до 10%), «Отдых» (до 10%), «Онлайн-покупки» (до 15%) и «ЖКУ, аптеки и общественный транспорт» (до 5%).

Повышенный кешбэк за автопокупки начисляется в категории «За рулем»:

По начислению кешбэка есть ограничения:

Для получения кешбэка нужно совершать по карте покупки на сумму от 10 000 рублей в месяц. Бонусы не начисляются на операции-исключения: снятие наличных и переводы, оплата налогов, услуг ЖКХ (кроме бонусной категории «ЖКУ, аптеки и общественный транспорт»), Интернета и сотовой связи, страховые взносы, покупка ценных бумаг и т. п.

Кешбэк по картам «Восточного» выплачивается баллами на бонусный счет клиента в течение одного рабочего дня после обработки операции, после чего их можно использовать для компенсации уже совершённых покупок от 500 рублей по курсу 1 балл = 1 рубль.

Сколько стоит

За выпуск карты банк берет единоразовую комиссию 1 000 рублей, дальше пластик обслуживается бесплатно.

Комиссия за снятие наличных: 4,9% + 399 рублей. В день с карт можно снимать до 150 тыс. рублей, в месяц — до 1 млн рублей. Перевод за счет кредитного лимита обойдется в те же 4,9% + 399 рублей.

Также по карте «Кэшбэк» банк начисляет проценты за остаток собственных средств на счете:

Проценты на остаток собственных средств по карте «90 дней без %» не начисляются.

Как погашать

Процентные ставки по картам устанавливаются для каждого заемщика индивидуально. Минимальная ставка по карте «Кэшбэк» — 24% годовых, по карте «90 дней без %» — 26%. Беспроцентный период по «Кэшбэку» длится до 56 дней, по карте «90 дней без %» — до 90 дней. Льготный период по «90 дней без %» включает в себя операции по снятию наличных.

Минимальный ежемесячный платеж по картам — 1% от суммы основного долга плюс начисленные проценты (минимум 500 рублей). Неустойка за пропуск платежа — 20% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Плюсы

Минусы

«АвтоКарта» от ЮниКредит Банка

По «АвтоКарте» начисляется повышенный кешбэк до 10% за покупки на АЗС, оплату такси, каршеринга, парковок, платных дорог и общественного транспорта, а также базовый кешбэк 1% за прочие траты. Ставка повышенного кешбэка зависит от общей суммы покупок за месяц:

Обязательное условие для получения повышенного кешбэка за транспортные расходы — ежемесячные покупки в других категориях на сумму не менее 5 000 рублей. В противном случае кешбэк за все составит 1%.

Лимит кешбэка за месяц — 4 000 рублей: 2 000 рублей за транспортные расходы и 2 000 рублей за прочие покупки. Минимальный лимит вознаграждения — 100 рублей. Кешбэк выплачивается рублями на карточный счет в течение месяца, следующего за отчетным.

Еще один бонус «АвтоКарты» — «Пакет водителя» от партнера ЮниКредит Банка, компании ООО «Русский АвтоМотоКлуб». Более подробно о бонусной программе «Автокарты» — в предыдущем разборе.

Сколько стоит

Обслуживание карты стоит 1 990 рублей ежегодно. Комиссия за снятие наличных в кассах и банкоматах ЮниКредит Банка и банкоматах банков группы UniCredit — 3,9%, минимум 390 рублей, в кассах и банкоматах других банков — 4,9%, минимум 490 рублей. В день с карты можно снять до 100 тыс. рублей, в месяц — не более 49% от установленного кредитного лимита.

Как погашать

Беспроцентный период по карте составляет 55 дней: календарный месяц плюс 25 дней следующего месяца. Неустойка за пропуск платежа — 20% годовых на сумму просроченной задолженности. Льготный период распространяется только на безналичные покупки.

Плюсы

Минусы

Tinkoff Drive от банка «Тинькофф»

По Tinkoff Drive начисляется повышенный кешбэк до 10% за автопокупки и базовый кешбэк 1% за прочие расходы. Ставка повышенного кешбэка зависит от категории покупок:

Для получения повышенного кешбэка за автопокупки необходимо расплачиваться картой и за другие повседневные расходы. Чтобы получить 5% кешбэка за автоуслуги, нужно потратить минимум столько же на обычные покупки, а для получения 10% за траты на АЗС придется израсходовать на другие товары и услуги вдвое больше.

Более подробно о бонусной программе Tinkoff Drive — в предыдущем разборе.

Сколько стоит

Обслуживание карты обойдется в 990 рублей ежегодно. Комиссия за снятие наличных и операции, приравненные к снятию наличных: до 100 тыс. рублей в месяц — 390 рублей, свыше 100 тыс. рублей в месяц — 2% плюс 390 рублей.

Как погашать

Процентные ставки для каждого заемщика устанавливаются индивидуально. Ставка на безналичные операции варьируется в диапазоне 15—29,9%, ставка по операциям снятия наличных и т. п. — в диапазоне 29,9—39,9%. Беспроцентный период по карте длится до 55 дней и распространяется только на безналичные платежи.

Плюсы

Минусы

Другие карты с повышенным кешбэком на АЗС

Помимо рассмотренных в разборе карт с кешбэком до 10%, на рынке есть и другие карты с повышенным кешбэком за автопокупки.

Так, по «Дорожной карте» от банка «Росгосстрах» можно получать до 7% кешбэка за покупки из категории «АЗС и Авто» (МСС 4784, 5533, 5541, 5542, 5983, 7512, 7523, 7538, 7542). Вознаграждение начисляется при покупках по карте на сумму от 5 000 рублей в месяц. Минимальная сумма покупки для начисления кешбэка — 300 рублей. Повышенный кешбэк за транспортные расходы начисляется при условии, если доля покупок из специальных категорий не превышает 30% от ежемесячного оборота по карте. В противном случае все покупки бонусируются по базовой ставке 0,5%. Лимит на выплату кешбэка в месяц: 3 000 баллов по базовой ставке и 3 000 баллов по повышенной ставке. Стоимость обслуживания карты — 349 рублей в месяц или бесплатно при обороте от 30 000 рублей в месяц. Льготный период — до 62 дней.

По Urban Card от Кредит Европа Банка можно получать до 5% кешбэка за траты на АЗС. Помимо этого, по карте начисляется 10% кешбэка за оплату общественного транспорта, 3% — за аренду авто- и мототранспорта и 1% за прочие покупки. Карта бесплатная, льготный период до 55 дней.

Выгодные условия для автовладельцев предлагает и Промсвязьбанк. По карте «Двойной кешбэк» в бонусной категории «Авто» можно получать от 5% до 10% кешбэка за автопокупки:

Первый год обслуживания карты бесплатный (при условии совершения покупок на 1 000 рублей в первые 30 дней после выдачи карты), далее комиссия за обслуживание составит 990 рублей за год.

Также до 5% кешбэка за покупки на АЗС можно получать по новой кредитке «ДА» от СКБ-банка (подробный разбор карты).

Что выбрать?

Если ориентироваться только на размер кешбэка, лидером будет Opencard банка «Открытие». Но, чтобы получить максимум выгоды, нужно постоянно поддерживать по карте кредитную задолженность и погашать ее минимальными платежами или держать на счетах в банке не менее 500 тыс. рублей.

«Универсальная» карта АТБ немного уступает Opencard по величине кешбэка, но в остальном выглядит действительно универсально: кешбэк выплачивается деньгами, карта бесплатная, с длинным грейс-периодом, включающим снятие наличных, с возможностью снимать наличные без комиссии.

«Кэшбэк» и «90 дней без %» банка «Восточный» интересны бонусной программой, кроме того, по карте «Кэшбэк» — единственной из разбора — начисляются проценты на остаток собственных средств.

Преимущества «АвтоКарты» ЮниКредит Банка — бесплатный «Пакет водителя» от ООО «Русский АвтоМотоКлуб» и выплата кешбэка деньгами, а не бонусами. Правда, чтобы получать максимальный кешбэк, нужно тратить по карте от 50 000 рублей в месяц.

«Тинькофф» отличается лояльным подходом к заемщикам и бесплатно доставляет карты практически в любые регионы, но для того, чтобы получать хороший кешбэк по Tinkoff Drive, придется активно расплачиваться картой за другие покупки.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком на АЗС 2022

Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком на АЗС:

Недавнее видео на канале содержит рейтинг популярных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток. Там вы можете подробнее ознакомиться с данными предложениями.

Сегодня же мы кратко упомянем дебетовые карты конкретно с кэшбэком на АЗС и на другие автомобильные услуги. Особый акцент будет сделан на размере кэшбэка, его лимите и порядком начисления бонусов. Совсем кратко коснемся других параметров.

Отметим, что обзор содержит только дебетовые карты. Зачастую банки предоставляют карты с точно такой же программой лояльности, но только в кредитном исполнении. Поэтому, если вам нужен кредитный лимит, и вы хотите получать кэшбэк на АЗС, то эта статья также станет для вас полезной.

Прежде чем перейти к актуальным предложениям упомянем про карту от Альфа-Банка. Дебетовая карта CashBack часто всплывает в рейтингах и считается одной из популярных предложений в том числе и для автомобилистов. Ведь по ней можно было получать до 10% бонусами на любых АЗС. К сожалению, с седьмого апреля банк приостановил выдачу таких карт. Правда, возможно, в будущем возобновит.

Карты, не вошедшие в обзор:

Вам также будет интересно

Другие дебетовые карты с кэшбэком и процентом на остаток:

Opencard от банка Открытие

Банк предоставляет на выбор две программы кэшбэка: или до 11% в выбранной категории, или до 3% за все покупки. Нас в данном случае больше интересует первый вариант. Так вы сможете получать до 11% в категории транспорта.

Открытие предлагает повышенный кэшбэк в первый месяц использования карты Opencard. Во все следующие месяцы для этого необходимо выполнить ряд условий. Для получения 6% в категории и 1% за все покупки достаточно потратить в месяц 5 000 рублей и совершить платежи в приложении банка на сумму от 1 000 рублей.

Максимальный же кэшбэк в 11% можно получить, если на карте лежит не менее 100 000 рублей. К сожалению, в отсутствии процента на остаток держать такую большую сумму невыгодно. Об этом поговорим чуть позже.

Банк Открытие предоставляет определенный список МСС-кодов, за которые начисляется кэшбэк. Вы самостоятельно можете свериться с ними, но если кратко, то вы будете получать 6% за покупки на АЗС, аренду автомобилей, а также билеты на поезд и автобус.

При этом максимальное количество бонусных рублей в месяц составляют 15 000 за все покупки и 3 000 только в повышенной категории кэшбэка. В данном случае – АЗС и аренда авто.

Накопленными бонусами можно компенсировать только полную стоимость ранее совершенной покупки на сумму не менее 1500 рублей. При этом учитываются операции по карте в течение последних 30 дней.

Теперь кратко пройдемся по другим параметрам. Обслуживание карты бесплатно, но за выпуск придется заплатить 500 рублей. Данная сумма вернется вам на бонусный счет, как только сумма покупок по карте превысит 10 000 рублей.

Процента на остаток нет. Вместо этого можно открыть накопительный счет «Моя копилка» и получать 5% годовых на остаток.

Дебетовая карта Tinkoff Drive от банка Тинькофф

Данное предложение от банка Тинькофф предоставляет следующий кэшбэк:

Банк по карте Tinkoff Drive начисляет кэшбэк бонусами, а не рублями как в случае Tinkoff Black. Накопленными баллами можно компенсировать любую операцию в указанных выше бонусных категориях: Топливо, Автоуслуги, Тинькофф Страхование, штрафы, паркинг и платные дороги.

При этом компенсация проходит по следующему курсу:

Баллы начисляются за покупки от 100 рублей с округлением до целого в меньшую сторону.

Программа лояльности для Tinkoff Drive имеет следующие ограничения. Максимальное количество бонусов за Автопокупки не может превышать более чем в пять раз количество бонусов, полученных за остальные категории.

При этом максимально в месяц совокупно за все категории вы можете получить 6 000 баллов.

Есть ограничение и по сроку действия бонусов. Вы можете использовать накопленные баллы в течение трех лет со дня начисления.

Баллами можно возместить только полную стоимость покупки, совершенную за последние 90 дней. При этом минимально банк списывает 1000 бонусов. Даже если вы хотите компенсировать покупку стоимостью менее 1000 рублей, банк все равно спишет 1000 баллов.

Из остальных параметров карты. Обслуживание бесплатно при наличии кредита или остатка на карте не менее 50 000 рублей. В противном случае, стоимость в месяц составит 299 рублей.

Процента на остаток на карте нет, но можно открыть дополнительно накопительный счет с начислением 4% годовых.

Юникредит Автокарта

Повышенный кэшбэк по карте начисляется за следующие категории: АЗС, такси, каршеринг, парковки, платные дороги и общественный транспорт. Размер кэшбэка напрямую зависит от общей суммы покупок по Автокарте.

Помимо этого, предусмотрен кэшбэк 1% во всех остальных категориях и до 20% у партнеров банка.

Есть еще одно условие для получения повышенного кэшбэка в категориях автопокупок. Сумма операций в прочих категориях должна быть выше 5 000 рублей. При этом максимальный размер месячного вознаграждения в каждой из категорий: «Авто» и «Прочие» – составляет 2 000 рублей.

Банк начисляет вознаграждение ежемесячно, при этом минимальный размер составляет 100 рублей. То есть, если кэшбэк был меньше указанного значения по итогам месяца, то он начислен не будет.

Перейдем к другим параметрам Автокарты от Юникредита. Вместе с повышенным кэшбэком на АЗС вы получаете бесплатный пакет водителя. В который входит техническая консультация, подвоз топлива, эвакуация авто, помощь в ДТП. Для оказания таких услуг необходимо тратить в месяц больше 10 000 рублей.

Процента на остаток по карте нет. Обслуживание бесплатно при тратах больше 10 000 рублей в месяц, в противном случае стоимость составит 249 рублей.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банк

Категории кэшбэка по карте могут измениться, но на данный момент бонусы зачисляются за следующие операции:

Подробнее с категориями и с МСС-кодами вы можете ознакомиться на странице дебетовой карты Card Plus по ссылке в описании.

Банк начисляет кэшбэк рублями в конце каждого месяца. Максимальная сумма вознаграждений ограничена суммой в 4 000 рублей за отчетный период.

Так же по карте вы сможете получать процент на остаток, если на карте лежит сумма больше 10 000 рублей. При этом ставка напрямую зависит от базового уровня доходности вкладов, который определяется банком России. Поэтому процент на остаток может меняться со временем.

Обслуживание карты бесплатно в первый год, за каждый последующий год владения картой Card Plus придется платить по 499 рублей.

Так же отмечу, что перевод на карты других банков возможен только с комиссией 1.5%. Банк взимает комиссию за снятие наличных в чужих банкоматах. Если сумма снятия за месяц превысила 5000 рублей, то комиссия составит 0.5% за операцию.

Дебетовая карта Польза от Home Credit

Кэшбэк начисляется баллами обычно в среднем в течение 4-5 дней после совершения операции. Максимальный срок начисления составляет 45 дней. Полученные баллы можно обменять на рубли. Для этого нужно компенсировать любую операцию по карте на сумму от 500 рублей.

При этом вы можете максимально за месяц получить 3 000 баллов за покупки в категориях повышенного кэшбэка (АЗС, аптеки, рестораны) и 2 000 баллов за остальные покупки.

Срок действия баллов составляет 1 год со дня их начисления.

Помимо кэшбэка карта Польза позволяет получать процент на остаток. Стандартная ставка 6% годовых, но по акции можно получить 10%.

Обслуживание карты бесплатно в первый месяц. За все остальные для бесплатного обслуживания нужно тратить не менее 5 000 рублей в месяц или иметь на карте 10 000 рублей. В противном случае стоимость владения картой Польза составит 99 рублей в месяц.

Твой кэшбэк Промсвязьбанк

По карте предоставляется базовый кэшбэк в 1% за все покупки. Дополнительно к нему вы можете выбрать или повышенный кэшбэк в 3х выбранных категориях, или же 5% на остаток. Оба этих бонуса работают только если вы совершили покупки от 5 000 рублей в месяц.
Нас сейчас интересует кэшбэк. Полный список категорий доступен на странице карты Твой Кэшбэк.

Из интересующих нас сейчас согласно теме видео, вы можете выбрать:

Максимальная сумма, которую банк может зачислить по итогам месяца составляет 3 000 баллов. Баллы начисляются в течение первых восьми рабочих дней месяца, следующего за отчетным периодом.

Баллы начисляются за суммы покупок больше 100 рублей, округление происходит в меньшую сторону. Срок действия баллов составляет 1 год со дня их начисления.

Баллы можно менять на рубли сразу после их начисления.

Важный момент. Категории повышенного кэшбэка выбираются один раз в квартал. Причем на следующий период нельзя выбрать те же самые категории.

Еще одно интересное условие. Кэшбэк в одной торговой точке начисляется только на первые пять операций за день.

Обслуживание карты бесплатно при сумме покупок или остатке на карте Твой Кэшбэк более 20 000 рублей в течение месяца. В противном случае, плата составит 149 рублей в месяц.

Банк позволяет бесплатно снимать наличные в сторонних банкоматах партнерской сети, и с комиссией 1% вне сети.

№1 Ультра от Восточного Банка

Программа лояльности предусматривает выбор одной из четырех бонусных категорий, между которыми можно переключаться раз в месяц. Нас больше сейчас интересует категория «За рулем», где вы будете получать повышенный кэшбэк на АЗС.

Отмечу, что карта №1 Ultra имеет максимальную сумму бонусных операций за календарный месяц и соответственно максимальный размер месячного кэшбэка для каждой из категорий. Кэшбэк на АЗС составляет 7% с максимальной суммой в 490 руб/мес. Помимо этого вы получите 3% за оплату такси, каршеринга, парковки и услуг автомоек – максимально за все эти категории можно получить 150 руб/мес. Кэшбэк за остальные покупки составляет 1%. Помимо этого можно получить до 40% по спецпредложениям банка.

Кэшбэк начисляется специальными бонусами на операции размером не менее 100 рублей. При этом период начисления бонусных баллов составляет один рабочий день после подтверждения покупки. А срок использования бонусов – 2 года со дня начисления. К сожалению, программа лояльности предусматривает округление бонусных рублей в меньшую сторону.

Полученный кэшбэк можно использовать для возмещения стоимости покупок на сумму от 500 рублей. Для возмещения доступны последние 50 операций, по которым произошло начисление бонусных рублей.

Частичное возмещение стоимости покупок невозможно. То есть для более крупных сумм придется копить бонусы, при этом важно иметь ввиду что учитываются только операции, совершенные за последние 90 дней.

Из других параметров карты. Банк Восточный начисляет 7% на остаток собственных средств от 10 000 рублей до 1 млн рублей. При этом за указанный период должны быть совершены покупки на общую сумму от 10 000 рублей.

Выпуск карты №1 Ultra стоит 500 рублей. Обслуживание бесплатно, если на карте лежит не менее 50 000 рублей. В противном случае – 150 рублей в месяц.

Кратко перечислим другие карты с кэшбэком на АЗС, вне основного рейтинга:

Три карты с кэшбэком на АЗС. Разбор Банки.ру

8 Время прочтения: 6 минут

Кэшбэк на АЗС до 5%. Рассказываем, чем и как платить, чтобы зарабатывать, заправляя машину.

Нефть дорожает — бензин дорожает, нефть дешевеет — бензин все равно дорожает. В России это уже давно не анекдот, а суровая правда жизни. Водителям остается утешаться только тем, что на заправках можно сэкономить за счет кэшбэка. Для автовладельцев топливо — постоянная категория трат, поэтому и повышенные бонусы по ним лучше иметь постоянно. Для получения вознаграждения выше стандартного есть смысл завести специальную карту, по которой всегда будет действовать повышенный кэшбэк на АЗС.

Найти действительно выгодный «автопластик» сейчас не так просто. Он должен иметь не только привлекательный кэшбэк, но и низкую стоимость обслуживания, иначе весь топливный доход может уходить на карточные комиссии. Кроме того, всё больше банков переходят на схему, при которой ставку кэшбэка привязывают к сумме покупок. Некоторые банки вдобавок требуют, чтобы размер авторасходов не превышал определенной доли от всех карточных трат. На практике это выливается в то, что в рекламе вас заманивают кэшбэком 10%, но получить его для большинства мало реалистично. Например, требуется тратить на АЗС больше 50 тыс. рублей в месяц, причем сумма топливных расходов не должна превышать 50% стоимости всех покупок.

Так что, увидев высокую ставку кэшбэка, не спешите бросаться оформлять карту, пока не изучите всех условий. Лучше уж меньше, да лучше. Исходя из этого принципа, мы и сформировали подборку дебетовых карт для заправок. Отбор вели не только по ставке кэшбэка, но и по стоимости обслуживания карты и условиям начисления вознаграждения. Рассматривали предложения для обычных, а не премиальных клиентов. В наш шорт-лист мы включили карты, бонусы по которым выплачиваются за покупки топлива на любых заправках, а не только в какой-то одной сети АЗС.

Итак, оформляйте и экономьте на бензине. Начнем по возрастающей.

Карта «Можно всё» от Росбанка

Кэшбэк на АЗС — 3%.

Максимальный лимит кэшбэка — 10 000 рублей в месяц.

Выпуск и обслуживание — бесплатно при оформлении до 31.12.21.

В Росбанке трехпроцентная ставка автокэшбэка, конечно, не особо впечатляет, но зато нет и никаких требований к получению вознаграждения. Для повышенного кэшбэка надо в приложении банка просто выбрать категорию «АЗС и парковки». Соответственно, за покупки из этой категории вам будут возвращать по 3%, а за все остальные — 1%.

Планка максимальных выплат в Росбанке — 10 000 рублей в месяц. По меркам кэшбэка это очень много.

«Дорожная карта» от РГС Банка

Кэшбэк на АЗС — 4%.

Максимальный лимит кэшбэка — 3 000 рублей в месяц.

Выпуск и обслуживание — бесплатно первые три месяца.

В РГС Банке кэшбэк за заправки повыше, но и условия посложнее. Во-первых, 4% полагается только за расчеты смартфоном, а не физическим пластиком. То есть карту надо будет добавить в какой-нибудь платежный сервис: Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay или Mir Pay. Если к терминалу прикладывать не телефон, а саму карту, ставка кэшбэка упадет до 3%.

Больше 1 000 рублей в месяц за топливо не вернут. Еще 1 000 рублей можно отбить кэшбэком в категории «Авто», к которой относят покупку автозапчастей, аксессуаров, дорожные и мостовые сборы, пошлины, прокат автомобилей, услуги автосервисов, автомоек и шиномонтажа.

По «Дорожной карте» повышенный кэшбэк до 4% полагается не только за авторасходы, но еще и за рестораны и развлечения. Ставка действительна опять-таки при оплате смартфоном — если платить картой, кэшбэк будет 3%.

Все покупки не из специальных категорий бонусируются по ставке всего 0,5%, по ним также выплачивается не больше 1 000 рублей в месяц. В сумме лимиты возврата по всем категориям дают 3 000 рублей в месяц. Если активно пользоваться картой — а кэшбэк к этому, как видите, стимулирует, — стабильно получать такие деньги вполне реально.

Первые три месяца карта обслуживается бесплатно. Можно и далее обходиться без ежемесячной комиссии в 99 рублей, но для этого надо тратить по карте от 10 тыс. рублей в месяц. Другой вариант бесплатности — держать на карте или вкладах в банке более 50 тыс. рублей.

Самые популярные дебетовые карты с cash back

0,5% \u0437\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 \u043f\u0438\u0442\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0435\u0434\u044b, \u043e\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0442\u043e\u0432\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0438, \u043e\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u0442\u043e\u043f\u043b\u0438\u0432\u0430, \u043c\u0435\u0434\u0438\u0446\u0438\u043d\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0438\u0437\u0434\u0435\u043b\u0438\u044f \u0438 \u043b\u0435\u043a\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u043f\u0430\u0440\u0430\u0442\u044b \u0434\u043b\u044f \u043c\u0435\u0434\u0438\u0446\u0438\u043d\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f, \u043c\u0435\u0434\u0438\u0446\u0438\u043d\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433, \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u043f\u043e \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0437\u043a\u0435 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0430\u0436\u0438\u0440\u043e\u0432, \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u043f\u0440\u043e\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0433\u043e\u0441\u0442\u0438\u043d\u0438\u0446\u0435 (\u043c\u043e\u0442\u0435\u043b\u0435, \u0445\u043e\u0441\u0442\u0435\u043b\u0435), \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0439 \u043a\u0443\u043b\u044c\u0442\u0443\u0440\u044b

\u0434\u043e 30% \u043f\u043e \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c \u0432 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u0431\u0430\u043d\u043a\u0435

\u041c\u0430\u043a\u0441. 6 000 \u20bd\/\u043c\u0435\u0441. «>’ >